（來源：經(jīng)濟日報）

（2017年12月1日河北省第十二屆人民代表大會(huì)常務委員會(huì)第三十三次會(huì)議通過(guò)）

第一章 總則

第一條 爲了加強地方金融監督管理，防範和化解金融風險，維護金融穩定，促進(jìn)地方金融健康發(fā)展，根據有關法律、行政法規的規定，結合本省實際，制定本條例。

第二條 本省行政區域内從事(shì)地方金融服務以及監督管理等活動，适用本條例。

國(guó)家對(duì)金融監督管理另有規定的，從其規定。

第三條 本條例所稱地方金融組織，是指依法設立，從事(shì)相關地方金融活動的小額貸款公司、各類交易場所、地方金融控股企業、地方資産管理公司、融資擔保公司、典當行、融資租賃公司、商業保理公司以及法律、行政法規規定和國(guó)務院授權省人民政府監督管理的其他組織等。

第四條 地方金融監督管理工作應當堅持促進(jìn)發(fā)展與防範風險相結合，遵循積極穩妥、安全審慎的原則，著(zhe)力構建現代金融監管框架，推動金融服務實體經(jīng)濟，發(fā)揮市場在金融資源配置中的作用，促進(jìn)經(jīng)濟和金融良性循環、健康發(fā)展。

第五條 地方金融監督管理實行屬地管理、分級負責。

縣級以上人民政府應當加強對(duì)地方金融工作的組織領導，履行屬地金融監管和風險處置責任，建立健全地方金融監督管理制度，制定地方金融突發(fā)事(shì)件應急預案，有效防範和化解金融風險，協調解決地方金融監督管理有關重大事(shì)項。

第六條 縣級以上人民政府地方金融監管機構以及縣級以上人民政府确定的負責地方金融監管的部門（統稱爲地方金融監管機構），負責本行政區域内的地方金融組織以及相關地方金融活動的監督管理工作，并做好(hǎo)地方金融服務、金融發(fā)展的協調指導工作。

縣級以上人民政府發(fā)展改革、工業和信息化、商務、财政、住房城鄉建設、國(guó)土資源、民政、公安、稅務、審計、工商行政管理、市場監督管理、國(guó)有資産監督管理等部門和機構，按照各自職責做好(hǎo)相關工作。

第七條 省、設區的市人民政府應當編制本行政區域的金融發(fā)展規劃，并征求所在地國(guó)家金融管理部門派出機構意見。金融發(fā)展規劃應當包括金融産業布局、金融資源聚集、區域協同發(fā)展、政策扶持、機構培育、市場建設、環境優化等方面(miàn)的内容。

第八條 從事(shì)地方金融服務，應當依法取得相應的經(jīng)營資格，接受地方金融監管機構和其他有關部門的監督管理。

第九條 進(jìn)行地方金融投資,應當自願參與、自負盈虧、自擔風險，不得損害社會(huì)公共利益和他人合法權益。

第十條 縣級以上人民政府及其有關部門應當加強金融法律、法規以及有關知識的宣傳教育，提高公衆金融知識水平和風險防範意識。

鼓勵、支持社會(huì)公衆和廣播、電視、報刊、網絡等媒體對(duì)地方金融活動進(jìn)行社會(huì)監督和輿論監督。

第十一條 任何單位和個人有權對(duì)地方金融違法行爲進(jìn)行投訴和舉報。地方金融監管機構應當建立健全投訴舉報機制，公布受理方式，及時(shí)接受和處理投訴舉報。舉報屬實的，應當給予獎勵。

第二章 地方金融服務經(jīng)營

第十二條 縣級以上人民政府應當制定并完善金融發(fā)展的政策和措施，推進(jìn)專業化綜合金融服務平台建設，激發(fā)金融創新活力，統籌直接融資與間接融資、傳統金融業态與新型地方金融業态協調發(fā)展，支持發(fā)展普惠金融，保障社會(huì)公衆享有價格合理、便捷安全的基本金融服務。

鼓勵和引導金融資金和社會(huì)資金投向(xiàng)節能(néng)環保領域，促進(jìn)綠色金融發(fā)展，推進(jìn)經(jīng)濟結構轉型升級。

第十三條 地方金融組織開(kāi)展業務應當遵守下列規定：

（一）按照批準的經(jīng)營範圍合理确定經(jīng)營的金融産品；

（二）建立資産流動風險準備、風險集中、關聯交易等金融風險防範制度；

（三）與客戶簽訂合法規範的交易合同；

（四）如實向(xiàng)投資者和客戶提示投資風險，披露可能(néng)影響其決策的信息；

（五）不得進(jìn)行内幕交易、操縱市場等違法活動。

第十四條 申請設立小額貸款公司，應當依照有關法律法規規定經(jīng)注冊地縣級人民政府審查，向(xiàng)注冊地設區的市人民政府申請辦理經(jīng)營許可手續。

申請小額貸款公司經(jīng)營許可應當具備下列條件：

（一）一次性實繳貨币資本不低于人民币五千萬元；

（二）發(fā)起(qǐ)人爲具備法人資格的企業，具備連續三年以上盈利業績和良好(hǎo)的誠信記錄；

（三）股東出資資金爲自有資金；

（四）董事(shì)、監事(shì)、高級管理人員具備履行職責所需的專業能(néng)力和良好(hǎo)的誠信記錄；

（五）有健全的業務操作規範和内部控制、風險管理制度，有适合經(jīng)營要求的軟件交易系統和硬件設施；

（六）法律、行政法規規定的其他條件。

第十五條 小額貸款公司應當按照小額、分散的原則開(kāi)展經(jīng)營活動，鼓勵爲小型微型企業、個體經(jīng)營者和農民、農業、農村經(jīng)濟發(fā)展提供融資服務，提高服務實體經(jīng)濟能(néng)力。

第十六條 小額貸款公司應當在國(guó)家規定的貸款利率幅度内确定發(fā)放貸款的利率，不得向(xiàng)國(guó)家限制的行業和非法領域發(fā)放貸款，不得吸收公衆存款，不得進(jìn)行任何形式的社會(huì)集資活動。

第十七條 在國(guó)務院金融管理機構批準設立的從事(shì)金融産品交易的業務以外，設立從事(shì)權益類交易、大宗商品中遠期交易以及其他标準化合約交易業務的交易場所（統稱爲各類交易場所），應當具備下列條件：

（一）名稱中有交易所字樣的，一次性實繳貨币資本不低于人民币五千萬元；名稱中沒(méi)有交易所字樣的，一次性實繳貨币資本不低于人民币二千萬元；

（二）股東（發(fā)起(qǐ)人）爲具備行業背景的骨幹企業，具備良好(hǎo)的誠信記錄；

（三）出資人财務狀況良好(hǎo)，主要出資人資産負債率不超過(guò)百分之七十且淨資産不低于人民币五千萬元；

（四）交易模式、交易品種(zhǒng)明确；

（五）董事(shì)、監事(shì)、高級管理人員具備履行職責所需的專業能(néng)力和良好(hǎo)的誠信記錄；

（六）有健全的業務操作規範和内部控制、風險管理制度，有适合經(jīng)營要求的軟件交易系統和硬件設施；

（七）法律、行政法規規定的其他條件。

申請設立各類交易場所的，應當向(xiàng)所在地設區的市地方金融監管機構提出申請，設區的市地方金融監管機構根據前款條件進(jìn)行審查，符合條件的報本級人民政府。設區的市人民政府同意後(hòu)報省人民政府批準，批準後(hòu)方可進(jìn)行工商注冊登記。名稱中有交易所字樣的，省人民政府批準前應當征求國(guó)家有關部門的意見。

第十八條 各類交易場所實行投資者準入管理制度，注冊地、實際經(jīng)營地和服務器所在地應當保持一緻，建立互聯互通和統一結算平台，并不得有下列行爲：

（一）將(jiāng)投資權益拆分爲等份額公開(kāi)發(fā)行；

（二）將(jiāng)投資權益按照标準化交易單位持續挂牌交易；

（三）采取集中競價、連續競價、電子撮合、匿名交易、做市商等集中交易方式進(jìn)行交易；

（四）以集中交易方式進(jìn)行标準化合約交易；

（五）開(kāi)展分散式櫃台交易模式和類似證券發(fā)行上市的現貨發(fā)售模式；

（六）開(kāi)展貴金屬、保險、信貸交易；

（七）權益持有人累計超過(guò)二百人；

（八）法律、行政法規禁止的其他行爲。

第十九條 各類交易場所發(fā)生注冊資本變更、合并、分立、股權變更以及業務範圍變更等重大事(shì)項，應當按照設立審批流程辦理相關變更手續。

小額貸款公司等其他地方金融組織發(fā)生前款規定重大事(shì)項和高級管理人員任職、營業場所變更等重大事(shì)項，應當向(xiàng)批準的地方金融監管機構備案。

第二十條 地方金融控股企業應當主要針對(duì)金融機構和地方金融組織開(kāi)展股權投資、企業和資産并購業務，企業名稱中行業可以表述爲金融控股。地方金融控股企業開(kāi)展以上業務，應當具備下列條件，并經(jīng)省地方金融監管機構批準：

（一）依法辦理工商注冊登記手續，具有法人資格；

（二）出資人爲信用優良、财務穩健的企業法人或者自然人，具備較強的資本實力和風險承受能(néng)力；

（三）并表淨資産在人民币十億元以上，非金融類資産占總資産比重不超過(guò)百分之二十；

（四）董事(shì)、監事(shì)、高級管理人員具備履行職責所需的專業能(néng)力和良好(hǎo)的誠信記錄；

（五）具有健全的公司治理、完善的内部控制和風險管理制度；

（六）法律、行政法規規定的其他條件。

第二十一條 地方資産管理公司在本省行政區域内開(kāi)展對(duì)金融企業的不良資産批量收購、處置業務，應當符合國(guó)務院銀行業監管機構規定的條件，經(jīng)省地方金融監管機構進(jìn)行資格審查後(hòu)報國(guó)務院銀行業監管機構備案。

第二十二條 法律、行政法規規定和國(guó)務院授權省人民政府監督管理的其他組織，由省地方金融監管機構依法制定分類監管目錄，明确監管對(duì)象、責任主體和監管措施，報省人民政府批準并向(xiàng)社會(huì)公布後(hòu)納入地方金融監督管理範圍。

第二十三條 在本省行政區域内設立的地方金融組織，依法辦理注冊登記後(hòu)，注冊登記部門應當及時(shí)向(xiàng)地方金融監管機構通報相關信息。

縣級以上人民政府及其有關部門應當爲地方金融組織開(kāi)展相關抵（質）押物融資業務提供便利。有關登記機構或者部門應當爲符合法定條件的地方金融組織辦理融資抵押、質押登記手續。

第三章 金融風險防範

第二十四條 縣級以上人民政府應當建立金融風險監測預警、早期預防機制，健全金融風險突發(fā)事(shì)件的防範處置制度，加強金融基礎設施的統籌監管和互聯互通，推進(jìn)地方金融綜合統計和監管信息共享，堅持早識别、早預警、早發(fā)現、早處置，防範和化解金融風險。

第二十五條 對(duì)地方金融組織可能(néng)引發(fā)或者已經(jīng)形成(chéng)金融風險，影響金融秩序和金融穩定的,地方金融監管機構應當對(duì)其進(jìn)行重點監控，向(xiàng)利益相關人進(jìn)行風險提示，并可以責令地方金融組織暫停相關業務。

第二十六條 地方金融組織從事(shì)金融活動存在違規行爲的，地方金融監管機構可以對(duì)其董事(shì)、監事(shì)、高級管理人員等進(jìn)行約談和風險提示，要求其就(jiù)業務活動和風險管理的重大事(shì)項作出說(shuō)明,并責令其整改。

第二十七條 縣級以上人民政府應當履行防範和處置非法集資第一責任人的責任，依法查處、打擊非法集資違法行爲。

任何單位和個人不得非法吸收公衆存款、擅自發(fā)行有價證券，或者以其他方式從事(shì)非法集資活動。

縣級以上人民政府及其有關部門應當加強與人民法院、人民檢察院的配合，推進(jìn)金融領域行政執法和刑事(shì)司法銜接，防範金融風險。

第二十八條 任何單位和個人不得以廣告、公開(kāi)勸誘或者變相公開(kāi)宣傳的方式，向(xiàng)社會(huì)不特定對(duì)象或者超出法律規定數量的特定對(duì)象承諾或者變相承諾，對(duì)投資收益或者投資效果作出保本、高收益或者無風險等保證。

廣播、電視、報刊、網絡等媒體發(fā)布金融類廣告，應當依法查驗發(fā)布企業的業務資質和相關證明文件，核對(duì)廣告内容，不得發(fā)布涉嫌非法集資、金融詐騙以及虛假廣告的宣傳報道(dào)。

第二十九條 地方金融組織從事(shì)非法吸收社會(huì)資金、金融欺詐、違規融資等重大違法違規行爲的，依法責令限期停業整頓；情節嚴重的，依照有關法律法規規定予以處置。

第四章 監督管理

第三十條 縣級以上人民政府應當整合地方金融監督管理職能(néng)，建立規範統一的金融活動監督管理制度和監督管理标準。

第三十一條 縣級以上人民政府及其有關部門應當加強對(duì)下級人民政府及其有關部門履行地方金融監督管理職責情況的監督檢查。對(duì)防範和處置金融風險不力的，約談當地政府主要負責人。

地方金融監管機構應當建立統計分析制度和監測預警機制，定期收集、整理和分析地方金融組織統計數據、運營數據，對(duì)金融風險狀況進(jìn)行評估，并提出相應的監督管理措施。

第三十二條 建立全省統一的地方金融監管服務平台，運用大數據、雲計算等現代信息技術，加強相關監管信息數據的交換與整合，做好(hǎo)實時(shí)監測、統計分析、風險預警、評估處置、信息發(fā)布工作，相關信用信息應當按照規定納入公共信用信息共享平台。

地方金融監管機構應當與所在地國(guó)家金融管理部門派出機構建立信息共享和金融風險防範處置工作協調機制，提高金融風險防範與處置能(néng)力。

第三十三條 地方金融監管機構應當對(duì)地方金融組織的業務活動及其風險狀況進(jìn)行監督管理，可以根據工作需要，進(jìn)入地方金融組織依法實施現場檢查,并采取以下措施：

（一）詢問地方金融組織的工作人員；

（二）查閱、收集與檢查事(shì)項相關的證據；

（三）對(duì)可能(néng)被轉移、隐匿、毀損或者僞造的文件、資料，予以先行登記保存；

（四）檢查地方金融組織業務數據管理系統；

（五）按照有關法律、行政法規采取其他監督管理措施。

進(jìn)行現場檢查，應當經(jīng)地方金融監管機構負責人批準。檢查人員不得少于兩(liǎng)人，并應當出示合法證件和檢查通知書。

任何單位和個人應當予以配合，不得拒絕、阻礙現場檢查和調查取證。

第三十四條 省地方金融監管機構應當積極推進(jìn)與北京市、天津市以及其他相鄰省、自治區建立聯合執法機制，加強信息共享和預警聯動，協調統一處置方案，共同防範金融風險。

地方金融監管機構應當與公安、工商行政管理、市場監督管理等有關部門建立執法協作機制，健全應急處置聯動方案，對(duì)嚴重違法或者風險較大的地方金融組織及其董事(shì)、監事(shì)和高級管理人員，依法采取措施，防範資金轉移，維護金融穩定。

第五章 法律責任

第三十五條 違反本條例規定，對(duì)在地方金融監督管理過(guò)程中不履職、不當履職、違法履職，導緻産生嚴重後(hòu)果的縣級以上人民政府主要負責人，依法給予行政處分；構成(chéng)犯罪的，依法追究刑事(shì)責任。

違反本條例規定，縣級以上人民政府及其有關部門、地方金融監管機構發(fā)現風險沒(méi)有及時(shí)提示和處置的，或者有其他濫用職權、玩忽職守、徇私舞弊等行爲的，對(duì)直接負責的主管人員和其他直接責任人員依法給予處分；構成(chéng)犯罪的，依法追究刑事(shì)責任。

第三十六條 違反本條例規定，由地方金融監管機構按照下列規定處理；構成(chéng)犯罪的,依法追究刑事(shì)責任：

（一）未與客戶簽訂合法規範的交易合同的，責令限期改正；逾期不改正的，責令停業整頓，并處二萬元以上五萬元以下的罰款；

（二）未如實向(xiàng)投資者和客戶提示投資風險，披露可能(néng)影響其決策的信息的，責令限期改正；逾期不改正的，責令停業整頓，并處三萬元以上十萬元以下的罰款；

（三）進(jìn)行内幕交易、操縱市場等違法活動的，責令停業整頓，并處十萬元以上三十萬元以下的罰款。

第三十七條 違反本條例規定，有下列情形之一的，責令停止相關業務，沒(méi)收違法所得；沒(méi)有違法所得或者違法所得不足五萬元的，并處五萬元以上十萬元以下的罰款；違法所得在五萬元以上的，責令停業整頓，并處違法所得三倍以上五倍以下的罰款；構成(chéng)犯罪的，依法追究刑事(shì)責任：

（一）小額貸款公司未取得經(jīng)營許可擅自開(kāi)展經(jīng)營業務的，由所在地設區的市地方金融監管機構處罰；

（二）未經(jīng)批準擅自設立各類交易場所，從事(shì)或者變相從事(shì)權益類交易、大宗商品中遠期交易以及其他标準化合約交易業務的，由省地方金融監管機構處罰；

（三）各類交易場所開(kāi)展未經(jīng)批準的交易模式、交易品種(zhǒng)的，由省地方金融監管機構處罰；

（四）地方金融控股企業未經(jīng)批準在本省行政區域内對(duì)金融機構和地方金融組織開(kāi)展股權投資、企業和資産并購業務的，由省地方金融監管機構處罰。

第三十八條 違反本條例第十八條規定的，由地方金融監管機構責令限期改正，沒(méi)收違法所得；沒(méi)有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，并處五十萬元以上一百五十萬元以下的罰款；違法所得五十萬元以上的，并處違法所得三倍以上五倍以下的罰款；逾期不改正的，責令停業整頓；構成(chéng)犯罪的，依法追究刑事(shì)責任。

第三十九條 違反本條例規定，各類交易場所發(fā)生注冊資本變更、合并、分立、股權變更以及業務範圍變更等重大事(shì)項，未按照設立審批流程辦理相關變更手續的，由省地方金融監管機構責令限期改正；逾期不改正的，處一萬元以上三萬元以下的罰款。

違反本條例規定，小額貸款公司等其他地方金融組織備案虛假信息或者隐瞞重要事(shì)實的，由地方金融監管機構責令限期改正；逾期不改正的，處三萬元以上五萬元以下的罰款。

第四十條 違反本條例規定，地方金融組織拒絕執行暫停相關業務監管措施的,由地方金融監管機構責令限期改正，有違法所得的，沒(méi)收違法所得；逾期不改正的，處五萬元以上十萬元以下的罰款；逾期不改正造成(chéng)重大金融風險的，處十萬元以上三十萬元以下的罰款；構成(chéng)犯罪的，依法追究刑事(shì)責任。

第四十一條 違反本條例規定，有下列情形之一的，依照有關法律法規規定給予處罰；構成(chéng)犯罪的,依法追究刑事(shì)責任：

（一）非法吸收公衆存款、擅自發(fā)行有價證券，或者以其他方式從事(shì)非法集資活動的；

（二）以廣告、公開(kāi)勸誘或者變相公開(kāi)宣傳的方式，向(xiàng)社會(huì)不特定對(duì)象或者超出法律規定數量的特定對(duì)象承諾或者變相承諾，對(duì)投資收益或者投資效果作出保本、高收益或者無風險等保證的；

（三）廣播、電視、報刊、網絡等媒體發(fā)布金融類廣告，未依法查驗發(fā)布企業的業務資質和相關證明文件，核對(duì)廣告内容或者發(fā)布涉嫌非法集資、金融詐騙以及虛假廣告的宣傳報道(dào)的。

第四十二條 違反本條例規定，拒絕、阻礙現場檢查、調查取證構成(chéng)違反治安管理行爲的，由公安機關依法處理；構成(chéng)犯罪的，依法追究刑事(shì)責任。

第四十三條 地方金融組織違反本條例有關規定的，地方金融監管機構可以對(duì)負有直接責任的董事(shì)、監事(shì)、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，并處十萬元以上二十萬元以下的罰款；情節嚴重的，給予警告，并處二十萬元以上五十萬元以下的罰款；構成(chéng)犯罪的，依法追究刑事(shì)責任。

第六章 附則

第四十四條 本條例自2018年5月1日起(qǐ)施行。

江西省人民政府關于加快綠色金融發(fā)展的實施意見

贛府發(fā)〔2017〕37号

各市、縣（區）人民政府，省政府各部門：

　　爲貫徹落實全國(guó)和全省金融工作會(huì)議精神及中國(guó)人民銀行等七部委《關于構建綠色金融體系的指導意見》（銀發(fā)〔2016〕228号），加快綠色金融發(fā)展，構建具有江西特色的綠色金融體系，促進(jìn)我省生态文明建設和經(jīng)濟社會(huì)可持續發(fā)展，現提出以下實施意見。

　　一、總體要求

　　（一）發(fā)展思路。以黨的十九大精神爲指引，深入貫徹新發(fā)展理念，堅持“創新引領、綠色崛起(qǐ)、擔當實幹、興贛富民”工作方針，認真落實全國(guó)和全省金融工作會(huì)議精神，充分發(fā)揮我省國(guó)家生态文明試驗區先行先試優勢，按照“保障需要、适當超前、引領推動”的工作思路，突出服務實體經(jīng)濟、防控金融風險、深化金融改革的工作主題，以綠色金融發(fā)展推動産業結構轉型升級爲主線，深化金融體制機制改革，構建綠色金融組織體系、産品服務體系、配套政策體系，有效提升江西綠色金融服務覆蓋率、可得性和滿意度。

　　（二）工作目标。到2020年，贛江新區綠色金融改革創新試驗區建設初具規模，贛江新區綠色信貸餘額增速高于新區各項貸款增速，綠色信貸增量占各項貸款增量的比重逐年提高，綠色債券、綠色股權融資等直接融資規模不斷擴大。2020年末，力争全省綠色信貸餘額達到3000億元，占各項貸款的比重超過(guò)全國(guó)平均水平；綠色債券發(fā)行規模達到300億元，綠色資産證券化規模快速提升；保險資金利用力争達到300億元以上。

　　二、加大綠色信貸投放

　　（三）完善綠色信貸管理機制。各銀行業金融機構要把綠色金融納入長(cháng)期發(fā)展戰略規劃，明确重點支持的行業和領域，嚴格執行名單制管理。支持有條件的銀行業金融機構設立綠色金融事(shì)業部、綠色支行等，爲綠色信貸提供特色化、專業化的金融服務。鼓勵各銀行業金融機構引入符合赤道(dào)原則的管理模式，積極拓展綠色信貸業務。（責任單位：省政府金融辦、人行南昌中心支行、江西銀監局）

　　（四）創新綠色信貸産品和服務。在風險可控和商業可持續的前提下，創新能(néng)效信貸擔保方式，以特許經(jīng)營權質押、林地經(jīng)營權抵押、公益林和天然林收益權質押、應收賬款質押、履約保函、知識産權質押、股權質押、合同能(néng)源管理項目未來收益權質押等方式，開(kāi)展能(néng)效融資、碳排放權融資、排污權融資等信貸業務。加強動産融資登記工作，保障質權人的合法權益。大力推廣“财園信貸通”“财政惠農信貸通”，積極推進(jìn)農村“兩(liǎng)權”抵押貸款、林權抵押貸款，提高抵押率，推動特色信貸産品升級換代。大力推廣網上支付、移動支付等非現金支付方式，促進(jìn)電子商業彙票業務發(fā)展，提高綠色支付結算比例。（責任單位：省政府金融辦、人行南昌中心支行、江西銀監局、省委農工部、省财政廳、省農業廳、省林業廳、省國(guó)土資源廳）

　　（五）簡化綠色信貸審批流程。開(kāi)展綠色信貸流程再造，鼓勵金融機構對(duì)綠色金融項目專列信貸計劃、專項審批授信。簡化審批程序，優化貸款的期限結構，提高審批效率。堅決取消不合理收費，降低綠色信貸融資成(chéng)本。（責任單位：人行南昌中心支行、江西銀監局、省環保廳）

　　（六）建立綠色信貸融資擔保機制。整合省、市、縣三級現有政策性擔保資源，組建綠色專營擔保機構，完善專業化的綠色擔保機制，鼓勵省信用擔保公司、省融資擔保公司、省再擔保公司等制定綠色信貸專項審批政策，加大對(duì)綠色信貸和發(fā)債的增信支持。（責任單位：省政府金融辦、省财政廳、江西銀監局）

　　（七）積極開(kāi)展綠色信貸資産流轉和證券化工作。支持省内法人銀行機構依法依規對(duì)綠色信貸資産進(jìn)行流轉和證券化，盤活存量信貸資源，爲綠色信貸騰挪規模空間。鼓勵駐贛銀行業金融機構向(xiàng)總行申請開(kāi)展專項綠色信貸資産證券化，利用總行綠色信貸資金支持我省綠色産業發(fā)展。（責任單位：人行南昌中心支行、江西銀監局）

　　三、加快發(fā)展綠色投資

　　（八）支持綠色企業上市和再融資。加大綠色企業上市挂牌資源培育力度，建立和完善綠色企業上市挂牌後(hòu)備資源庫。加大對(duì)環保、節能(néng)、清潔能(néng)源等綠色企業赴境内外上市融資的支持力度。搶抓中國(guó)證監會(huì)服務國(guó)家脫貧攻堅戰略的政策機遇，積極支持我省貧困地區挖掘、引入和培育綠色企業上市挂牌。鼓勵已上市的綠色企業開(kāi)展并購重組，通過(guò)增發(fā)、配股、發(fā)行債券等方式進(jìn)行再融資。支持符合條件的綠色企業在“新三闆”市場和區域性股權市場挂牌融資。充分發(fā)揮區域性股權市場作用，支持江西聯合股權交易中心、省産權交易所設立綠色闆塊，研究發(fā)行綠色可轉債。(責任單位：省政府金融辦、省财政廳、江西證監局、省環保廳)

　　（九）支持銀行和企業發(fā)行綠色債券。鼓勵和支持江西銀行、九江銀行等地方法人金融機構發(fā)行綠色金融債券。支持符合條件的綠色企業發(fā)行企業債券和公司債券。探索發(fā)行綠色資産支持證券、綠色資産支持票據、綠色非公開(kāi)定向(xiàng)融資工具等符合國(guó)家綠色産業政策的創新産品。積極推動綠色中小型企業發(fā)行綠色集合債。支持我省金融機構和企業到境外發(fā)行綠色債券。（責任單位：省政府金融辦、省發(fā)改委、省環保廳、人行南昌中心支行、江西銀監局、江西證監局）

　　（十）設立我省綠色發(fā)展基金。依托省發(fā)展升級引導基金，引入社會(huì)資本設立我省綠色發(fā)展基金。充分發(fā)揮綠色發(fā)展基金階段參股、跟進(jìn)投資、風險補償、投資保障等作用，強化對(duì)種(zhǒng)子期、初創期科技型綠色中小型企業的投入。通過(guò)放寬市場準入、完善公共服務定價、實施特許經(jīng)營模式、落實财稅和土地政策等措施，支持綠色發(fā)展基金做大做強。鼓勵養老基金、保險資金等長(cháng)期性資金開(kāi)展綠色投資。（責任單位：省财政廳、省發(fā)改委、省政府金融辦、江西證監局、江西保監局）

　　（十一）利用政府和社會(huì)資本合作（PPP）等模式擴大綠色投資。支持垃圾處理、污水處理以及土地、水、大氣等綠色治理項目引入PPP模式,采取捆綁打包、上下遊聯動等方式，建立公共物品綠色服務收費機制。鼓勵各類綠色發(fā)展基金支持PPP項目，通過(guò)銀行貸款、企業債、項目收益債券、資産證券化等方式拓寬融資渠道(dào)。（責任單位：省發(fā)改委、省财政廳、省環保廳、省住房城鄉建設廳、省政府金融辦、人行南昌中心支行、江西銀監局、江西證監局）

　　四、建設環境資産交易市場

　　（十二）完善環境權益交易平台功能(néng)。加快增強省碳排放交易中心功能(néng)，探索推進(jìn)在省産權交易所等公共資源平台設立排污權、用水權、節能(néng)量（用能(néng)權）等各類環境權益交易平台。開(kāi)展物權、債權、股權、知識産權等環境權益交易服務，創新環境權益交易模式和交易制度。建立實現環境資源權益的市場化機制。（責任單位：省發(fā)改委、省财政廳、省環保廳、省政府金融辦）

　　（十三）創新氣候投融資機制。支持設立專項基金，擴大應對(duì)氣候變化、溫室氣體減排、碳市場、新能(néng)源利用等領域資金投放。推動開(kāi)展氣候投融資試點工作，支持和鼓勵非金融綠色企業法人主體發(fā)行碳債券。在碳交易現貨市場穩定運行的基礎上，研究碳金融發(fā)展模式，鼓勵各金融機構有序開(kāi)展碳金融産品創新。（責任單位：省發(fā)改委、省政府金融辦、人行南昌中心支行、江西銀監局、江西證監局）

　　（十四）開(kāi)發(fā)環境權益融資工具。探索發(fā)展基于碳排放權、排污權、節能(néng)量(用能(néng)權)等各類環境權益的融資工具，拓寬綠色企業融資渠道(dào)。創新環境權益抵質押物價值測算方法及抵質押率參考範圍，完善環境權益定價機制，建立高效的抵質押登記及公示系統。探索環境權益回購等模式解決抵質押物處置問題。積極發(fā)展環境權益回購、保理、托管等金融産品。（責任單位：省政府金融辦、人行南昌中心支行、江西銀監局、省發(fā)改委、省環保廳）

　　（十五）建立綠色金融第三方評估機制。鼓勵第三方認證機構對(duì)企業發(fā)行的綠色債券進(jìn)行評估，出具評估意見并披露相關信息。鼓勵信用評級機構在信用評級過(guò)程中專門評估發(fā)行人的綠色信用記錄、募投項目綠色程度、環境成(chéng)本對(duì)發(fā)行人及債項信用等級的影響，并在信用評級報告中進(jìn)行單獨披露。鼓勵第三方專業機構參與采集、研究和發(fā)布企業環境信息與分析報告。鼓勵有條件的第三方評級機構開(kāi)發(fā)綠色評估産品，爲企業提供增信服務，并將(jiāng)評估結果在金融機構中推廣應用。（責任單位：省政府金融辦、人行南昌中心支行、江西銀監局、江西證監局）

　　五、大力發(fā)展綠色保險

　　（十六）鼓勵開(kāi)展環境污染強制責任保險。持續推進(jìn)我省環境污染責任保險“承保機構、參保企業、承保模式”全面(miàn)放開(kāi)。在環境高風險領域依法實施環境污染強制責任保險。探索推行全省環境污染責任保險示範條款，鼓勵保險機構降低費率，擴大保險覆蓋面(miàn)。鼓勵保險機構對(duì)企業開(kāi)展“環保體檢”，爲加強環境風險監督提供支持。定期開(kāi)展風險評估，高效開(kāi)展保險理賠。（責任單位：省環保廳、江西保監局、省政府法制辦、省政府金融辦）

　　（十七）創新發(fā)展環境保護商業保險。積極發(fā)展生态旅遊、休閑旅行等相關保險産品，服務旅遊強省戰略。著(zhe)力開(kāi)發(fā)企業創新産品研發(fā)責任保險、專利保險、環保技術裝備保險、船舶污染損害責任保險、綠色企業貸款保證保險、産品質量安全責任保險、風力（光伏）發(fā)電指數保險等新型産品，推廣綠色企業“首台套”重大技術裝備綜合保險，服務産業結構優化升級。（責任單位：江西保監局、省政府金融辦、省旅發(fā)委、省科技廳、省工信委）

　　（十八）大力發(fā)展農業保險。繼續推動農業保險“增品、提标、擴面(miàn)”，加大力度將(jiāng)農業直補改爲保險的間接補貼，開(kāi)發(fā)氣象指數保險、産量保險、價格指數保險等創新産品，增加種(zhǒng)植業保險、養殖業保險和林木保險的參保品種(zhǒng)，制定合理費率，提高補償标準，保險金額覆蓋“直接物化成(chéng)本+地租”。在全省分蓄洪重點區域以及産糧大縣試點農業大災保險，并將(jiāng)因防洪安全需要承擔行蓄洪任務導緻農業災害損失納入保險範圍。積極推動保險機構參與養殖業環境污染風險管理，完善農業保險理賠與病死牲畜無害化處理聯動機制。（責任單位：省财政廳、省政府金融辦、江西保監局、省農業廳、省林業廳、省水利廳）

　　（十九）積極引導保險資金投入生态環保項目。鼓勵保險資金以股權、基金、債券等形式投資綠色環保項目，重點支持科技創新型、文化創意型、低碳環保型企業、健康養老及現代農牧業項目建設。進(jìn)一步完善險資入贛項目庫，納入更多新經(jīng)濟企業和綠色企業。（責任單位：省政府金融辦、省發(fā)改委、江西保監局）

　　六、加快推進(jìn)贛江新區綠色金融改革創新試驗區建設

　　（二十）加快打造綠色金融組織體系。支持各銀行業金融機構加快在贛江新區設立綠色支行（綠色事(shì)業部）。積極設立民營銀行、中外合資銀行、直銷銀行、村鎮銀行、金融租賃公司、基金管理公司、财務公司。支持各類股權投資基金、創業投資基金等私募基金參與綠色投資。鼓勵互聯網金融公司、小額貸款公司、融資性擔保公司和融資租賃公司等依法設立綠色專營機構。（責任單位：省政府金融辦、省發(fā)改委、省環保廳、人行南昌中心支行、江西銀監局、江西證監局、江西保監局、贛江新區管委會(huì)）

　　（二十一）推動一批重大平台建設。發(fā)展設立綠色保險公司或專營機構，提供特色保險服務。指導保險中介機構專業化發(fā)展，支持設立符合綠色産業發(fā)展需要的保險專業中介機構，鼓勵提高專業運營水平，爲綠色金融發(fā)展服務。積極創建保險創新綜合試驗區，研究組建江西健康保險交易中心。依托國(guó)内大型企業和金融機構，打造産學(xué)研一體化高端金融人才培訓交流平台。建設贛江新區企業總部基地、基金小鎮，爲市場各方搭建綠色金融的綜合服務平台。建立和完善贛江新區國(guó)有資本運營公司，設立贛江新區建設發(fā)展引導基金，重點用于支持新區重點産業發(fā)展和基礎設施建設。（責任單位：省政府金融辦、省财政廳、贛江新區管委會(huì)、江西銀監局、江西證監局、江西保監局）

　　七、加強綠色金融組織保障

　　（二十二）加強組織領導和考核評價。成(chéng)立省綠色金融改革創新工作領導小組，由省政府領導任組長(cháng)，省政府金融辦、人行南昌中心支行、江西銀監局、江西證監局、江西保監局、省發(fā)改委、省工信委、省财政廳、省環保廳、省住房城鄉建設廳、省國(guó)土資源廳、省農業廳、省林業廳、省水利廳等部門負責同志爲成(chéng)員，加強對(duì)全省綠色金融發(fā)展工作的組織領導和統籌指導，辦公室設在省政府金融辦，協調解決綠色金融發(fā)展中的困難和問題。建立綠色金融發(fā)展考核評價機制，將(jiāng)各金融機構綠色信貸、綠色債券、綠色保險主要指标完成(chéng)情況，納入支持地方經(jīng)濟發(fā)展年度考核和金融監管部門監管評級指标體系。(責任單位：省政府金融辦、人行南昌中心支行、江西銀監局、江西證監局、江西保監局、省發(fā)改委、省工信委、省财政廳、省環保廳、省住房城鄉建設廳、省國(guó)土資源廳、省農業廳、省林業廳、省水利廳)

　　（二十三）注重綠色金融融智。常态化組織綠色金融研讨會(huì)（高峰論壇），推進(jìn)綠色金融開(kāi)放合作交流。著(zhe)力引進(jìn)綠色金融人才，培養環保技術與金融管理知識兼備的複合型人才。建立黨政領導幹部綠色金融知識培訓制度，定期舉辦市、縣黨政領導幹部綠色金融知識培訓班。加大綠色金融發(fā)展的宣傳力度，面(miàn)向(xiàng)全社會(huì)廣泛開(kāi)展綠色金融宣傳教育和知識普及。發(fā)揮江西省金融學(xué)會(huì)綠色金融專業委員會(huì)作用，加強綠色金融研究。(責任單位：省政府金融辦、省委組織部、省委宣傳部、省人社廳、人行南昌中心支行)

　　（二十四）加大綠色金融政策扶持力度。鼓勵有條件的地方探索設立綠色金融風險補償基金。适時(shí)將(jiāng)綠色信貸納入宏觀審慎評估框架，積極運用再貸款、再貼現等貨币政策工具促進(jìn)綠色信貸。通過(guò)适當提高綠色信貸的風險容忍度、适度放寬市場準入、完善公共服務定價、差别化獎勵補貼、落實土地政策等措施，建立綠色金融政策扶持機制。(責任單位：省财政廳、人行南昌中心支行、省發(fā)改委、省住房城鄉建設廳、省國(guó)土資源廳)

　　（二十五）審慎防範綠色金融風險。加強金融基礎設施的統籌監管和互聯互通，推進(jìn)金融業綜合統計和監管信息共享。依法依規建立綠色企業環保信息強制性披露制度，實施重大環境污染事(shì)件黑名單制度，推動企業環境違法違規信息及環境信用評價信息納入全省公共信用信息平台。健全綠色金融風險監測預警機制，依托全省區域金融穩定協調合作機制，充實綠色金融合作内容，分析研判綠色金融風險形勢，形成(chéng)風險防控合力，爲經(jīng)濟社會(huì)可持續發(fā)展創造穩定的金融生态環境。(責任單位：省政府金融辦、省環保廳、省發(fā)改委、省工信委、人行南昌中心支行、江西銀監局、江西證監局、江西保監局)

　　2017年11月16日

  （來源：江西省人民政府公報）

江西省地方資産管理公司監管試行辦法

第一章 總則

　　第一條　爲加強對(duì)省内地方資産管理公司的監管，促進(jìn)地方資産管理公司規範健康發(fā)展，根據《中華人民共和國(guó)公司法》、國(guó)家和省人民政府有關金融監管職責的規定，制定本辦法。 

　　第二條　本辦法适用于經(jīng)江西省人民政府批準設立、依法注冊登記，并經(jīng)中國(guó)銀行業監督管理委員會(huì)（以下簡稱“中國(guó)銀監會(huì)”）備案公布的資産管理公司（以下簡稱“地方資産管理公司”）的監管。

　　第三條　江西省人民政府金融辦公室（以下簡稱“省政府金融辦”）是代表江西省人民政府履行江西省地方資産管理公司日常監督管理職能(néng)的機構，負責審查地方資産管理公司的設立、變更和終止，以及地方資産管理公司日常監督管理和風險防範處置工作。

　　第四條　省政府金融辦建立風險管控爲本的審慎監管框架，審慎監管框架的基本要素包括但不限于：股東資格、公司治理、高管任職、風險管控、資本充足性、财務穩健性、信息披露等。

第二章 機構設立、變更和終止

　　第五條　設立地方資産管理公司, 應向(xiàng)省政府金融辦提交申請報告，經(jīng)省政府金融辦審查并報省人民政府批準後(hòu)，再依法辦理工商注冊登記。　 

　　第六條  地方資産管理公司應當符合以下審慎性條件：

　　（一）注冊資本最低限額爲十億元人民币，爲實繳貨币資本，須一次性足額繳納；

　　（二）具有合格的發(fā)起(qǐ)人；

　　（三）有具備任職條件的董事(shì)、高級管理人員及從事(shì)金融企業不良資産（批量）收購、處置業務的專業團隊；

　　（四）具有健全的公司治理、完善的内部控制和風險管理制度。

　　第七條　地方資産管理公司的發(fā)起(qǐ)人應爲企業法人，單個股東出資或者持股比例不得超過(guò)地方資産管理公司注冊資本總額的40%，股東之間不得有關聯關系。同一企業法人不得持有兩(liǎng)家或兩(liǎng)家以上地方資産管理公司的股份或股權。

　　第八條　地方資産管理公司發(fā)起(qǐ)人原則上應滿足以下條件：

　　（一）具有較強的可持續出資能(néng)力，發(fā)起(qǐ)時(shí)資産負債率不超過(guò)70%。其中主發(fā)起(qǐ)人出資額不高于淨資産的50%，其他發(fā)起(qǐ)人出資額不高于淨資産的70%;

　　（二）經(jīng)營業績良好(hǎo)，主發(fā)起(qǐ)人最近三個會(huì)計年度連續盈利，其他發(fā)起(qǐ)人最近一個會(huì)計年度盈利;　 

　　（三）入股資金來源真實合法，且必須是自有貨币資金，不得以債務資金或他人委托資金入股；

　　（四）資質信用良好(hǎo)，近三年内無重大違法違規和其他不良記錄;

　　（五）信譽良好(hǎo)，在所屬行業内處于領先地位。

　　地方資産管理公司成(chéng)立後(hòu)拟加入的新股東，其資質條件按照本條執行。

　　第九條　地方資産管理公司董事(shì)和高級管理人員應當嚴格遵守法律、行政法規和監管部門規定，自覺遵守公司章程和行業規範，恪守誠信，勤勉盡責。

　　第十條　地方資産管理公司董事(shì)應當具備以下條件：

　　（一）從事(shì)金融、經(jīng)濟、法律、财務等工作5年以上；

　　（二）具有大學(xué)專科以上學(xué)曆。

　　申請獨立董事(shì)任職資格的，應與所申請地方資産管理公司不存在關聯關系、利益沖突或者其他可能(néng)妨礙獨立客觀判斷的情形。

　　 第十一條　地方資産管理公司董事(shì)長(cháng)、副董事(shì)長(cháng)應當具備以下條件：

　　（一）從事(shì)金融工作6年以上，或從事(shì)相關經(jīng)濟工作10年以上，其中從事(shì)金融工作3年以上；

　　（二）具有大學(xué)本科以上學(xué)曆；

　　（三）省政府金融辦規定的其他條件。

　　第十二條　地方資産管理公司高級管理人員應當具備以下條件：

　　（一）拟任地方資産管理公司總經(jīng)理應當具備本科以上學(xué)曆，從事(shì)金融工作8年以上，或從事(shì)相關經(jīng)濟工作12年以上，其中從事(shì)金融工作4年以上；

　　（二）拟任地方資産管理公司副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理、董事(shì)會(huì)秘書應當具有大學(xué)本科以上學(xué)曆，從事(shì)金融工作6年以上，或從事(shì)相關經(jīng)濟工作10年以上，其中從事(shì)金融工作3年以上；

　　（三）拟任地方資産管理公司财務負責人應當具備本科以上學(xué)曆，從事(shì)财務、會(huì)計或審計工作6年以上；

　　（四）拟任地方資産管理公司合規負責人應當具備本科以上學(xué)曆，從事(shì)相關經(jīng)濟、法務工作6年以上，其中從事(shì)金融工作2年以上。

　　第十三條  地方資産管理公司董事(shì)和高級管理人員離任，其任職資格自離任之日起(qǐ)自動失效。董事(shì)長(cháng)、副董事(shì)長(cháng)和高級管理人員離任，地方資産管理公司應當在六十日内向(xiàng)省政府金融辦報送其離任審計報告。

　　第十四條　地方資産管理公司的業務範圍：

　　（一）經(jīng)相關部門批準的批量收購、管理和處置省内金融企業不良資産；

　　（二）收購、管理和處置金融企業、類金融企業及其他企業的不良資産；

　　（三）對(duì)所購不良資産進(jìn)行整合、重組和經(jīng)營；

　　（四）對(duì)所管理的企業進(jìn)行必要投資或提供資金支持；

　　（五）債權轉股權，并對(duì)企業階段性持股；

　　（六）對(duì)外進(jìn)行股權投資和财務性投資；

　　（七）發(fā)行債券，向(xiàng)金融機構借款；

　　（八）經(jīng)相關部門批準的資産證券化；

　　（九）财務、投資、法律及風險管理等咨詢和顧問；

　　（十）經(jīng)省政府金融辦批準的其他業務。

　　第十五條　地方資産管理公司主發(fā)起(qǐ)人持有的股份自地方資産管理公司成(chéng)立之日起(qǐ)5年内不得轉讓，其他股東持有的股份2年内不得轉讓（監管部門責令轉讓或司法機關強制轉讓的除外）。

　　第十六條　地方資産管理公司變更股東、注冊資本、董事(shì)、高級管理人員等須經(jīng)省政府金融辦審核同意。

　　第十七條　地方資産管理公司設立分支機構或子公司，須事(shì)前書面(miàn)報告省政府金融辦；按規定須事(shì)前審批的，依照有關規定報省政府金融辦審批。

　　第十八條　地方資産管理公司解散，應依法進(jìn)行清算，省政府金融辦會(huì)同有關部門派員指導監督清算工作。清算結束後(hòu)，清算機構應當出具清算報告，編制清算期間收支報表，連同中國(guó)注冊會(huì)計師驗證報告，一并報送省政府金融辦、省财政廳，并向(xiàng)公司登記機關申請辦理注銷登記。

第三章 合規經(jīng)營

　　第十九條　地方資産管理公司應建立全面(miàn)的公司治理框架，應當遵循獨立運作、有效制衡、相互合作、協調運轉的原則，建立合理的治理制衡機制和治理運行機制，确保地方資産管理公司有效履行審慎、合規的義務，治理框架應關注的内容包括但不限于：

　　（一）組織和管理結構的适當性；

　　（二）重要股東的财務穩健性；

　　（三）公司董事(shì)、高級管理人員和風險管理、内部控制等重要部門的主要負責人在公司管理中的适當性；

　　（四）内部控制、風險管理體系、内部審計及合規職能(néng)。

　　第二十條　地方資産管理公司應當在對(duì)市場環境和自身關鍵資源能(néng)力分析的基礎上制定戰略規劃，明确戰略定位和盈利模式。

　　第二十一條  地方資産管理公司應當根據經(jīng)濟發(fā)展狀況、市場變化、發(fā)展戰略和風險偏好(hǎo)等因素，确定審慎、可行的年度經(jīng)營計劃。

　　第二十二條　地方資産管理公司應當整合風險管理資源，逐步建立獨立、全面(miàn)、有效的綜合風險管理體系，公司董事(shì)會(huì)全面(miàn)負責公司範圍的風險管理、内控機制、内部審計和合規管理，确保公司風險管理行爲的一緻性。

　　（一）地方資産管理公司董事(shì)會(huì)應當設立獨立的風險管理委員會(huì)；

　　（二）地方資産管理公司董事(shì)會(huì)應當設立獨立的審計委員會(huì)，審計委員會(huì)成(chéng)員主要由非兼任高級管理人員職務的董事(shì)或監事(shì)擔任；

　　（三）地方資産管理公司應當建立獨立的風險、合規管理部門和内部審計部門,在人員數量和資質、薪酬等激勵政策以及公司内部信息渠道(dào)等方面(miàn)給予風險管理部門和内部審計部門必要的支持。

　　第二十三條  地方資産管理公司應當建立包括但不限于以下的風險管控機制：

　　（一）制定适當的長(cháng)、短期資金調度原則及管理規範，建立衡量及監控地方資産管理公司流動性風險的管理機制，衡量、監督、管控公司的流動性風險；

　　（二）根據公司整體風險情況、自有資本及負債的特征進(jìn)行各項投資資産配置，建立各項投資風險管理制度；

　　（三）建立資産性質和分類的評估方法，計算及管控地方資産管理公司的大額風險暴露，定期監測、核實并按照會(huì)計準則計提損失準備。

　　第二十四條　地方資産管理公司應當建立統一的内部審計制度，檢查公司的業務活動、财務信息和内部控制。

　　 第二十五條　地方資産管理公司應當逐步建立與其風險狀況相匹配的前瞻性的壓力測試方案，并作爲其風險管理體系的組成(chéng)部分。定期評估壓力測試方案，确定其涵蓋主要風險來源并采用可能(néng)發(fā)生的不利情景假設。地方資産管理公司應將(jiāng)壓力測試結果應用到決策、風險管理（包括應急計劃）以及資本和流動性水平的内部評估中。

　　第二十六條　地方資産管理公司應當建立與業務規模、性質、複雜程度和經(jīng)營範圍相适應的流動性風險管理體系，從而滿足其所承擔或可能(néng)承擔的流動性風險的資金需求。

　　第二十七條　地方資産管理公司應當堅持審慎性原則，充分識别、有效計量、持續監測和控制流動性風險，确保其資産負債結構與流動性要求相匹配。

　　第二十八條　地方資産管理公司應當對(duì)整體的流動性風險狀況進(jìn)行監測分析，具體内容包括但不限于：現金流缺口、現金流預測、重要的流動性風險預警指标、融資可行性、應急資金來源的現狀或者抵押品的使用情況等。在正常的業務環境中，流動性風險報告應當定期上報董事(shì)會(huì)或董事(shì)會(huì)專門委員會(huì)并抄報監事(shì)會(huì)。

　　第二十九條　地方資産管理公司股東在公司發(fā)生流動性風險時(shí)，應及時(shí)采取追加資本金等合理方式給予流動性支持。

　　第三十條　地方資産管理公司的資本充足率不得低于12.5%。

　　第三十一條　地方資産管理公司應當建立全面(miàn)的集中度風險管理制度，采用多種(zhǒng)技術手段充分識别、計量和管理交易對(duì)手集中風險、地區集中風險、行業集中風險、資産集中風險、表外項目集中風險，防止大額風險集中暴露。

　　第三十二條  地方資産管理公司内部資金管理應當遵循統籌安排、合理使用、提高效益的原則，保障資金需要，按時(shí)編制資金使用計劃，提高資金使用的安全性、效益性和流動性。

　　第三十三條　地方資産管理公司應當對(duì)對(duì)外投資項目的可行性進(jìn)行研究，對(duì)被投資企業的财務信息進(jìn)行甄别和分析，并及時(shí)進(jìn)行對(duì)外投資項目的效益測算和分析評價。

　　 第三十四條　地方資産管理公司應當嚴格依據會(huì)計準則進(jìn)行會(huì)計核算，提高會(huì)計信息的可靠性，提升會(huì)計信息質量，全面(miàn)、真實反映公司經(jīng)營狀況，滿足監管要求。

　　第三十五條　地方資産管理公司應當建立與公司審慎管理相匹配的激勵約束機制和穩健的薪酬制度，減少由不當激勵約束安排引發(fā)的風險。

　　第三十六條　地方資産管理公司應當制定與其經(jīng)營戰略相适應的信息化建設規劃，建立完善适應業務實際需求的信息管理系統，及時(shí)、準确、全面(miàn)獲取公司資本、流動性、大額風險暴露、盈利、績效評價等信息。 

　　第三十七條　地方資産管理公司的各項業務活動應符合國(guó)家法律法規和金融政策規定，對(duì)于因市場環境變化、業務發(fā)展需要等，确需開(kāi)展超出本辦法規定經(jīng)營範圍創新試點業務的，應當在首次開(kāi)展該類創新試點業務後(hòu)及時(shí)報省政府金融辦備案。

　　第三十八條　地方資産管理公司應當建立和完善信息披露制度，規範披露程序，明确内部管理職責，在公司官網等媒體披露公司營業地址、聯系電話、治理結構、組織結構、股權結構、高管人員信息、監管部門監督投訴方式等。相關信息發(fā)生變更的，應在變更後(hòu)7日内及時(shí)更新。

第四章　監督管理

　　第三十九條　省政府金融辦作爲地方資産管理公司的監管機構，依法履行監管職責，應當與當地銀監部門建立協調機制，有效防範和處置地方資産管理公司經(jīng)營風險，定期向(xiàng)中國(guó)銀監會(huì)報送監管報告。

　　第四十條　省政府金融辦通過(guò)非現場監管和現場檢查，持續深入了解地方資産管理公司的運營狀況，分析、評價地方資産管理公司的風險狀況，判斷地方資産管理公司是否符合相關法律、法規規定和滿足審慎監管要求。

　　第四十一條　省政府金融辦應逐步建立地方資産管理公司業務統計制度和信息化監管平台，加強非現場監管。

　　第四十二條　地方資産管理公司應當建立健全财務會(huì)計報告制度，每年向(xiàng)省财政廳提供财務會(huì)計報告，并于年度終了後(hòu)一個季度内將(jiāng)年度審計報告報送省财政廳。

　　第四十三條　地方資産管理公司應當于每月15日前向(xiàng)省政府金融辦報送上月業務統計報表，按季向(xiàng)省政府金融辦報送财務報表和經(jīng)營情況報告，并于年度終了後(hòu)一個季度内向(xiàng)省政府金融辦報送年度審計報告。

　　第四十四條　地方資産管理公司股東大會(huì)和董事(shì)會(huì)會(huì)議議題及相關内容應當于會(huì)議召開(kāi)前5日書面(miàn)報告省政府金融辦，省政府金融辦視情況派員參會(huì)。地方資産管理公司應在會(huì)議結束後(hòu)10個工作日内將(jiāng)會(huì)議結果報省政府金融辦備案。

　　第四十五條　地方資産管理公司應當依法合規經(jīng)營，不得違反下列禁止性規定：

　　（一）未經(jīng)批準變更、終止；　　

　　（二）以不正當手段擾亂市場秩序、進(jìn)行不公平競争；

　　（三）以捏造、散布虛假事(shì)實等方式損害其他同類機構聲譽；

　　（四）與他人串通，轉移資産，逃廢債務；

　　（五）違反規定從事(shì)未經(jīng)批準或者未備案的業務活動；

　　（六）未經(jīng)任職資格審查任命董事(shì)、高級管理人員；

　　（七）拒絕或者阻礙非現場監管或者現場檢查；

　　（八）提供虛假的或者隐瞞重要事(shì)實的報表、報告等文件、資料。

　　第四十六條　省政府金融辦根據審慎監管的需要，可以采取下列措施進(jìn)行現場檢查：

　　（一）對(duì)地方資産管理公司進(jìn)行現場檢查；

　　（二）詢問地方資産管理公司的工作人員，要求其對(duì)有關檢查事(shì)項作出說(shuō)明；

　　（三）查閱、複制地方資産管理公司與檢查事(shì)項有關的文件、資料，對(duì)可能(néng)被轉移、隐匿或者毀損的文件、資料予以登記并依法處理；

　　（四）檢查地方資産管理公司業務管理系統；

　　（五）定期委托外部獨立機構對(duì)地方資産管理公司進(jìn)行監管檢查。

　　第四十七條　地方資産管理公司違反審慎經(jīng)營規則的，省政府金融辦應當責令其限期改正；逾期未改正的，省政府金融辦可以依法采取責令暫停部分業務等措施,并將(jiāng)違規行爲記入誠信檔案予以公布。　　

　　 第四十八條　地方資産管理公司違法違規經(jīng)營，未按要求進(jìn)行整改的，由省政府金融辦依據《中華人民共和國(guó)行政處罰法》等法律法規進(jìn)行處罰；構成(chéng)犯罪的，移送司法機關，依法追究刑事(shì)責任。

　　第四十九條　違規地方資産管理公司整改後(hòu)，應當向(xiàng)省政府金融辦提交整改報告。省政府金融辦經(jīng)驗收，符合有關審慎經(jīng)營規則的，應當自驗收完畢之日起(qǐ)7日内解除對(duì)其采取的有關監管措施。

 第五章 附則

　　第五十條　其他資産管理公司的準入和監督管理參照本辦法執行。

　　第五十一條　本辦法由省政府金融辦負責解釋。

　　第五十二條　本辦法自印發(fā)之日起(qǐ)施行。

（來源：江西省人民政府網）

各省、自治區、直轄市人民政府，國(guó)務院各部委、各直屬機構：

供應鏈是以客戶需求爲導向(xiàng)，以提高質量和效率爲目标，以整合資源爲手段，實現産品設計、采購、生産、銷售、服務等全過(guò)程高效協同的組織形态。随著(zhe)信息技術的發(fā)展，供應鏈已發(fā)展到與互聯網、物聯網深度融合的智慧供應鏈新階段。爲加快供應鏈創新與應用，促進(jìn)産業組織方式、商業模式和政府治理方式創新，推進(jìn)供給側結構性改革，經(jīng)國(guó)務院同意，現提出以下意見。

一、重要意義

（一）落實新發(fā)展理念的重要舉措。

供應鏈具有創新、協同、共赢、開(kāi)放、綠色等特征，推進(jìn)供應鏈創新發(fā)展，有利于加速産業融合、深化社會(huì)分工、提高集成(chéng)創新能(néng)力，有利于建立供應鏈上下遊企業合作共赢的協同發(fā)展機制，有利于建立覆蓋設計、生産、流通、消費、回收等各環節的綠色産業體系。

（二）供給側結構性改革的重要抓手。

供應鏈通過(guò)資源整合和流程優化，促進(jìn)産業跨界和協同發(fā)展，有利于加強從生産到消費等各環節的有效對(duì)接，降低企業經(jīng)營和交易成(chéng)本，促進(jìn)供需精準匹配和産業轉型升級，全面(miàn)提高産品和服務質量。供應鏈金融的規範發(fā)展，有利于拓寬中小微企業的融資渠道(dào)，确保資金流向(xiàng)實體經(jīng)濟。

（三）引領全球化提升競争力的重要載體。

推進(jìn)供應鏈全球布局，加強與夥伴國(guó)家和地區之間的合作共赢，有利于我國(guó)企業更深更廣融入全球供給體系，推進(jìn)“一帶一路”建設落地，打造全球利益共同體和命運共同體。建立基于供應鏈的全球貿易新規則，有利于提高我國(guó)在全球經(jīng)濟治理中的話語權，保障我國(guó)資源能(néng)源安全和産業安全。

二、總體要求

（一）指導思想。

全面(miàn)貫徹黨的十八大和十八屆三中、四中、五中、六中全會(huì)精神，深入貫徹習近平總書記系列重要講話精神和治國(guó)理政新理念新思想新戰略，認真落實黨中央、國(guó)務院決策部署，統籌推進(jìn)“五位一體”總體布局和協調推進(jìn)“四個全面(miàn)”戰略布局，堅持以人民爲中心的發(fā)展思想，堅持穩中求進(jìn)工作總基調，牢固樹立和貫徹落實創新、協調、綠色、開(kāi)放、共享的發(fā)展理念，以提高發(fā)展質量和效益爲中心，以供應鏈與互聯網、物聯網深度融合爲路徑，以信息化、标準化、信用體系建設和人才培養爲支撐，創新發(fā)展供應鏈新理念、新技術、新模式，高效整合各類資源和要素，提升産業集成(chéng)和協同水平，打造大數據支撐、網絡化共享、智能(néng)化協作的智慧供應鏈體系，推進(jìn)供給側結構性改革，提升我國(guó)經(jīng)濟全球競争力。

（二）發(fā)展目标。

到2020年，形成(chéng)一批适合我國(guó)國(guó)情的供應鏈發(fā)展新技術和新模式，基本形成(chéng)覆蓋我國(guó)重點産業的智慧供應鏈體系。供應鏈在促進(jìn)降本增效、供需匹配和産業升級中的作用顯著增強，成(chéng)爲供給側結構性改革的重要支撐。培育100家左右的全球供應鏈領先企業，重點産業的供應鏈競争力進(jìn)入世界前列，中國(guó)成(chéng)爲全球供應鏈創新與應用的重要中心。

三、重點任務

（一）推進(jìn)農村一二三産業融合發(fā)展。

1.創新農業産業組織體系。鼓勵家庭農場、農民合作社、農業産業化龍頭企業、農業社會(huì)化服務組織等合作建立集農産品生産、加工、流通和服務等于一體的農業供應鏈體系，發(fā)展種(zhǒng)養加、産供銷、内外貿一體化的現代農業。鼓勵承包農戶采用土地流轉、股份合作、農業生産托管等方式融入農業供應鏈體系，完善利益聯結機制，促進(jìn)多種(zhǒng)形式的農業适度規模經(jīng)營，把農業生産引入現代農業發(fā)展軌道(dào)。（農業部、商務部等負責）

2.提高農業生産科學(xué)化水平。推動建設農業供應鏈信息平台，集成(chéng)農業生産經(jīng)營各環節的大數據，共享政策、市場、科技、金融、保險等信息服務，提高農業生産科技化和精準化水平。加強産銷銜接，優化種(zhǒng)養結構，促進(jìn)農業生産向(xiàng)消費導向(xiàng)型轉變，增加綠色優質農産品供給。鼓勵發(fā)展農業生産性服務業，開(kāi)拓農業供應鏈金融服務，支持訂單農戶參加農業保險。（農業部、科技部、商務部、銀監會(huì)、保監會(huì)等負責）

3.提高質量安全追溯能(néng)力。加強農産品和食品冷鏈設施及标準化建設，降低流通成(chéng)本和損耗。建立基于供應鏈的重要産品質量安全追溯機制，針對(duì)肉類、蔬菜、水産品、中藥材等食用農産品，嬰幼兒配方食品、肉制品、乳制品、食用植物油、白酒等食品，農藥、獸藥、飼料、肥料、種(zhǒng)子等農業生産資料，將(jiāng)供應鏈上下遊企業全部納入追溯體系，構建來源可查、去向(xiàng)可追、責任可究的全鏈條可追溯體系，提高消費安全水平。（商務部、國(guó)家發(fā)展改革委、科技部、農業部、質檢總局、食品藥品監管總局等負責）

（二）促進(jìn)制造協同化、服務化、智能(néng)化。

1.推進(jìn)供應鏈協同制造。推動制造企業應用精益供應鏈等管理技術，完善從研發(fā)設計、生産制造到售後(hòu)服務的全鏈條供應鏈體系。推動供應鏈上下遊企業實現協同采購、協同制造、協同物流，促進(jìn)大中小企業專業化分工協作，快速響應客戶需求，縮短生産周期和新品上市時(shí)間，降低生産經(jīng)營和交易成(chéng)本。（工業和信息化部、國(guó)家發(fā)展改革委、科技部、商務部等負責）

2.發(fā)展服務型制造。建設一批服務型制造公共服務平台，發(fā)展基于供應鏈的生産性服務業。鼓勵相關企業向(xiàng)供應鏈上遊拓展協同研發(fā)、衆包設計、解決方案等專業服務，向(xiàng)供應鏈下遊延伸遠程診斷、維護檢修、倉儲物流、技術培訓、融資租賃、消費信貸等增值服務，推動制造供應鏈向(xiàng)産業服務供應鏈轉型，提升制造産業價值鏈。（工業和信息化部、國(guó)家發(fā)展改革委、科技部、商務部、人民銀行、銀監會(huì)等負責）

3.促進(jìn)制造供應鏈可視化和智能(néng)化。推動感知技術在制造供應鏈關鍵節點的應用，促進(jìn)全鏈條信息共享，實現供應鏈可視化。推進(jìn)機械、航空、船舶、汽車、輕工、紡織、食品、電子等行業供應鏈體系的智能(néng)化，加快人機智能(néng)交互、工業機器人、智能(néng)工廠、智慧物流等技術和裝備的應用，提高敏捷制造能(néng)力。（工業和信息化部、國(guó)家發(fā)展改革委、科技部、商務部等負責）

（三）提高流通現代化水平。

1.推動流通創新轉型。應用供應鏈理念和技術，大力發(fā)展智慧商店、智慧商圈、智慧物流，提升流通供應鏈智能(néng)化水平。鼓勵批發(fā)、零售、物流企業整合供應鏈資源，構建采購、分銷、倉儲、配送供應鏈協同平台。鼓勵住宿、餐飲、養老、文化、體育、旅遊等行業建設供應鏈綜合服務和交易平台，完善供應鏈體系，提升服務供給質量和效率。（商務部、國(guó)家發(fā)展改革委、科技部、質檢總局等負責）

2.推進(jìn)流通與生産深度融合。鼓勵流通企業與生産企業合作，建設供應鏈協同平台，準确及時(shí)傳導需求信息，實現需求、庫存和物流信息的實時(shí)共享，引導生産端優化配置生産資源，加速技術和産品創新，按需組織生産，合理安排庫存。實施内外銷産品“同線同标同質”等一批示範工程，提高供給質量。（商務部、工業和信息化部、農業部、質檢總局等負責）

3.提升供應鏈服務水平。引導傳統流通企業向(xiàng)供應鏈服務企業轉型，大力培育新型供應鏈服務企業。推動建立供應鏈綜合服務平台，拓展質量管理、追溯服務、金融服務、研發(fā)設計等功能(néng)，提供采購執行、物流服務、分銷執行、融資結算、商檢報關等一體化服務。（商務部、人民銀行、銀監會(huì)等負責）

（四）積極穩妥發(fā)展供應鏈金融。

1.推動供應鏈金融服務實體經(jīng)濟。推動全國(guó)和地方信用信息共享平台、商業銀行、供應鏈核心企業等開(kāi)放共享信息。鼓勵商業銀行、供應鏈核心企業等建立供應鏈金融服務平台，爲供應鏈上下遊中小微企業提供高效便捷的融資渠道(dào)。鼓勵供應鏈核心企業、金融機構與人民銀行征信中心建設的應收賬款融資服務平台對(duì)接，發(fā)展線上應收賬款融資等供應鏈金融模式。（人民銀行、國(guó)家發(fā)展改革委、商務部、銀監會(huì)、保監會(huì)等負責）

2.有效防範供應鏈金融風險。推動金融機構、供應鏈核心企業建立債項評級和主體評級相結合的風險控制體系，加強供應鏈大數據分析和應用，确保借貸資金基于真實交易。加強對(duì)供應鏈金融的風險監控，提高金融機構事(shì)中事(shì)後(hòu)風險管理水平，确保資金流向(xiàng)實體經(jīng)濟。健全供應鏈金融擔保、抵押、質押機制，鼓勵依托人民銀行征信中心建設的動産融資統一登記系統開(kāi)展應收賬款及其他動産融資質押和轉讓登記，防止重複質押和空單質押，推動供應鏈金融健康穩定發(fā)展。（人民銀行、商務部、銀監會(huì)、保監會(huì)等負責）

（五）積極倡導綠色供應鏈。

1.大力倡導綠色制造。推行産品全生命周期綠色管理，在汽車、電器電子、通信、大型成(chéng)套裝備及機械等行業開(kāi)展綠色供應鏈管理示範。強化供應鏈的綠色監管，探索建立統一的綠色産品标準、認證、标識體系，鼓勵采購綠色産品和服務，積極扶植綠色産業，推動形成(chéng)綠色制造供應鏈體系。（國(guó)家發(fā)展改革委、工業和信息化部、環境保護部、商務部、質檢總局等按職責分工負責）

2.積極推行綠色流通。積極倡導綠色消費理念，培育綠色消費市場。鼓勵流通環節推廣節能(néng)技術，加快節能(néng)設施設備的升級改造，培育一批集節能(néng)改造和節能(néng)産品銷售于一體的綠色流通企業。加強綠色物流新技術和設備的研究與應用，貫徹執行運輸、裝卸、倉儲等環節的綠色标準，開(kāi)發(fā)應用綠色包裝材料，建立綠色物流體系。（商務部、國(guó)家發(fā)展改革委、環境保護部等負責）

3.建立逆向(xiàng)物流體系。鼓勵建立基于供應鏈的廢舊資源回收利用平台，建設線上廢棄物和再生資源交易市場。落實生産者責任延伸制度，重點針對(duì)電器電子、汽車産品、輪胎、蓄電池和包裝物等産品，優化供應鏈逆向(xiàng)物流網點布局，促進(jìn)産品回收和再制造發(fā)展。（國(guó)家發(fā)展改革委、工業和信息化部、商務部等按職責分工負責）

（六）努力構建全球供應鏈。

1.積極融入全球供應鏈網絡。加強交通樞紐、物流通道(dào)、信息平台等基礎設施建設，推進(jìn)與“一帶一路”沿線國(guó)家互聯互通。推動國(guó)際産能(néng)和裝備制造合作，推進(jìn)邊境經(jīng)濟合作區、跨境經(jīng)濟合作區、境外經(jīng)貿合作區建設，鼓勵企業深化對(duì)外投資合作，設立境外分銷和服務網絡、物流配送中心、海外倉等，建立本地化的供應鏈體系。（商務部、國(guó)家發(fā)展改革委、交通運輸部等負責）

2.提高全球供應鏈安全水平。鼓勵企業建立重要資源和産品全球供應鏈風險預警系統，利用兩(liǎng)個市場兩(liǎng)種(zhǒng)資源，提高全球供應鏈風險管理水平。制定和實施國(guó)家供應鏈安全計劃，建立全球供應鏈風險預警評價指标體系，完善全球供應鏈風險預警機制，提升全球供應鏈風險防控能(néng)力。（國(guó)家發(fā)展改革委、商務部等按職責分工負責）

3.參與全球供應鏈規則制定。依托全球供應鏈體系，促進(jìn)不同國(guó)家和地區包容共享發(fā)展，形成(chéng)全球利益共同體和命運共同體。在人員流動、資格互認、标準互通、認可認證、知識産權等方面(miàn)加強與主要貿易國(guó)家和“一帶一路”沿線國(guó)家的磋商與合作，推動建立有利于完善供應鏈利益聯結機制的全球經(jīng)貿新規則。（商務部、國(guó)家發(fā)展改革委、人力資源社會(huì)保障部、質檢總局等負責）

四、保障措施

（一）營造良好(hǎo)的供應鏈創新與應用政策環境。

鼓勵構建以企業爲主導、産學(xué)研用合作的供應鏈創新網絡，建設跨界交叉領域的創新服務平台，提供技術研發(fā)、品牌培育、市場開(kāi)拓、标準化服務、檢驗檢測認證等服務。鼓勵社會(huì)資本設立供應鏈創新産業投資基金，統籌結合現有資金、基金渠道(dào)，爲企業開(kāi)展供應鏈創新與應用提供融資支持。（科技部、工業和信息化部、财政部、商務部、人民銀行、質檢總局等按職責分工負責）

研究依托國(guó)務院相關部門成(chéng)立供應鏈專家委員會(huì)，建設供應鏈研究院。鼓勵有條件的地方建設供應鏈科創研發(fā)中心。支持建設供應鏈創新與應用的政府監管、公共服務和信息共享平台，建立行業指數、經(jīng)濟運行、社會(huì)預警等指标體系。（科技部、商務部等按職責分工負責）

研究供應鏈服務企業在國(guó)民經(jīng)濟中的行業分類，理順行業管理。符合條件的供應鏈相關企業經(jīng)認定爲國(guó)家高新技術企業後(hòu)，可按規定享受相關優惠政策。符合外貿企業轉型升級、服務外包相關政策條件的供應鏈服務企業，按現行規定享受相應支持政策。（國(guó)家發(fā)展改革委、科技部、工業和信息化部、财政部、商務部、國(guó)家統計局等按職責分工負責）

（二）積極開(kāi)展供應鏈創新與應用試點示範。

開(kāi)展供應鏈創新與應用示範城市試點，鼓勵試點城市制定供應鏈發(fā)展的支持政策，完善本地重點産業供應鏈體系。培育一批供應鏈創新與應用示範企業，建設一批跨行業、跨領域的供應鏈協同、交易和服務示範平台。（商務部、工業和信息化部、農業部、人民銀行、銀監會(huì)等負責）

（三）加強供應鏈信用和監管服務體系建設。

完善全國(guó)信用信息共享平台、國(guó)家企業信用信息公示系統和“信用中國(guó)”網站，健全政府部門信用信息共享機制，促進(jìn)商務、海關、質檢、工商、銀行等部門和機構之間公共數據資源的互聯互通。研究利用區塊鏈、人工智能(néng)等新興技術，建立基于供應鏈的信用評價機制。推進(jìn)各類供應鏈平台有機對(duì)接，加強對(duì)信用評級、信用記錄、風險預警、違法失信行爲等信息的披露和共享。創新供應鏈監管機制，整合供應鏈各環節涉及的市場準入、海關、質檢等政策，加強供應鏈風險管控，促進(jìn)供應鏈健康穩定發(fā)展。（國(guó)家發(fā)展改革委、交通運輸部、商務部、人民銀行、海關總署、稅務總局、工商總局、質檢總局、食品藥品監管總局等按職責分工負責）

（四）推進(jìn)供應鏈标準體系建設。

加快制定供應鏈産品信息、數據采集、指标口徑、交換接口、數據交易等關鍵共性标準，加強行業間數據信息标準的兼容，促進(jìn)供應鏈數據高效傳輸和交互。推動企業提高供應鏈管理流程标準化水平，推進(jìn)供應鏈服務标準化，提高供應鏈系統集成(chéng)和資源整合能(néng)力。積極參與全球供應鏈标準制定，推進(jìn)供應鏈标準國(guó)際化進(jìn)程。（質檢總局、國(guó)家發(fā)展改革委、工業和信息化部、商務部等負責）

（五）加快培養多層次供應鏈人才。

支持高等院校和職業學(xué)校設置供應鏈相關專業和課程，培養供應鏈專業人才。鼓勵相關企業和專業機構加強供應鏈人才培訓。創新供應鏈人才激勵機制，加強國(guó)際化的人才流動與管理，吸引和聚集世界優秀供應鏈人才。（教育部、人力資源社會(huì)保障部、商務部等按職責分工負責）

（六）加強供應鏈行業組織建設。

推動供應鏈行業組織建設供應鏈公共服務平台，加強行業研究、數據統計、标準制修訂和國(guó)際交流，提供供應鏈咨詢、人才培訓等服務。加強行業自律，促進(jìn)行業健康有序發(fā)展。加強與國(guó)外供應鏈行業組織的交流合作，推動供應鏈專業資質相互認證，促進(jìn)我國(guó)供應鏈發(fā)展與國(guó)際接軌。（國(guó)家發(fā)展改革委、工業和信息化部、人力資源社會(huì)保障部、商務部、質檢總局等按職責分工負責）

                                                                                                                              國(guó)務院辦公廳

                                                                                                             2017年10月5日 　　

    “全國(guó)金融工作會(huì)議之後(hòu)，我們一直在研究要不要加挂金融監督管理局的牌子，”一位地方金融辦人士對(duì)澎湃新聞表示。

    10月10日，深圳召開(kāi)全市金融工作會(huì)議，決定在市金融辦加挂地方金融監管局牌子。而在此之前，網絡流傳一份印發(fā)于9月的《江蘇省省級承擔行政職能(néng)事(shì)業單位改革實施方案》的内部文件，稱在省級政府機構限額内將(jiāng)省政府金融工作辦公室由省政府直屬事(shì)業單位調整爲省政府直屬機構，機構規格爲正廳級，挂省地方金融監督管理局牌子。江蘇省金融辦對(duì)澎湃新聞表示，目前尚不掌握上述情況。

　　地方金融辦加挂金融監管局牌子，似乎已是大勢所趨。

　　今年7月召開(kāi)的第五次全國(guó)金融工作會(huì)議提出，“地方政府要在堅持金融管理主要是中央事(shì)權的前提下，按照中央統一規則，強化屬地風險處置責任。”自此，強化地方金融監管再次被提上議程。

“根據會(huì)議精神，各個地方必須要有一個部門來承接金融監管的職責，主要負責監管包括小額貸款、融資擔保、融資租賃、資管公司、典當行等7類金融屬性機構，”上述金融辦人士稱，這(zhè)個承接機構主要是各地金融辦，但是金融辦的名稱是“金融服務辦公室”，主要強調服務職能(néng)，沒(méi)有明确其監管職責。

　　此外，在部分省份，金融辦是省政府直屬事(shì)業單位，是沒(méi)有監管權的，若調整爲直屬機構，可以代表省政府，或者受省政府委托監管地方金融。而針對(duì)的領域，主要是在此前散落在各個監管部門的一些沒(méi)有持有金融牌照，但是實際從事(shì)金融業務的機構。部分機構因爲沒(méi)有牌照，不受一行三會(huì)等金融監管部門直接監管，造成(chéng)一些非法集資風險。

　　上海财經(jīng)大學(xué)投資系講師郭峰對(duì)澎湃新聞表示，地方金融監管局挂牌是一個标志性事(shì)件，他認爲，地方金融監管局的核心在于“監管”二字，此前金融辦權威性不足，很多地方金融辦都(dōu)不是地方政府組成(chéng)部門，升級爲局，應該就(jiù)屬于地方政府組成(chéng)部門了，但加挂“地方金融監管局（辦）”等，就(jiù)是在服務、協調職能(néng)之外，增加金融監管職能(néng)。

“估計地方金融監管局成(chéng)立後(hòu)，小額貸款公司、融資租賃公司、融資擔保公司、典當行等地方性金融機構和準金融機構都(dōu)會(huì)統一歸其監管，此外應該當然還(hái)有P2P網貸機構，這(zhè)些地方性的小微金融機構的監管一直分散在各個部門，成(chéng)立地方金融監管局，應該會(huì)統一監管，”郭峰表示。

　　至于各地金融監管局的人事(shì)安排，上述金融辦人士表示，基本跟金融辦一套班子，金融辦主任兼任金融監管局局長(cháng)。

　　從中央到地方的垂直監管來看，上述人士透露，來領導各地金融監管局的有可能(néng)是正在籌建中的國(guó)務院金融穩定發(fā)展委員會(huì)，但目前尚無定論。

　　地方金融辦加挂金融監管局牌子蔚然風起(qǐ)。

　　今年3月，山東金融工作辦公室就(jiù)開(kāi)始挂金融監管局牌子，爲省政府直屬機構。而在地市層面(miàn)，山東在2016年的時(shí)候實現了全省17個市、137個縣（市、區）全部獨立設置金融工作機構，并加挂地方金融監督管理局牌子。

　　澎湃新聞發(fā)現，今年河北省金融辦官員出席政府活動也會(huì)同時(shí)顯示河北省地方金融監管局的擡頭。

　　比較特殊的是今年2月，四川省金融工作局正式揭牌，四川省金融工作局單獨設置爲省政府直屬機構，自此，省政府辦公廳不再挂四川省人民政府金融辦公室牌子，而原四川省金融辦的職責劃入省金融工作局。

　　在四川之前，北京、天津和甯夏分别于2009年、2015年、2015年設置金融工作局，并將(jiāng)以前金融辦的職能(néng)并入其中。

　　雖然四川金融工作局名稱中沒(méi)有“監管”二字，職能(néng)上已經(jīng)增加了金融監管。在服務地方金融功能(néng)之外，四川省金融工作局主要職責還(hái)包括維護地方金融秩序，牽頭會(huì)同有關部門防範、化解和處置地方金融風險，打擊非法集資、非法證券期貨活動，推進(jìn)全省金融應急處理機制建設。

　　在四川省金融工作局8個内設機構中，也有“地方準金融監管處”和“地方金融穩定處”，前者負責小額貸款、農村資金互助組織的監管，後(hòu)者牽頭會(huì)同有關部門負責地方金融風險防範、化解和處置工作；推動建立健全金融風險監測、風險預警系統和金融風險處置聯動工作機制；指導各地開(kāi)展打擊非法集資宣傳教育、風險排查、案件調查處置等相關工作；承擔省打擊和處置非法集資工作領導小組辦公室的具體工作。

                                  （來源：東方網）

第一章 總 則

第一條  爲了規範區域性股權市場的活動，保護投資者合法權益，防範區域性股權市場風險，促進(jìn)區域性股權市場健康發(fā)展，根據《中華人民共和國(guó)證券法》《中華人民共和國(guó)公司法》《國(guó)務院辦公廳關于規範發(fā)展區域性股權市場的通知》等規定，制定本辦法。

第二條  在區域性股權市場非公開(kāi)發(fā)行、轉讓中小微企業股票、可轉換爲股票的公司債券和國(guó)務院有關部門認可的其他證券，以及相關活動，适用本辦法。

第三條  區域性股權市場是爲其所在省級行政區域内中小微企業證券非公開(kāi)發(fā)行、轉讓及相關活動提供設施與服務的場所。

除區域性股權市場外，地方其他各類交易場所不得組織證券發(fā)行和轉讓活動。

第四條  在區域性股權市場内的證券發(fā)行、轉讓及相關活動，應當遵守法律、行政法規和規章等規定，遵循公平自願、誠實信用、風險自擔的原則。禁止欺詐、内幕交易、操縱市場、非法集資行爲。

第五條  省級人民政府依法對(duì)區域性股權市場進(jìn)行監督管理，負責風險處置。

省級人民政府指定地方金融監管部門承擔對(duì)區域性股權市場的日常監督管理職責，依法查處違法違規行爲，組織開(kāi)展風險防範、處置工作。

省級人民政府根據法律、行政法規、國(guó)務院有關規定和本辦法，制定區域性股權市場監督管理的實施細則和操作辦法。

第六條  中國(guó)證券監督管理委員會(huì)（以下簡稱中國(guó)證監會(huì)）及其派出機構對(duì)地方金融監管部門的區域性股權市場監督管理工作進(jìn)行指導、協調和監督，對(duì)市場規範運作情況進(jìn)行監督檢查，對(duì)市場風險進(jìn)行預警提示和處置督導。

地方金融監管部門與中國(guó)證監會(huì)派出機構應當建立區域性股權市場監管合作及信息共享機制。

第七條  區域性股權市場運營機構（以下簡稱運營機構）負責組織區域性股權市場的活動，對(duì)市場參與者進(jìn)行自律管理。

各省、自治區、直轄市、計劃單列市行政區域内設立的運營機構不得超過(guò)一家。

第八條  運營機構應當具備下列條件：

（一）依法設立的法人；

（二）開(kāi)展業務活動所必需的營業場所、業務設施、營運資金、專業人員；

（三）健全的法人治理結構；

（四）完善的風險管理與内部控制制度；

（五）法律、行政法規和中國(guó)證監會(huì)規定的其他條件。

證券公司可以參股、控股運營機構。

有《中華人民共和國(guó)證券法》第一百零八條規定的情形，或者被中國(guó)證監會(huì)采取證券市場禁入措施且仍處于禁入期間的，不得擔任運營機構的負責人。

第九條  省級人民政府對(duì)運營機構實施監督管理，向(xiàng)社會(huì)公告運營機構名單，并報中國(guó)證監會(huì)備案。未經(jīng)公告并備案，任何單位和個人不得組織、開(kāi)展區域性股權市場相關活動。

第二章 證券發(fā)行與轉讓

第十條  企業在區域性股權市場發(fā)行股票，應當符合下列條件：

（一）有符合《中華人民共和國(guó)公司法》規定的治理結構；

（二）最近一個會(huì)計年度的财務會(huì)計報告無虛假記載；

（三）沒(méi)有處于持續狀态的重大違法行爲；

（四）法律、行政法規和中國(guó)證監會(huì)規定的其他條件。

第十一條  企業在區域性股權市場發(fā)行可轉換爲股票的公司債券，應當符合下列條件：

（一）本辦法第十條規定的條件；

（二）債券募集說(shuō)明書中有具體的公司債券轉換爲股票的辦法；

（三）本公司已發(fā)行的公司債券或者其他債務沒(méi)有處于持續狀态的違約或者遲延支付本息的情形；

（四）法律、行政法規和中國(guó)證監會(huì)規定的其他條件。

第十二條  未經(jīng)國(guó)務院有關部門認可，不得在區域性股權市場發(fā)行除股票、可轉換爲股票的公司債券之外的其他證券。

第十三條  在區域性股權市場發(fā)行證券，應當向(xiàng)合格投資者發(fā)行。單隻證券持有人數量累計不得超過(guò) 200 人，法律、行政法規另有規定的除外。

前款所稱合格投資者，應當具有較強風險識别和承受能(néng)力，并符合下列條件之一：

（一）證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業銀行、保險公司、信托公司、财務公司等依法經(jīng)批準設立的金融機構，以及依法備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人；

（二）證券公司資産管理産品、基金管理公司及其子公司産品、期貨公司資産管理産品、銀行理财産品、保險産品、信托産品等金融機構依法管理的投資性計劃；

（三）社會(huì)保障基金，企業年金等養老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金，以及依法備案的私募基金；

（四）依法設立且淨資産不低于一定指标的法人或者其他組織；

（五）在一定時(shí)期内擁有符合中國(guó)證監會(huì)規定的金融資産價值不低于人民币 50 萬元，且具有 2 年以上金融産品投資經(jīng)曆或者2 年以上金融行業及相關工作經(jīng)曆的自然人。

第十四條  在區域性股權市場發(fā)行證券，不得通過(guò)拆分、代持等方式變相突破合格投資者标準。有下列情形之一的，應當穿透核查最終投資者是否爲合格投資者，并合并計算投資者人數：

（一）以理财産品、合夥企業等形式彙集多個投資者資金直接或者間接投資于證券的；

（二）將(jiāng)單隻證券分期發(fā)行的。

理财産品、合夥企業等投資者符合本辦法第十三條第二款第（二）項、第（三）項規定的除外。

第十五條  在區域性股權市場發(fā)行證券，不得采用廣告、公開(kāi)勸誘等公開(kāi)或者變相公開(kāi)方式。

通過(guò)互聯網絡、廣播電視、報刊等向(xiàng)社會(huì)公衆發(fā)布招股說(shuō)明書、債券募集說(shuō)明書、拟轉讓證券數量和價格等有關證券發(fā)行或者轉讓信息的，屬于前款規定的公開(kāi)或者變相公開(kāi)方式；但符合下列條件的除外：

（一）通過(guò)運營機構的信息系統等網絡平台向(xiàng)在本市場開(kāi)戶的合格投資者發(fā)布證券發(fā)行或者轉讓信息；

（二）投資者需憑用戶名和密碼等身份認證方式登錄後(hòu)才能(néng)查看。

第十六條  在區域性股權市場挂牌轉讓證券的企業（以下簡稱挂牌公司），應當符合本辦法第十條規定的條件。

第十七條  在區域性股權市場轉讓證券的，應當符合本辦法第十二條、第十三條、第十四條、第十五條規定，不得采取集中競價、連續競價、做市商等集中交易方式。

投資者在區域性股權市場買入後(hòu)賣出或者賣出後(hòu)買入同一證券的時(shí)間間隔不得少于 5 個交易日。

第十八條  符合下列情形之一的，不受本辦法第十三條規定的限制：

（一）證券發(fā)行人、挂牌公司實施股權激勵計劃；

（二）證券發(fā)行人、挂牌公司的董事(shì)、監事(shì)、高級管理人員及發(fā)行、挂牌前已持有股權的股東認購或者受讓本發(fā)行人、挂牌公司證券；

（三）因繼承、贈與、司法裁決、企業并購等非交易行爲獲得證券。

第十九條  運營機構依法對(duì)證券發(fā)行、挂牌轉讓申請文件進(jìn)行審查，出具審查意見，并在發(fā)行、挂牌完成(chéng)後(hòu) 5 個工作日内報地方金融監管部門和中國(guó)證監會(huì)派出機構備案。

第二十條  運營機構應當在每個交易日發(fā)布證券挂牌轉讓的最新價格行情。

第二十一條  證券發(fā)行人、挂牌公司及區域性股權市場的其他參與者應當按照規定和協議約定，真實、準确、完整地向(xiàng)投資者披露信息，不得有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。

運營機構應當建立信息披露網絡平台，供信息披露義務人按照規定披露信息。

第二十二條  證券發(fā)行人應當披露招股說(shuō)明書、債券募集說(shuō)明書，并在發(fā)生可能(néng)對(duì)已發(fā)行證券産生較大影響的重要事(shì)件時(shí)，披露臨時(shí)報告。

挂牌公司應當在每一會(huì)計年度結束之日起(qǐ) 4 個月内編制并披露年度報告，并在發(fā)生可能(néng)對(duì)證券轉讓價格産生較大影響的重要事(shì)件時(shí)，披露臨時(shí)報告。

招股說(shuō)明書、債券募集說(shuō)明書、年度報告應當包括公司基本情況、公司治理、控股股東和實際控制人情況、業務概況、财務會(huì)計報告以及可能(néng)對(duì)證券發(fā)行或者轉讓具有較大影響的其他情況。

第三章 賬戶管理與登記結算

第二十三條  投資者在區域性股權市場買賣證券，應當向(xiàng)辦理登記結算業務的機構申請開(kāi)立證券賬戶。辦理登記結算業務的機構可以直接爲投資者開(kāi)立證券賬戶，也可以委托參與本市場的證券公司代爲辦理。

開(kāi)立證券賬戶的機構應當對(duì)申請人是否符合本辦法規定的合格投資者條件進(jìn)行審查，對(duì)不符合規定條件的申請人，不得爲其開(kāi)立證券賬戶。申請人爲自然人的，還(hái)應當在爲其開(kāi)立證券賬戶前，通過(guò)書面(miàn)或者電子形式向(xiàng)其揭示風險，并要求其确認。

本辦法施行前已開(kāi)立證券賬戶但不符合本辦法規定的合格投資者條件的投資者，不得認購和受讓證券；已經(jīng)認購或者受讓證券的，隻能(néng)繼續持有或者賣出。

第二十四條  投資者在區域性股權市場内買賣證券的資金，應當專戶存放在商業銀行或者國(guó)務院金融監督管理機構批準的具有證券期貨保證金存管業務資格的機構。任何單位和個人不得以任何形式挪用投資者資金。

省級人民政府制定投資者在區域性股權市場内買賣證券資金的管理細則，明确投資者資金的動用情形、劃轉路徑和有關各方的職責。

運營機構應當每日監測投資者資金的變動情況，發(fā)現異常情形及時(shí)處理并向(xiàng)地方金融監管部門和中國(guó)證監會(huì)派出機構報告。

第二十五條  區域性股權市場的登記結算業務，應當由運營機構或者中國(guó)證監會(huì)認可的登記結算機構辦理。

在區域性股權市場内發(fā)行、轉讓的證券，應當在辦理登記結算業務的機構集中存管和登記。辦理登記結算業務的機構應當根據證券登記結算的結果，确認證券持有人持有證券的事(shì)實，提供證券持有人登記資料。

辦理登記結算業務的機構應當妥善保存登記、結算的原始憑證及有關文件和資料，保存期限不得少于 20 年。

第二十六條  辦理登記結算業務的機構應當按照規定辦理證券賬戶開(kāi)立、變更、注銷和證券登記、結算，保證證券持有人名冊和登記過(guò)戶記錄真實、準确、完整，證券和資金的清算交收有序進(jìn)行。

辦理登記結算業務的機構不得挪用投資者的證券。

辦理登記結算業務的機構與中國(guó)證券登記結算有限責任公司應當建立證券賬戶對(duì)接機制，將(jiāng)區域性股權市場證券賬戶納入到資本市場統一證券賬戶體系。

第四章 中介服務

第二十七條  中介機構及其業務人員在區域性股權市場從事(shì)相關業務活動的，應當誠實守信、勤勉盡責，遵守法律、行政法規、中國(guó)證監會(huì)和有關省級人民政府規定等，遵守行業規範，對(duì)其業務行爲承擔責任。

第二十八條  運營機構可以自行或者組織有關中介機構開(kāi)展下列業務活動：

（一）爲參與本市場的企業提供改制輔導、管理培訓、管理咨詢、财務顧問服務；

（二）爲證券的非公開(kāi)發(fā)行組織合格投資者進(jìn)行路演推介或者其他促成(chéng)投融資需求對(duì)接的活動；

（三）爲合格投資者提供企業研究報告和盡職調查信息；

（四）爲在本市場開(kāi)戶的合格投資者買賣證券提供居間介紹服務；

（五）與商業銀行、小額貸款公司等開(kāi)展業務合作，支持其爲參與本市場的企業提供融資服務；

（六）中國(guó)證監會(huì)規定的其他業務。

第二十九條  運營機構開(kāi)展本辦法第二十八條規定的業務活動，應當按照下列規定采取有效措施，防範運營機構與市場參與者、不同參與者之間的利益沖突：

（一）爲參與本市場的企業提供服務的，應當采取業務隔離措施，避免與投資者的利益沖突；

（二）爲合格投資者提供企業研究報告和盡職調查信息的，應當遵循獨立、客觀的原則，不得提供證券投資建議，不得提供虛假、不實、誤導性信息；

（三）爲合格投資者買賣證券提供居間介紹服務的，應當公平對(duì)待買賣雙方，不得損害任何一方的利益；

（四）向(xiàng)服務對(duì)象收取費用的，應當符合有關規定并披露收費标準。

第三十條  區域性股權市場應當作爲地方人民政府扶持中小微企業政策措施的綜合運用平台，爲地方人民政府市場化運用貼息、投資等資金扶持中小微企業發(fā)展提供服務。

第三十一條  區域性股權市場可以在依法合規、風險可控前提下，開(kāi)展業務、産品、運營模式和服務方式創新，爲中小微企業提供多樣化、個性化的服務。

區域性股權市場可以按照規定爲中小微企業信息展示提供服務。

第三十二條  區域性股權市場不得爲其所在省級行政區域外企業證券的發(fā)行、轉讓或者登記存管提供服務。

第三十三條  區域性股權市場可以與證券期貨交易所、全國(guó)中小企業股份轉讓系統、機構間私募産品報價與服務系統、證券期貨經(jīng)營機構、證券期貨服務機構、證券期貨行業自律組織，建立合作機制。但是，有違反本辦法第三十二條規定情形的除外。

符合中國(guó)證監會(huì)規定條件的運營機構，可以開(kāi)展全國(guó)中小企業股份轉讓系統的推薦業務試點。

第五章 市場自律

第三十四條  運營機構應當負責區域性股權市場信息系統的開(kāi)發(fā)、運行、維護，以及信息安全的管理，保證區域性股權市場信息系統安全穩定運行。

區域性股權市場的信息系統應當符合有關法律法規和信息技術管理規範，并通過(guò)中國(guó)證監會(huì)組織的合規性、安全性評估；未通過(guò)評估的，應當限期整改。

區域性股權市場的信息技術管理規範，由中國(guó)證監會(huì)另行制定。

第三十五條  運營機構、辦理登記結算業務的機構應當將(jiāng)證券交易、登記、結算等信息系統與中國(guó)證監會(huì)指定的監管信息系統進(jìn)行對(duì)接。

運營機構應當自每個月結束之日起(qǐ) 7 個工作日内，向(xiàng)地方金融監管部門和中國(guó)證監會(huì)派出機構報送區域性股權市場有關信息；發(fā)生影響或者可能(néng)影響區域性股權市場安全穩定運行的重大事(shì)件的，應當立即報告。

運營機構報送的信息必須真實、準确、完整，指标、格式、統計方法應當規範、統一，具體辦法由中國(guó)證監會(huì)另行制定。

第三十六條  運營機構、辦理登記結算業務的機構制定的業務操作細則和自律管理規則，應當符合法律、行政法規、中國(guó)證監會(huì)規章和規範性文件、有關省級人民政府的監管細則等規定，并報地方金融監管部門和中國(guó)證監會(huì)派出機構備案。

地方金融監管部門和中國(guó)證監會(huì)派出機構發(fā)現業務操作細則和自律管理規則違反相關規定的，可以責令其修改。

第三十七條  運營機構應當按照規定對(duì)區域性股權市場參與者的違法行爲及違反自律管理規則的行爲，采取自律管理措施，并向(xiàng)地方金融監管部門和中國(guó)證監會(huì)派出機構報告。

運營機構應當暢通投訴渠道(dào)，妥善處理投資者投訴，保護投資者合法權益。

第三十八條  運營機構應當對(duì)區域性股權市場進(jìn)行風險監測、評估、預警和采取有關處置措施，防範和化解市場風險。

第三十九條  運營機構可以以特别會(huì)員方式加入中國(guó)證券業協會(huì)，接受中國(guó)證券業協會(huì)的自律管理和服務。

證券公司作爲運營機構股東或者在區域性股權市場從事(shì)相關業務活動的，應當遵守證券行業監管和自律規則。

中國(guó)證券業協會(huì)督促引導證券公司爲區域性股權市場的投融資活動提供優質高效低廉服務。鼓勵證券公司爲區域性股權市場提供業務、技術等支持。

第六章 監督管理

第四十條  地方金融監管部門實施現場檢查，可以采取下列措施：

（一）進(jìn)入運營機構或者區域性股權市場有關參與者的辦公場所或者營業場所進(jìn)行檢查；

（二）詢問運營機構或者區域性股權市場有關參與者的負責人、工作人員，要求其對(duì)有關檢查事(shì)項做出說(shuō)明；

（三）查閱、複制與檢查事(shì)項有關的文件、資料，對(duì)可能(néng)被轉移、隐匿或者毀損的文件、資料、電子設備予以封存；

（四）檢查運營機構或者區域性股權市場有關參與者的信息系統，複制有關數據資料；

（五）法律、行政法規和中國(guó)證監會(huì)規定的其他措施。

中國(guó)證監會(huì)派出機構可以采取前款規定的措施，對(duì)區域性股權市場規範運作情況進(jìn)行現場檢查。

第四十一條  地方金融監管部門和中國(guó)證監會(huì)派出機構依法履行職責，被檢查、調查的單位和個人應當配合，如實提供有關文件和資料，不得拒絕、阻礙和隐瞞。

第四十二條  運營機構違法違規經(jīng)營或者出現重大風險，嚴重危害區域性股權市場秩序、損害投資者利益的，由地方金融監管部門責令停業整頓，并更換有關責任人員。

第四十三條  運營機構或者區域性股權市場參與者違反本辦法規定的，地方金融監管部門可以采取責令改正、監管談話、出具警示函、責令參加培訓、責令定期報告、認定爲不适當人選等監督管理措施；依法應予行政處罰的，給予警告，并處以 3 萬元以下罰款。具體實施細則由省級人民政府制定。

對(duì)違反本辦法規定的行爲，法律、行政法規或者國(guó)務院另有規定的，依照其規定處理。

第四十四條  運營機構從業人員或者其他參與區域性股權市場的人員違反法律、行政法規或者本辦法規定，情節嚴重的，中國(guó)證監會(huì)可以依法采取證券市場禁入的措施。

第四十五條  對(duì)運營機構或者區域性股權市場參與者從事(shì)内幕交易、操縱市場等嚴重擾亂市場秩序行爲的，依法從嚴查處。

第四十六條  中國(guó)證監會(huì)派出機構發(fā)現違反本辦法行爲的線索，應當移送地方金融監管部門處理。

第四十七條  地方金融監管部門未按照規定對(duì)違反本辦法行爲進(jìn)行查處的，中國(guó)證監會(huì)派出機構應當予以指導、協調和監督。

第四十八條  中國(guó)證監會(huì)派出機構對(duì)地方金融監管部門的監管能(néng)力和條件進(jìn)行審慎評估，加強監管培訓，采取有效措施，促使地方監管能(néng)力與市場發(fā)展狀況相适應。

第四十九條  中國(guó)證監會(huì)派出機構可以對(duì)區域性股權市場的安全規範運行情況、風險管理能(néng)力等進(jìn)行監測評估。

評估結果應當作爲區域性股權市場開(kāi)展先行先試相關業務的審慎性條件。

第五十條  違反本辦法第三條第二款規定，組織證券發(fā)行和轉讓活動，或者違反本辦法第九條規定，擅自組織開(kāi)展區域性股權市場活動的，按照《國(guó)務院關于清理整頓各類交易場所 切實防範金融風險的決定》（國(guó)發(fā)〔2011〕38 号）和《國(guó)務院辦公廳關于清理整頓各類交易場所的實施意見》（國(guó)辦發(fā)〔2012〕37 号）規定予以清理，并依法追究法律責任。

第五十一條  運營機構應當建立區域性股權市場誠信檔案，并按照規定提供誠信信息的查詢和公示。

運營機構和區域性股權市場參與者及其相關人員的誠信信息，應當同時(shí)按照規定記入中國(guó)證監會(huì)證券期貨市場誠信檔案數據庫。

第七章 附 則

第五十二條  區域性股權市場爲其所在省級行政區域内的有限責任公司股權融資或者轉讓提供服務的，參照适用本辦法。

第五十三條  本辦法自 2017 年 7 月 1 日起(qǐ)施行。《關于規範證券公司參與區域性股權交易市場的指導意見（試行）》（證監會(huì)公告〔2012〕20 号）同時(shí)廢止。

（2003年10月28日第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務委員會(huì)第五次會(huì)議通過(guò)；2012年12月28日第十一屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務委員會(huì)第三十次會(huì)議修訂；中華人民共和國(guó)主席令第七十一号公布；自2013年6月1日起(qǐ)施行。根據2015年4 月24日第十二屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務委員會(huì)第十四次會(huì)議《全國(guó)人民代表大會(huì)常務委員會(huì)關于修改<；中華人民共和國(guó)港口法>；等七部法律的決定》修正）

第一章 總 則

第一條 爲了規範證券投資基金活動，保護投資人及相關當事(shì)人的合法權益，促進(jìn)證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展，制定本法。

第二條 在中華人民共和國(guó)境内，公開(kāi)或者非公開(kāi)募集資金設立證券投資基金（以下簡稱基金），由基金管理人管理，基金托管人托管，爲基金份額持有人的利益，進(jìn)行證券投資活動，适用本法；本法未規定的，适用《中華人民共和國(guó)信托法》、《中華人民共和國(guó)證券法》和其他有關法律、行政法規的規定。

第三條 基金管理人、基金托管人和基金份額持有人的權利、義務，依照本法在基金合同中約定。

基金管理人、基金托管人依照本法和基金合同的約定，履行受托職責。

通過(guò)公開(kāi)募集方式設立的基金（以下簡稱公開(kāi)募集基金）的基金份額持有人按其所持基金份額享受收益和承擔風險，通過(guò)非公開(kāi)募集方式設立的基金（以下簡稱非公開(kāi)募集基金）的收益分配和風險承擔由基金合同約定。

第四條 從事(shì)證券投資基金活動，應當遵循自願、公平、誠實信用的原則，不得損害國(guó)家利益和社會(huì)公共利益。

第五條 基金财産的債務由基金财産本身承擔，基金份額持有人以其出資爲限對(duì)基金财産的債務承擔責任。但基金合同依照本法另有約定的，從其約定。

基金财産獨立于基金管理人、基金托管人的固有财産。基金管理人、基金托管人不得將(jiāng)基金财産歸入其固有财産。

基金管理人、基金托管人因基金财産的管理、運用或者其他情形而取得的财産和收益，歸入基金财産。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破産等原因進(jìn)行清算的，基金财産不屬于其清算财産。

第六條 基金财産的債權，不得與基金管理人、基金托管人固有财産的債務相抵銷；不同基金财産的債權債務，不得相互抵銷。

第七條 非因基金财産本身承擔的債務，不得對(duì)基金财産強制執行。

第八條 基金财産投資的相關稅收，由基金份額持有人承擔，基金管理人或者其他扣繳義務人按照國(guó)家有關稅收征收的規定代扣代繳。

第九條 基金管理人、基金托管人管理、運用基金财産，基金服務機構從事(shì)基金服務活動，應當恪盡職守，履行誠實信用、謹慎勤勉的義務。

基金管理人運用基金财産進(jìn)行證券投資，應當遵守審慎經(jīng)營規則，制定科學(xué)合理的投資策略和風險管理制度，有效防範和控制風險。

基金從業人員應當具備基金從業資格，遵守法律、行政法規，恪守職業道(dào)德和行爲規範。

第十條 基金管理人、基金托管人和基金服務機構，應當依照本法成(chéng)立證券投資基金行業協會(huì)（以下簡稱基金行業協會(huì)），進(jìn)行行業自律，協調行業關系，提供行業服務，促進(jìn)行業發(fā)展。

第十一條 國(guó)務院證券監督管理機構依法對(duì)證券投資基金活動實施監督管理；其派出機構依照授權履行職責。

第二章 基金管理人

第十二條 基金管理人由依法設立的公司或者合夥企業擔任。

公開(kāi)募集基金的基金管理人，由基金管理公司或者經(jīng)國(guó)務院證券監督管理機構按照規定核準的其他機構擔任。

第十三條 設立管理公開(kāi)募集基金的基金管理公司，應當具備下列條件，并經(jīng)國(guó)務院證券監督管理機構批準：

（一）有符合本法和《中華人民共和國(guó)公司法》規定的章程；

（二）注冊資本不低于一億元人民币，且必須爲實繳貨币資本；

（三）主要股東應當具有經(jīng)營金融業務或者管理金融機構的良好(hǎo)業績、良好(hǎo)的财務狀況和社會(huì)信譽，資産規模達到國(guó)務院規定的标準，最近三年沒(méi)有違法記錄；

（四）取得基金從業資格的人員達到法定人數；

（五）董事(shì)、監事(shì)、高級管理人員具備相應的任職條件；

（六）有符合要求的營業場所、安全防範設施和與基金管理業務有關的其他設施；

（七）有良好(hǎo)的内部治理結構、完善的内部稽核監控制度、風險控制制度；

（八）法律、行政法規規定的和經(jīng)國(guó)務院批準的國(guó)務院證券監督管理機構規定的其他條件。

第十四條 國(guó)務院證券監督管理機構應當自受理基金管理公司設立申請之日起(qǐ)六個月内依照本法第十三條規定的條件和審慎監管原則進(jìn)行審查，作出批準或者不予批準的決定，并通知申請人；不予批準的，應當說(shuō)明理由。

基金管理公司變更持有百分之五以上股權的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事(shì)項，應當報經(jīng)國(guó)務院證券監督管理機構批準。國(guó)務院證券監督管理機構應當自受理申請之日起(qǐ)六十日内作出批準或者不予批準的決定，并通知申請人；不予批準的，應當說(shuō)明理由。

第十五條 有下列情形之一的，不得擔任公開(kāi)募集基金的基金管理人的董事(shì)、監事(shì)、高級管理人員和其他從業人員：

（一）因犯有貪污賄賂、渎職、侵犯财産罪或者破壞社會(huì)主義市場經(jīng)濟秩序罪，被判處刑罰的；

（二）對(duì)所任職的公司、企業因經(jīng)營不善破産清算或者因違法被吊銷營業執照負有個人責任的董事(shì)、監事(shì)、廠長(cháng)、高級管理人員，自該公司、企業破産清算終結或者被吊銷營業執照之日起(qǐ)未逾五年的；

（三）個人所負債務數額較大，到期未清償的；

（四）因違法行爲被開(kāi)除的基金管理人、基金托管人、證券交易所、證券公司、證券登記結算機構、期貨交易所、期貨公司及其他機構的從業人員和國(guó)家機關工作人員；

（五）因違法行爲被吊銷執業證書或者被取消資格的律師、注冊會(huì)計師和資産評估機構、驗證機構的從業人員、投資咨詢從業人員；

（六）法律、行政法規規定不得從事(shì)基金業務的其他人員。

第十六條 公開(kāi)募集基金的基金管理人的董事(shì)、監事(shì)和高級管理人員，應當熟悉證券投資方面(miàn)的法律、行政法規，具有三年以上與其所任職務相關的工作經(jīng)曆；高級管理人員還(hái)應當具備基金從業資格。

第十七條 公開(kāi)募集基金的基金管理人的董事(shì)、監事(shì)、高級管理人員和其他從業人員，其本人、配偶、利害關系人進(jìn)行證券投資，應當事(shì)先向(xiàng)基金管理人申報，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突。

公開(kāi)募集基金的基金管理人應當建立前款規定人員進(jìn)行證券投資的申報、登記、審查、處置等管理制度，并報國(guó)務院證券監督管理機構備案。

第十八條 公開(kāi)募集基金的基金管理人的董事(shì)、監事(shì)、高級管理人員和其他從業人員，不得擔任基金托管人或者其他基金管理人的任何職務，不得從事(shì)損害基金财産和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。

第十九條 公開(kāi)募集基金的基金管理人應當履行下列職責：

（一）依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事(shì)宜；

（二）辦理基金備案手續；

（三）對(duì)所管理的不同基金财産分别管理、分别記賬，進(jìn)行證券投資；

（四）按照基金合同的約定确定基金收益分配方案，及時(shí)向(xiàng)基金份額持有人分配收益；

（五）進(jìn)行基金會(huì)計核算并編制基金财務會(huì)計報告；

（六）編制中期和年度基金報告；

（七）計算并公告基金資産淨值，确定基金份額申購、贖回價格；

（八）辦理與基金财産管理業務活動有關的信息披露事(shì)項；

（九）按照規定召集基金份額持有人大會(huì)；

（十）保存基金财産管理業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料；

（十一）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其他法律行爲；

（十二）國(guó)務院證券監督管理機構規定的其他職責。

第二十條 公開(kāi)募集基金的基金管理人及其董事(shì)、監事(shì)、高級管理人員和其他從業人員不得有下列行爲：

（一）將(jiāng)其固有财産或者他人财産混同于基金财産從事(shì)證券投資；

（二）不公平地對(duì)待其管理的不同基金财産；

（三）利用基金财産或者職務之便爲基金份額持有人以外的人牟取利益；

（四）向(xiàng)基金份額持有人違規承諾收益或者承擔損失；

（五）侵占、挪用基金财産；

（六）洩露因職務便利獲取的未公開(kāi)信息、利用該信息從事(shì)或者明示、暗示他人從事(shì)相關的交易活動；

（七）玩忽職守，不按照規定履行職責；

（八）法律、行政法規和國(guó)務院證券監督管理機構規定禁止的其他行爲。

第二十一條 公開(kāi)募集基金的基金管理人應當建立良好(hǎo)的内部治理結構，明确股東會(huì)、董事(shì)會(huì)、監事(shì)會(huì)和高級管理人員的職責權限，确保基金管理人獨立運作。

公開(kāi)募集基金的基金管理人可以實行專業人士持股計劃，建立長(cháng)效激勵約束機制。

公開(kāi)募集基金的基金管理人的股東、董事(shì)、監事(shì)和高級管理人員在行使權利或者履行職責時(shí)，應當遵循基金份額持有人利益優先的原則。

第二十二條 公開(kāi)募集基金的基金管理人應當從管理基金的報酬中計提風險準備金。

公開(kāi)募集基金的基金管理人因違法違規、違反基金合同等原因給基金财産或者基金份額持有人合法權益造成(chéng)損失，應當承擔賠償責任的，可以優先使用風險準備金予以賠償。

第二十三條 公開(kāi)募集基金的基金管理人的股東、實際控制人應當按照國(guó)務院證券監督管理機構的規定及時(shí)履行重大事(shì)項報告義務，并不得有下列行爲：

（一）虛假出資或者抽逃出資；

（二）未依法經(jīng)股東會(huì)或者董事(shì)會(huì)決議擅自幹預基金管理人的基金經(jīng)營活動；

（三）要求基金管理人利用基金财産爲自己或者他人牟取利益，損害基金份額持有人利益；

（四）國(guó)務院證券監督管理機構規定禁止的其他行爲。

公開(kāi)募集基金的基金管理人的股東、實際控制人有前款行爲或者股東不再符合法定條件的，國(guó)務院證券監督管理機構應當責令其限期改正，并可視情節責令其轉讓所持有或者控制的基金管理人的股權。

在前款規定的股東、實際控制人按照要求改正違法行爲、轉讓所持有或者控制的基金管理人的股權前，國(guó)務院證券監督管理機構可以限制有關股東行使股東權利。

第二十四條 公開(kāi)募集基金的基金管理人違法違規，或者其内部治理結構、稽核監控和風險控制管理不符合規定的，國(guó)務院證券監督管理機構應當責令其限期改正；逾期未改正，或者其行爲嚴重危及該基金管理人的穩健運行、損害基金份額持有人合法權益的，國(guó)務院證券監督管理機構可以區别情形，對(duì)其采取下列措施：

（一）限制業務活動，責令暫停部分或者全部業務；

（二）限制分配紅利，限制向(xiàng)董事(shì)、監事(shì)、高級管理人員支付報酬、提供福利；

（三）限制轉讓固有财産或者在固有财産上設定其他權利；

（四）責令更換董事(shì)、監事(shì)、高級管理人員或者限制其權利；

（五）責令有關股東轉讓股權或者限制有關股東行使股東權利。

公開(kāi)募集基金的基金管理人整改後(hòu)，應當向(xiàng)國(guó)務院證券監督管理機構提交報告。國(guó)務院證券監督管理機構經(jīng)驗收，符合有關要求的，應當自驗收完畢之日起(qǐ)三日内解除對(duì)其采取的有關措施。

第二十五條 公開(kāi)募集基金的基金管理人的董事(shì)、監事(shì)、高級管理人員未能(néng)勤勉盡責，緻使基金管理人存在重大違法違規行爲或者重大風險的，國(guó)務院證券監督管理機構可以責令更換。

第二十六條 公開(kāi)募集基金的基金管理人違法經(jīng)營或者出現重大風險，嚴重危害證券市場秩序、損害基金份額持有人利益的，國(guó)務院證券監督管理機構可以對(duì)該基金管理人采取責令停業整頓、指定其他機構托管、接管、取消基金管理資格或者撤銷等監管措施。

第二十七條 在公開(kāi)募集基金的基金管理人被責令停業整頓、被依法指定托管、接管或者清算期間，或者出現重大風險時(shí)，經(jīng)國(guó)務院證券監督管理機構批準，可以對(duì)該基金管理人直接負責的董事(shì)、監事(shì)、高級管理人員和其他直接責任人員采取下列措施：

（一）通知出境管理機關依法阻止其出境；

（二）申請司法機關禁止其轉移、轉讓或者以其他方式處分财産，或者在财産上設定其他權利。

第二十八條 有下列情形之一的，公開(kāi)募集基金的基金管理人職責終止：

  （一）被依法取消基金管理資格；

（二）被基金份額持有人大會(huì)解任；

（三）依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破産；

（四）基金合同約定的其他情形。

第二十九條 公開(kāi)募集基金的基金管理人職責終止的，基金份額持有人大會(huì)應當在六個月内選任新基金管理人；新基金管理人産生前，由國(guó)務院證券監督管理機構指定臨時(shí)基金管理人。

公開(kāi)募集基金的基金管理人職責終止的，應當妥善保管基金管理業務資料，及時(shí)辦理基金管理業務的移交手續，新基金管理人或者臨時(shí)基金管理人應當及時(shí)接收。

第三十條 公開(kāi)募集基金的基金管理人職責終止的，應當按照規定聘請會(huì)計師事(shì)務所對(duì)基金财産進(jìn)行審計，并將(jiāng)審計結果予以公告，同時(shí)報國(guó)務院證券監督管理機構備案。

第三十一條 對(duì)非公開(kāi)募集基金的基金管理人進(jìn)行規範的具體辦法，由國(guó)務院金融監督管理機構依照本章的原則制定。

第三章 基金托管人

第三十二條 基金托管人由依法設立的商業銀行或者其他金融機構擔任。

商業銀行擔任基金托管人的，由國(guó)務院證券監督管理機構會(huì)同國(guó)務院銀行業監督管理機構核準；其他金融機構擔任基金托管人的，由國(guó)務院證券監督管理機構核準。

第三十三條 擔任基金托管人，應當具備下列條件：

（一）淨資産和風險控制指标符合有關規定；

（二）設有專門的基金托管部門；

（三）取得基金從業資格的專職人員達到法定人數；

（四）有安全保管基金财産的條件；

（五）有安全高效的清算、交割系統；

（六）有符合要求的營業場所、安全防範設施和與基金托管業務有關的其他設施；

（七）有完善的内部稽核監控制度和風險控制制度；

（八）法律、行政法規規定的和經(jīng)國(guó)務院批準的國(guó)務院證券監督管理機構、國(guó)務院銀行業監督管理機構規定的其他條件。

第三十四條 本法第十五條、第十八條、第十九條的規定，适用于基金托管人的專門基金托管部門的高級管理人員和其他從業人員。

本法第十六條的規定，适用于基金托管人的專門基金托管部門的高級管理人員。

第三十五條 基金托管人與基金管理人不得爲同一機構，不得相互出資或者持有股份。

第三十六條 基金托管人應當履行下列職責：

（一）安全保管基金财産；

（二）按照規定開(kāi)設基金财産的資金賬戶和證券賬戶；

（三）對(duì)所托管的不同基金财産分别設置賬戶，确保基金财産的完整與獨立；

（四）保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料；

（五）按照基金合同的約定，根據基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事(shì)宜；

（六）辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事(shì)項；

（七）對(duì)基金财務會(huì)計報告、中期和年度基金報告出具意見；

（八）複核、審查基金管理人計算的基金資産淨值和基金份額申購、贖回價格；

（九）按照規定召集基金份額持有人大會(huì)；

（十）按照規定監督基金管理人的投資運作；

（十一）國(guó)務院證券監督管理機構規定的其他職責。

第三十七條 基金托管人發(fā)現基金管理人的投資指令違反法律、行政法規和其他有關規定，或者違反基金合同約定的，應當拒絕執行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向(xiàng)國(guó)務院證券監督管理機構報告。

基金托管人發(fā)現基金管理人依據交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規和其他有關規定，或者違反基金合同約定的，應當立即通知基金管理人，并及時(shí)向(xiàng)國(guó)務院證券監督管理機構報告。

第三十八條 本法第二十一條、第二十三條的規定，适用于基金托管人。

第三十九條 基金托管人不再具備本法規定的條件，或者未能(néng)勤勉盡責，在履行本法規定的職責時(shí)存在重大失誤的，國(guó)務院證券監督管理機構、國(guó)務院銀行業監督管理機構應當責令其改正；逾期未改正，或者其行爲嚴重影響所托管基金的穩健運行、損害基金份額持有人利益的，國(guó)務院證券監督管理機構、國(guó)務院銀行業監督管理機構可以區别情形，對(duì)其采取下列措施：

（一）限制業務活動，責令暫停辦理新的基金托管業務；

（二）責令更換負有責任的專門基金托管部門的高級管理人員。

基金托管人整改後(hòu)，應當向(xiàng)國(guó)務院證券監督管理機構、國(guó)務院銀行業監督管理機構提交報告；經(jīng)驗收，符合有關要求的，應當自驗收完畢之日起(qǐ)三日内解除對(duì)其采取的有關措施。

第四十條 國(guó)務院證券監督管理機構、國(guó)務院銀行業監督管理機構對(duì)有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管資格：

（一）連續三年沒(méi)有開(kāi)展基金托管業務的；

（二）違反本法規定，情節嚴重的；

（三）法律、行政法規規定的其他情形。

第四十一條 有下列情形之一的，基金托管人職責終止：

（一）被依法取消基金托管資格；

（二）被基金份額持有人大會(huì)解任；

（三）依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破産；

（四）基金合同約定的其他情形。

第四十二條 基金托管人職責終止的，基金份額持有人大會(huì)應當在六個月内選任新基金托管人；新基金托管人産生前，由國(guó)務院證券監督管理機構指定臨時(shí)基金托管人。

基金托管人職責終止的，應當妥善保管基金财産和基金托管業務資料，及時(shí)辦理基金财産和基金托管業務的移交手續，新基金托管人或者臨時(shí)基金托管人應當及時(shí)接收。

第四十三條 基金托管人職責終止的，應當按照規定聘請會(huì)計師事(shì)務所對(duì)基金财産進(jìn)行審計，并將(jiāng)審計結果予以公告，同時(shí)報國(guó)務院證券監督管理機構備案。

第四章 基金的運作方式和組織

第四十四條 基金合同應當約定基金的運作方式。

第四十五條 基金的運作方式可以采用封閉式、開(kāi)放式或者其他方式。

采用封閉式運作方式的基金（以下簡稱封閉式基金），是指基金份額總額在基金合同期限内固定不變，基金份額持有人不得申請贖回的基金；采用開(kāi)放式運作方式的基金（以下簡稱開(kāi)放式基金），是指基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場所申購或者贖回的基金。

采用其他運作方式的基金的基金份額發(fā)售、交易、申購、贖回的辦法，由國(guó)務院證券監督管理機構另行規定。

第四十六條 基金份額持有人享有下列權利：

（一）分享基金财産收益；

（二）參與分配清算後(hòu)的剩餘基金财産；

（三）依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額；

（四）按照規定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì)；

（五）對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事(shì)項行使表決權；

（六）對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行爲依法提起(qǐ)訴訟；

（七）基金合同約定的其他權利。

公開(kāi)募集基金的基金份額持有人有權查閱或者複制公開(kāi)披露的基金信息資料；非公開(kāi)募集基金的基金份額持有人對(duì)涉及自身利益的情況，有權查閱基金的财務會(huì)計賬簿等财務資料。

第四十七條 基金份額持有人大會(huì)由全體基金份額持有人組成(chéng)，行使下列職權：

（一）決定基金擴募或者延長(cháng)基金合同期限；

（二）決定修改基金合同的重要内容或者提前終止基金合同；

（三）決定更換基金管理人、基金托管人；

（四）決定調整基金管理人、基金托管人的報酬标準；

（五）基金合同約定的其他職權。

第四十八條 按照基金合同約定，基金份額持有人大會(huì)可以設立日常機構，行使下列職權：

（一）召集基金份額持有人大會(huì)；

（二）提請更換基金管理人、基金托管人；

（三）監督基金管理人的投資運作、基金托管人的托管活動；

（四）提請調整基金管理人、基金托管人的報酬标準；

（五）基金合同約定的其他職權。

前款規定的日常機構，由基金份額持有人大會(huì)選舉産生的人員組成(chéng)；其議事(shì)規則，由基金合同約定。

第四十九條 基金份額持有人大會(huì)及其日常機構不得直接參與或者幹涉基金的投資管理活動。

第五章 基金的公開(kāi)募集

第五十條 公開(kāi)募集基金，應當經(jīng)國(guó)務院證券監督管理機構注冊。未經(jīng)注冊，不得公開(kāi)或者變相公開(kāi)募集基金。

前款所稱公開(kāi)募集基金，包括向(xiàng)不特定對(duì)象募集資金、向(xiàng)特定對(duì)象募集資金累計超過(guò)二百人，以及法律、行政法規規定的其他情形。

公開(kāi)募集基金應當由基金管理人管理，基金托管人托管。

第五十一條 注冊公開(kāi)募集基金，由拟任基金管理人向(xiàng)國(guó)務院證券監督管理機構提交下列文件：

（一）申請報告；

（二）基金合同草案；

（三）基金托管協議草案；

（四）招募說(shuō)明書草案；

（五）律師事(shì)務所出具的法律意見書；

（六）國(guó)務院證券監督管理機構規定提交的其他文件。

第五十二條 公開(kāi)募集基金的基金合同應當包括下列内容：

（一）募集基金的目的和基金名稱；

（二）基金管理人、基金托管人的名稱和住所；

（三）基金的運作方式；

（四）封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開(kāi)放式基金的最低募集份額總額；

（五）确定基金份額發(fā)售日期、價格和費用的原則；

（六）基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利、義務；

（七）基金份額持有人大會(huì)召集、議事(shì)及表決的程序和規則；

（八）基金份額發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時(shí)間、地點、費用計算方式，以及給付贖回款項的時(shí)間和方式；

（九）基金收益分配原則、執行方式；

（十）基金管理人、基金托管人報酬的提取、支付方式與比例；

（十一）與基金财産管理、運用有關的其他費用的提取、支付方式；

（十二）基金财産的投資方向(xiàng)和投資限制；

（十三）基金資産淨值的計算方法和公告方式；

（十四）基金募集未達到法定要求的處理方式；

（十五）基金合同解除和終止的事(shì)由、程序以及基金财産清算方式；

（十六）争議解決方式；

（十七）當事(shì)人約定的其他事(shì)項。

第五十三條 公開(kāi)募集基金的基金招募說(shuō)明書應當包括下列内容：

（一）基金募集申請的準予注冊文件名稱和注冊日期；

（二）基金管理人、基金托管人的基本情況；

（三）基金合同和基金托管協議的内容摘要；

（四）基金份額的發(fā)售日期、價格、費用和期限；

（五）基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機構及登記機構名稱；

（六）出具法律意見書的律師事(shì)務所和審計基金财産的會(huì)計師事(shì)務所的名稱和住所；

（七）基金管理人、基金托管人報酬及其他有關費用的提取、支付方式與比例；

（八）風險警示内容；

（九）國(guó)務院證券監督管理機構規定的其他内容。

第五十四條 國(guó)務院證券監督管理機構應當自受理公開(kāi)募集基金的募集注冊申請之日起(qǐ)六個月内依照法律、行政法規及國(guó)務院證券監督管理機構的規定進(jìn)行審查，作出注冊或者不予注冊的決定，并通知申請人；不予注冊的，應當說(shuō)明理由。

第五十五條 基金募集申請經(jīng)注冊後(hòu)，方可發(fā)售基金份額。

基金份額的發(fā)售，由基金管理人或者其委托的基金銷售機構辦理。

第五十六條 基金管理人應當在基金份額發(fā)售的三日前公布招募說(shuō)明書、基金合同及其他有關文件。

前款規定的文件應當真實、準确、完整。

對(duì)基金募集所進(jìn)行的宣傳推介活動，應當符合有關法律、行政法規的規定，不得有本法第七十八條所列行爲。

第五十七條 基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起(qǐ)六個月内進(jìn)行基金募集。超過(guò)六個月開(kāi)始募集，原注冊的事(shì)項未發(fā)生實質性變化的，應當報國(guó)務院證券監督管理機構備案；發(fā)生實質性變化的，應當向(xiàng)國(guó)務院證券監督管理機構重新提交注冊申請。

基金募集不得超過(guò)國(guó)務院證券監督管理機構準予注冊的基金募集期限。基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起(qǐ)計算。

第五十八條 基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達到準予注冊規模的百分之八十以上，開(kāi)放式基金募集的基金份額總額超過(guò)準予注冊的最低募集份額總額，并且基金份額持有人人數符合國(guó)務院證券監督管理機構規定的，基金管理人應當自募集期限屆滿之日起(qǐ)十日内聘請法定驗資機構驗資，自收到驗資報告之日起(qǐ)十日内，向(xiàng)國(guó)務院證券監督管理機構提交驗資報告，辦理基金備案手續，并予以公告。

第五十九條 基金募集期間募集的資金應當存入專門賬戶，在基金募集行爲結束前，任何人不得動用。

第六十條 投資人交納認購的基金份額的款項時(shí)，基金合同成(chéng)立；基金管理人依照本法第五十九條的規定向(xiàng)國(guó)務院證券監督管理機構辦理基金備案手續，基金合同生效。

基金募集期限屆滿，不能(néng)滿足本法第五十九條規定的條件的，基金管理人應當承擔下列責任：

（一）以其固有财産承擔因募集行爲而産生的債務和費用；

（二）在基金募集期限屆滿後(hòu)三十日内返還(hái)投資人已交納的款項，并加計銀行同期存款利息。

第六章 公開(kāi)募集基金的基金份額的交易、申購與贖回

第六十一條 申請基金份額上市交易，基金管理人應當向(xiàng)證券交易所提出申請，證券交易所依法審核同意的，雙方應當簽訂上市協議。

第六十二條 基金份額上市交易，應當符合下列條件：

（一）基金的募集符合本法規定；

（二）基金合同期限爲五年以上；

（三）基金募集金額不低于二億元人民币；

（四）基金份額持有人不少于一千人；

（五）基金份額上市交易規則規定的其他條件。

第六十三條 基金份額上市交易規則由證券交易所制定，報國(guó)務院證券監督管理機構批準。

第六十四條 基金份額上市交易後(hòu)，有下列情形之一的，由證券交易所終止其上市交易，并報國(guó)務院證券監督管理機構備案：

（一）不再具備本法第六十三條規定的上市交易條件；

（二）基金合同期限屆滿；

（三）基金份額持有人大會(huì)決定提前終止上市交易；

（四）基金合同約定的或者基金份額上市交易規則規定的終止上市交易的其他情形。

第六十五條 開(kāi)放式基金的基金份額的申購、贖回、登記，由基金管理人或者其委托的基金服務機構辦理。

第六十六條 基金管理人應當在每個工作日辦理基金份額的申購、贖回業務；基金合同另有約定的，從其約定。

投資人交付申購款項，申購成(chéng)立；基金份額登記機構确認基金份額時(shí)，申購生效。

基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成(chéng)立；基金份額登記機構确認贖回時(shí)，贖回生效。

第六十七條 基金管理人應當按時(shí)支付贖回款項，但是下列情形除外：

（一）因不可抗力導緻基金管理人不能(néng)支付贖回款項；

（二）證券交易場所依法決定臨時(shí)停市，導緻基金管理人無法計算當日基金資産淨值；

（三）基金合同約定的其他特殊情形。

發(fā)生上述情形之一的，基金管理人應當在當日報國(guó)務院證券監督管理機構備案。

本條第一款規定的情形消失後(hòu)，基金管理人應當及時(shí)支付贖回款項。

第六十八條 開(kāi)放式基金應當保持足夠的現金或者政府債券，以備支付基金份額持有人的贖回款項。基金财産中應當保持的現金或者政府債券的具體比例，由國(guó)務院證券監督管理機構規定。

第六十九條 基金份額的申購、贖回價格，依據申購、贖回日基金份額淨值加、減有關費用計算。

第七十條 基金份額淨值計價出現錯誤時(shí)，基金管理人應當立即糾正，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴大。計價錯誤達到基金份額淨值百分之零點五時(shí)，基金管理人應當公告，并報國(guó)務院證券監督管理機構備案。

因基金份額淨值計價錯誤造成(chéng)基金份額持有人損失的，基金份額持有人有權要求基金管理人、基金托管人予以賠償。

第七章 公開(kāi)募集基金的投資與信息披露

第七十一條 基金管理人運用基金财産進(jìn)行證券投資，除國(guó)務院證券監督管理機構另有規定外，應當采用資産組合的方式。

資産組合的具體方式和投資比例，依照本法和國(guó)務院證券監督管理機構的規定在基金合同中約定。

第七十二條 基金财産應當用于下列投資：

（一）上市交易的股票、債券；

（二）國(guó)務院證券監督管理機構規定的其他證券及其衍生品種(zhǒng)。

第七十三條 基金财産不得用于下列投資或者活動：

（一）承銷證券；

（二）違反規定向(xiàng)他人貸款或者提供擔保；

（三）從事(shì)承擔無限責任的投資；

（四）買賣其他基金份額，但是國(guó)務院證券監督管理機構另有規定的除外；

（五）向(xiàng)基金管理人、基金托管人出資；

（六）從事(shì)内幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當的證券交易活動；

（七）法律、行政法規和國(guó)務院證券監督管理機構規定禁止的其他活動。

運用基金财産買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者與其有其他重大利害關系的公司發(fā)行的證券或承銷期内承銷的證券，或者從事(shì)其他重大關聯交易的，應當遵循基金份額持有人利益優先的原則，防範利益沖突，符合國(guó)務院證券監督管理機構的規定，并履行信息披露義務。

第七十四條 基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務人應當依法披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準确性和完整性。

第七十五條 基金信息披露義務人應當确保應予披露的基金信息在國(guó)務院證券監督管理機構規定時(shí)間内披露，并保證投資人能(néng)夠按照基金合同約定的時(shí)間和方式查閱或者複制公開(kāi)披露的信息資料。

第七十六條 公開(kāi)披露的基金信息包括：

（一）基金招募說(shuō)明書、基金合同、基金托管協議；

（二）基金募集情況；

（三）基金份額上市交易公告書；

（四）基金資産淨值、基金份額淨值；

（五）基金份額申購、贖回價格；

（六）基金财産的資産組合季度報告、财務會(huì)計報告及中期和年度基金報告；

（七）臨時(shí)報告；

（八）基金份額持有人大會(huì)決議；

（九）基金管理人、基金托管人的專門基金托管部門的重大人事(shì)變動；

（十）涉及基金财産、基金管理業務、基金托管業務的訴訟或者仲裁；

（十一）國(guó)務院證券監督管理機構規定應予披露的其他信息。

第七十七條 公開(kāi)披露基金信息，不得有下列行爲：

（一）虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；

（二）對(duì)證券投資業績進(jìn)行預測；

（三）違規承諾收益或者承擔損失；

（四）诋毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構；

（五）法律、行政法規和國(guó)務院證券監督管理機構規定禁止的其他行爲。

第八章 公開(kāi)募集基金的基金合同的變更、終止與基金财産清算

第七十八條 按照基金合同的約定或者基金份額持有人大會(huì)的決議，基金可以轉換運作方式或者與其他基金合并。

第七十九條 封閉式基金擴募或者延長(cháng)基金合同期限，應當符合下列條件，并報國(guó)務院證券監督管理機構備案：

（一）基金運營業績良好(hǎo)；

（二）基金管理人最近二年内沒(méi)有因違法違規行爲受到行政處罰或者刑事(shì)處罰；

（三）基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)；

（四）本法規定的其他條件。

第八十條 有下列情形之一的，基金合同終止：

（一）基金合同期限屆滿而未延期；

（二）基金份額持有人大會(huì)決定終止；

（三）基金管理人、基金托管人職責終止，在六個月内沒(méi)有新基金管理人、新基金托管人承接；

（四）基金合同約定的其他情形。

第八十一條 基金合同終止時(shí)，基金管理人應當組織清算組對(duì)基金财産進(jìn)行清算。

清算組由基金管理人、基金托管人以及相關的中介服務機構組成(chéng)。

清算組作出的清算報告經(jīng)會(huì)計師事(shì)務所審計，律師事(shì)務所出具法律意見書後(hòu)，報國(guó)務院證券監督管理機構備案并公告。

第八十二條 清算後(hòu)的剩餘基金财産，應當按照基金份額持有人所持份額比例進(jìn)行分配。

第九章 公開(kāi)募集基金的基金份額持有人權利行使

第八十三條 基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召集。基金份額持有人大會(huì)設立日常機構的，由該日常機構召集；該日常機構未召集的，由基金管理人召集。基金管理人未按規定召集或者不能(néng)召開(kāi)的，由基金托管人召集。

代表基金份額百分之十以上的基金份額持有人就(jiù)同一事(shì)項要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，而基金份額持有人大會(huì)的日常機構、基金管理人、基金托管人都(dōu)不召集的，代表基金份額百分之十以上的基金份額持有人有權自行召集，并報國(guó)務院證券監督管理機構備案。

第八十四條 召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，召集人應當至少提前三十日公告基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事(shì)項、議事(shì)程序和表決方式等事(shì)項。

基金份額持有人大會(huì)不得就(jiù)未經(jīng)公告的事(shì)項進(jìn)行表決。

第八十五條 基金份額持有人大會(huì)可以采取現場方式召開(kāi)，也可以采取通訊等方式召開(kāi)。

每一基金份額具有一票表決權，基金份額持有人可以委托代理人出席基金份額持有人大會(huì)并行使表決權。

第八十六條 基金份額持有人大會(huì)應當有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)。

參加基金份額持有人大會(huì)的持有人的基金份額低于前款規定比例的，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)時(shí)間的三個月以後(hòu)、六個月以内，就(jiù)原定審議事(shì)項重新召集基金份額持有人大會(huì)。重新召集的基金份額持有人大會(huì)應當有代表三分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開(kāi)。

基金份額持有人大會(huì)就(jiù)審議事(shì)項作出決定，應當經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權的二分之一以上通過(guò)；但是，轉換基金的運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應當經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權的三分之二以上通過(guò)。

基金份額持有人大會(huì)決定的事(shì)項，應當依法報國(guó)務院證券監督管理機構備案，并予以公告。

第十章 非公開(kāi)募集基金

第八十七條 非公開(kāi)募集基金應當向(xiàng)合格投資者募集，合格投資者累計不得超過(guò)二百人。

前款所稱合格投資者，是指達到規定資産規模或者收入水平，并且具備相應的風險識别能(néng)力和風險承擔能(néng)力、其基金份額認購金額不低于規定限額的單位和個人。

合格投資者的具體标準由國(guó)務院證券監督管理機構規定。

第八十八條 除基金合同另有約定外，非公開(kāi)募集基金應當由基金托管人托管。

第八十九條 擔任非公開(kāi)募集基金的基金管理人，應當按照規定向(xiàng)基金行業協會(huì)履行登記手續，報送基本情況。

第九十條 未經(jīng)登記，任何單位或者個人不得使用“基金”或者“基金管理”字樣或者近似名稱進(jìn)行證券投資活動；但是，法律、行政法規另有規定的除外。

第九十一條 非公開(kāi)募集基金，不得向(xiàng)合格投資者之外的單位和個人募集資金，不得通過(guò)報刊、電台、電視台、互聯網等公衆傳播媒體或者講座、報告會(huì)、分析會(huì)等方式向(xiàng)不特定對(duì)象宣傳推介。

第九十二條 非公開(kāi)募集基金，應當制定并簽訂基金合同。基金合同應當包括下列内容：

（一）基金份額持有人、基金管理人、基金托管人的權利、義務；

（二）基金的運作方式；

（三）基金的出資方式、數額和認繳期限；

（四）基金的投資範圍、投資策略和投資限制；

（五）基金收益分配原則、執行方式；

（六）基金承擔的有關費用；

（七）基金信息提供的内容、方式；

（八）基金份額的認購、贖回或者轉讓的程序和方式；

（九）基金合同變更、解除和終止的事(shì)由、程序；

（十）基金财産清算方式；

（十一）當事(shì)人約定的其他事(shì)項。

基金份額持有人轉讓基金份額的，應當符合本法第八十八條、第九十二條的規定。

第九十三條 按照基金合同約定，非公開(kāi)募集基金可以由部分基金份額持有人作爲基金管理人負責基金的投資管理活動，并在基金财産不足以清償其債務時(shí)對(duì)基金财産的債務承擔無限連帶責任。

前款規定的非公開(kāi)募集基金，其基金合同還(hái)應載明：

（一）承擔無限連帶責任的基金份額持有人和其他基金份額持有人的姓名或者名稱、住所；

（二）承擔無限連帶責任的基金份額持有人的除名條件和更換程序；

（三）基金份額持有人增加、退出的條件、程序以及相關責任；

（四）承擔無限連帶責任的基金份額持有人和其他基金份額持有人的轉換程序。

第九十四條 非公開(kāi)募集基金募集完畢，基金管理人應當向(xiàng)基金行業協會(huì)備案。對(duì)募集的資金總額或者基金份額持有人的人數達到規定标準的基金，基金行業協會(huì)應當向(xiàng)國(guó)務院證券監督管理機構報告。

非公開(kāi)募集基金财産的證券投資，包括買賣公開(kāi)發(fā)行的股份有限公司股票、債券、基金份額，以及國(guó)務院證券監督管理機構規定的其他證券及其衍生品種(zhǒng)。

第九十五條 基金管理人、基金托管人應當按照基金合同的約定，向(xiàng)基金份額持有人提供基金信息。

第九十六條 專門從事(shì)非公開(kāi)募集基金管理業務的基金管理人，其股東、高級管理人員、經(jīng)營期限、管理的基金資産規模等符合規定條件的，經(jīng)國(guó)務院證券監督管理機構核準，可以從事(shì)公開(kāi)募集基金管理業務。

第十一章 基金服務機構

第九十七條 從事(shì)公開(kāi)募集基金的銷售、銷售支付、份額登記、估值、投資顧問、評價、信息技術系統服務等基金服務業務的機構，應當按照國(guó)務院證券監督管理機構的規定進(jìn)行注冊或者備案。

第九十八條 基金銷售機構應當向(xiàng)投資人充分揭示投資風險，并根據投資人的風險承擔能(néng)力銷售不同風險等級的基金産品。

第九十九條 基金銷售支付機構應當按照規定辦理基金銷售結算資金的劃付，确保基金銷售結算資金安全、及時(shí)劃付。

第一百條 基金銷售結算資金、基金份額獨立于基金銷售機構、基金銷售支付機構或者基金份額登記機構的自有财産。基金銷售機構、基金銷售支付機構或者基金份額登記機構破産或者清算時(shí)，基金銷售結算資金、基金份額不屬于其破産财産或者清算财産。非因投資人本身的債務或者法律規定的其他情形，不得查封、凍結、扣劃或者強制執行基金銷售結算資金、基金份額。

基金銷售機構、基金銷售支付機構、基金份額登記機構應當确保基金銷售結算資金、基金份額的安全、獨立，禁止任何單位或者個人以任何形式挪用基金銷售結算資金、基金份額。

第一百零一條 基金管理人可以委托基金服務機構代爲辦理基金的份額登記、核算、估值、投資顧問等事(shì)項，基金托管人可以委托基金服務機構代爲辦理基金的核算、估值、複核等事(shì)項，但基金管理人、基金托管人依法應當承擔的責任不因委托而免除。

第一百零二條 基金份額登記機構以電子介質登記的數據，是基金份額持有人權利歸屬的根據。基金份額持有人以基金份額出質的，質權自基金份額登記機構辦理出質登記時(shí)設立。

基金份額登記機構應當妥善保存登記數據，并將(jiāng)基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明細等數據備份至國(guó)務院證券監督管理機構認定的機構。其保存期限自基金賬戶銷戶之日起(qǐ)不得少于二十年。

基金份額登記機構應當保證登記數據的真實、準确、完整，不得隐匿、僞造、篡改或者毀損。

第一百零三條 基金投資顧問機構及其從業人員提供基金投資顧問服務，應當具有合理的依據，對(duì)其服務能(néng)力和經(jīng)營業績進(jìn)行如實陳述，不得以任何方式承諾或者保證投資收益，不得損害服務對(duì)象的合法權益。

第一百零四條 基金評價機構及其從業人員應當客觀公正，按照依法制定的業務規則開(kāi)展基金評價業務，禁止誤導投資人，防範可能(néng)發(fā)生的利益沖突。

第一百零五條 基金管理人、基金托管人、基金服務機構的信息技術系統，應當符合規定的要求。國(guó)務院證券監督管理機構可以要求信息技術系統服務機構提供該信息技術系統的相關資料。

第一百零六條 律師事(shì)務所、會(huì)計師事(shì)務所接受基金管理人、基金托管人的委托，爲有關基金業務活動出具法律意見書、審計報告、内部控制評價報告等文件，應當勤勉盡責，對(duì)所依據的文件資料内容的真實性、準确性、完整性進(jìn)行核查和驗證。其制作、出具的文件有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，給他人财産造成(chéng)損失的，應當與委托人承擔連帶賠償責任。

第一百零七條 基金服務機構應當勤勉盡責、恪盡職守，建立應急等風險管理制度和災難備份系統，不得洩露與基金份額持有人、基金投資運作相關的非公開(kāi)信息。

第十二章 基金行業協會(huì)

第一百零八條 基金行業協會(huì)是證券投資基金行業的自律性組織，是社會(huì)團體法人。

基金管理人、基金托管人應當加入基金行業協會(huì)，基金服務機構可以加入基金行業協會(huì)。

第一百零九條 基金行業協會(huì)的權力機構爲全體會(huì)員組成(chéng)的會(huì)員大會(huì)。

基金行業協會(huì)設理事(shì)會(huì)。理事(shì)會(huì)成(chéng)員依章程的規定由選舉産生。

第一百一十條 基金行業協會(huì)章程由會(huì)員大會(huì)制定，并報國(guó)務院證券監督管理機構備案。

第一百一十一條 基金行業協會(huì)履行下列職責：

（一）教育和組織會(huì)員遵守有關證券投資的法律、行政法規，維護投資人合法權益；

（二）依法維護會(huì)員的合法權益，反映會(huì)員的建議和要求；

（三）制定和實施行業自律規則，監督、檢查會(huì)員及其從業人員的執業行爲，對(duì)違反自律規則和協會(huì)章程的，按照規定給予紀律處分；

（四）制定行業執業标準和業務規範，組織基金從業人員的從業考試、資質管理和業務培訓；

（五）提供會(huì)員服務，組織行業交流，推動行業創新，開(kāi)展行業宣傳和投資人教育活動；

（六）對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業務糾紛進(jìn)行調解；

（七）依法辦理非公開(kāi)募集基金的登記、備案；

（八）協會(huì)章程規定的其他職責。

第十三章 監督管理

第一百一十二條 國(guó)務院證券監督管理機構依法履行下列職責：

（一）制定有關證券投資基金活動監督管理的規章、規則，并行使審批、核準或者注冊權；

（二）辦理基金備案；

（三）對(duì)基金管理人、基金托管人及其他機構從事(shì)證券投資基金活動進(jìn)行監督管理，對(duì)違法行爲進(jìn)行查處，并予以公告；

（四）制定基金從業人員的資格标準和行爲準則，并監督實施；

（五）監督檢查基金信息的披露情況；

（六）指導和監督基金行業協會(huì)的活動；

（七）法律、行政法規規定的其他職責。

第一百一十三條 國(guó)務院證券監督管理機構依法履行職責，有權采取下列措施：

（一）對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務機構進(jìn)行現場檢查，并要求其報送有關的業務資料；

（二）進(jìn)入涉嫌違法行爲發(fā)生場所調查取證；

（三）詢問當事(shì)人和與被調查事(shì)件有關的單位和個人，要求其對(duì)與被調查事(shì)件有關的事(shì)項作出說(shuō)明；

（四）查閱、複制與被調查事(shì)件有關的财産權登記、通訊記錄等資料；

（五）查閱、複制當事(shì)人和與被調查事(shì)件有關的單位和個人的證券交易記錄、登記過(guò)戶記錄、财務會(huì)計資料及其他相關文件和資料；對(duì)可能(néng)被轉移、隐匿或者毀損的文件和資料，可以予以封存；

（六）查詢當事(shì)人和與被調查事(shì)件有關的單位和個人的資金賬戶、證券賬戶和銀行賬戶；對(duì)有證據證明已經(jīng)或者可能(néng)轉移或者隐匿違法資金、證券等涉案财産或者隐匿、僞造、毀損重要證據的，經(jīng)國(guó)務院證券監督管理機構主要負責人批準，可以凍結或者查封；

（七）在調查操縱證券市場、内幕交易等重大證券違法行爲時(shí)，經(jīng)國(guó)務院證券監督管理機構主要負責人批準，可以限制被調查事(shì)件當事(shì)人的證券買賣，但限制的期限不得超過(guò)十五個交易日；案情複雜的，可以延長(cháng)十五個交易日。

第一百一十四條 國(guó)務院證券監督管理機構工作人員依法履行職責，進(jìn)行調查或者檢查時(shí)，不得少于二人，并應當出示合法證件；對(duì)調查或者檢查中知悉的商業秘密負有保密的義務。

第一百一十五條 國(guó)務院證券監督管理機構工作人員應當忠于職守，依法辦事(shì)，公正廉潔，接受監督，不得利用職務牟取私利。

第一百一十六條 國(guó)務院證券監督管理機構依法履行職責時(shí)，被調查、檢查的單位和個人應當配合，如實提供有關文件和資料，不得拒絕、阻礙和隐瞞。

第一百一十七條 國(guó)務院證券監督管理機構依法履行職責，發(fā)現違法行爲涉嫌犯罪的，應當將(jiāng)案件移送司法機關處理。

第一百一十八條 國(guó)務院證券監督管理機構工作人員在任職期間，或者離職後(hòu)在《中華人民共和國(guó)公務員法》規定的期限内，不得在被監管的機構中擔任職務。

第十四章 法律責任

第一百一十九條 違反本法規定，未經(jīng)批準擅自設立基金管理公司或者未經(jīng)核準從事(shì)公開(kāi)募集基金管理業務的，由證券監督管理機構予以取締或者責令改正，沒(méi)收違法所得，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒(méi)有違法所得或者違法所得不足一百萬元的，并處十萬元以上一百萬元以下罰款。對(duì)直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處三萬元以上三十萬元以下罰款。

基金管理公司違反本法規定，擅自變更持有百分之五以上股權的股東、實際控制人或者其他重大事(shì)項的，責令改正，沒(méi)收違法所得，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒(méi)有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，并處五萬元以上五十萬元以下罰款。對(duì)直接負責的主管人員給予警告，并處三萬元以上十萬元以下罰款。

第一百二十條 基金管理人的董事(shì)、監事(shì)、高級管理人員和其他從業人員，基金托管人的專門基金托管部門的高級管理人員和其他從業人員，未按照本法第十八條第一款規定申報的，責令改正，處三萬元以上十萬元以下罰款。

基金管理人、基金托管人違反本法第十八條第二款規定的，責令改正，處十萬元以上一百萬元以下罰款；對(duì)直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，暫停或者撤銷基金從業資格，并處三萬元以上三十萬元以下罰款。

第一百二十一條 基金管理人的董事(shì)、監事(shì)、高級管理人員和其他從業人員，基金托管人的專門基金托管部門的高級管理人員和其他從業人員違反本法第十九條規定的，責令改正，沒(méi)收違法所得，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒(méi)有違法所得或者違法所得不足一百萬元的，并處十萬元以上一百萬元以下罰款；情節嚴重的，撤銷基金從業資格。

第一百二十二條 基金管理人、基金托管人違反本法規定，未對(duì)基金财産實行分别管理或者分賬保管，責令改正，處五萬元以上五十萬元以下罰款；對(duì)直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，暫停或者撤銷基金從業資格，并處三萬元以上三十萬元以下罰款。

第一百二十三條 基金管理人、基金托管人及其董事(shì)、監事(shì)、高級管理人員和其他從業人員有本法第二十一條所列行爲之一的，責令改正，沒(méi)收違法所得，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒(méi)有違法所得或者違法所得不足一百萬元的，并處十萬元以上一百萬元以下罰款；基金管理人、基金托管人有上述行爲的，還(hái)應當對(duì)其直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，暫停或者撤銷基金從業資格，并處三萬元以上三十萬元以下罰款。

基金管理人、基金托管人及其董事(shì)、監事(shì)、高級管理人員和其他從業人員侵占、挪用基金财産而取得的财産和收益，歸入基金财産。但是，法律、行政法規另有規定的，依照其規定。

第一百二十四條 基金管理人的股東、實際控制人違反本法第二十四條規定的，責令改正，沒(méi)收違法所得，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒(méi)有違法所得或者違法所得不足一百萬元的，并處十萬元以上一百萬元以下罰款；對(duì)直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，暫停或者撤銷基金或證券從業資格，并處三萬元以上三十萬元以下罰款。

第一百二十五條 未經(jīng)核準，擅自從事(shì)基金托管業務的，責令停止，沒(méi)收違法所得，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒(méi)有違法所得或者違法所得不足一百萬元的，并處十萬元以上一百萬元以下罰款；對(duì)直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處三萬元以上三十萬元以下罰款。

第一百二十六條 基金管理人、基金托管人違反本法規定，相互出資或者持有股份的，責令改正，可以處十萬元以下罰款。

第一百二十七條 違反本法規定，擅自公開(kāi)或者變相公開(kāi)募集基金的，責令停止，返還(hái)所募資金和加計的銀行同期存款利息，沒(méi)收違法所得，并處所募資金金額百分之一以上百分之五以下罰款。對(duì)直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處五萬元以上五十萬元以下罰款。

第一百二十八條 違反本法第六十條規定，動用募集的資金的，責令返還(hái)，沒(méi)收違法所得，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒(méi)有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，并處五萬元以上五十萬元以下罰款；對(duì)直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處三萬元以上三十萬元以下罰款。

第一百二十九條 基金管理人、基金托管人有本法第七十四條第一款第一項至第五項和第七項所列行爲之一，或者違反本法第七十四條第二款規定的，責令改正，處十萬元以上一百萬元以下罰款；對(duì)直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，暫停或者撤銷基金從業資格，并處三萬元以上三十萬元以下罰款。

基金管理人、基金托管人有前款行爲，運用基金财産而取得的财産和收益，歸入基金财産。但是，法律、行政法規另有規定的，依照其規定。

第一百三十條 基金管理人、基金托管人有本法第七十四條第一款第六項規定行爲的，除依照《中華人民共和國(guó)證券法》的有關規定處罰外，對(duì)直接負責的主管人員和其他直接責任人員暫停或者撤銷基金從業資格。

第一百三十一條 基金信息披露義務人不依法披露基金信息或者披露的信息有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏的，責令改正，沒(méi)收違法所得，并處十萬元以上一百萬元以下罰款；對(duì)直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，暫停或者撤銷基金從業資格，并處三萬元以上三十萬元以下罰款。

第一百三十二條 基金管理人或者基金托管人不按照規定召集基金份額持有人大會(huì)的，責令改正，可以處五萬元以下罰款；對(duì)直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，暫停或者撤銷基金從業資格。

第一百三十三條 違反本法規定，未經(jīng)登記，使用“基金”或者“基金管理”字樣或者近似名稱進(jìn)行證券投資活動的，沒(méi)收違法所得，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒(méi)有違法所得或者違法所得不足一百萬元的，并處十萬元以上一百萬元以下罰款。對(duì)直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處三萬元以上三十萬元以下罰款。

第一百三十四條 違反本法規定，非公開(kāi)募集基金募集完畢，基金管理人未備案的，處十萬元以上三十萬元以下罰款。對(duì)直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處三萬元以上十萬元以下罰款。

第一百三十五條 違反本法規定，向(xiàng)合格投資者之外的單位或者個人非公開(kāi)募集資金或者轉讓基金份額的，沒(méi)收違法所得，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒(méi)有違法所得或者違法所得不足一百萬元的，并處十萬元以上一百萬元以下罰款。對(duì)直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處三萬元以上三十萬元以下罰款。

第一百三十六條 違反本法規定，擅自從事(shì)公開(kāi)募集基金的基金服務業務的，責令改正，沒(méi)收違法所得，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒(méi)有違法所得或者違法所得不足三十萬元的，并處十萬元以上三十萬元以下罰款。對(duì)直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處三萬元以上十萬元以下罰款。

第一百三十七條 基金銷售機構未向(xiàng)投資人充分揭示投資風險并誤導其購買與其風險承擔能(néng)力不相當的基金産品的，處十萬元以上三十萬元以下罰款；情節嚴重的，責令其停止基金服務業務。對(duì)直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，撤銷基金從業資格，并處三萬元以上十萬元以下罰款。

第一百三十八條 基金銷售支付機構未按照規定劃付基金銷售結算資金的，處十萬元以上三十萬元以下罰款；情節嚴重的，責令其停止基金服務業務。對(duì)直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，撤銷基金從業資格，并處三萬元以上十萬元以下罰款。

第一百三十九條 挪用基金銷售結算資金或者基金份額的，責令改正，沒(méi)收違法所得，并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒(méi)有違法所得或者違法所得不足一百萬元的，并處十萬元以上一百萬元以下罰款。對(duì)直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處三萬元以上三十萬元以下罰款。

第一百四十條 基金份額登記機構未妥善保存或者備份基金份額登記數據的，責令改正，給予警告，并處十萬元以上三十萬元以下罰款；情節嚴重的，責令其停止基金服務業務。對(duì)直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，撤銷基金從業資格，并處三萬元以上十萬元以下罰款。

基金份額登記機構隐匿、僞造、篡改、毀損基金份額登記數據的，責令改正，處十萬元以上一百萬元以下罰款，并責令其停止基金服務業務。對(duì)直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，撤銷基金從業資格，并處三萬元以上三十萬元以下罰款。

第一百四十一條 基金投資顧問機構、基金評價機構及其從業人員違反本法規定開(kāi)展投資顧問、基金評價服務的，處十萬元以上三十萬元以下罰款；情節嚴重的，責令其停止基金服務業務。對(duì)直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，撤銷基金從業資格，并處三萬元以上十萬元以下罰款。

第一百四十二條 信息技術系統服務機構未按照規定向(xiàng)國(guó)務院證券監督管理機構提供相關信息技術系統資料，或者提供的信息技術系統資料虛假、有重大遺漏的，責令改正，處三萬元以上十萬元以下罰款。對(duì)直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處一萬元以上三萬元以下罰款。

第一百四十三條 會(huì)計師事(shì)務所、律師事(shì)務所未勤勉盡責，所出具的文件有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏的，責令改正，沒(méi)收業務收入，暫停或者撤銷相關業務許可，并處業務收入一倍以上五倍以下罰款。對(duì)直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處三萬元以上十萬元以下罰款。

第一百四十四條 基金服務機構未建立應急等風險管理制度和災難備份系統，或者洩露與基金份額持有人、基金投資運作相關的非公開(kāi)信息的，處十萬元以上三十萬元以下罰款；情節嚴重的，責令其停止基金服務業務。對(duì)直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，撤銷基金從業資格，并處三萬元以上十萬元以下罰款。

第一百四十五條 違反本法規定，給基金财産、基金份額持有人或者投資人造成(chéng)損害的，依法承擔賠償責任。

基金管理人、基金托管人在履行各自職責的過(guò)程中，違反本法規定或者基金合同約定，給基金财産或者基金份額持有人造成(chéng)損害的，應當分别對(duì)各自的行爲依法承擔賠償責任；因共同行爲給基金财産或者基金份額持有人造成(chéng)損害的，應當承擔連帶賠償責任。

第一百四十六條 證券監督管理機構工作人員玩忽職守、濫用職權、徇私舞弊或者利用職務上的便利索取或者收受他人财物的，依法給予行政處分。

第一百四十七條 拒絕、阻礙證券監督管理機構及其工作人員依法行使監督檢查、調查職權未使用暴力、威脅方法的，依法給予治安管理處罰。

第一百四十八條 違反法律、行政法規或者國(guó)務院證券監督管理機構的有關規定，情節嚴重的，國(guó)務院證券監督管理機構可以對(duì)有關責任人員采取證券市場禁入的措施。

第一百四十九條 違反本法規定，構成(chéng)犯罪的，依法追究刑事(shì)責任。

第一百五十條 違反本法規定，應當承擔民事(shì)賠償責任和繳納罰款、罰金，其财産不足以同時(shí)支付時(shí)，先承擔民事(shì)賠償責任。

第一百五十一條 依照本法規定，基金管理人、基金托管人、基金服務機構應當承擔的民事(shì)賠償責任和繳納的罰款、罰金，由基金管理人、基金托管人、基金服務機構以其固有财産承擔。

依法收繳的罰款、罰金和沒(méi)收的違法所得，應當全部上繳國(guó)庫。

自2013年8月我省開(kāi)展網絡小額貸款公司試點工作以來，已在贛州、撫州等地批複設立網絡小額貸款公司3家。爲規範網絡小額貸款公司審批、監管工作，促進(jìn)網絡小額貸款公司健康發(fā)展，省政府金融辦起(qǐ)草了《江西省網絡小額貸款公司監管指引（試行）》，經(jīng)廣泛征求意見，已于近期正式印發(fā)。

《指引》共有五章三十九條，主要内容包括：

一是對(duì)網絡小額貸款公司進(jìn)行定義，對(duì)省、市、縣三級監管部門的職責進(jìn)行界定。網絡小額貸款公司指在本省行政區域内依法設立的，不吸收公衆存款，主要通過(guò)網絡平台完成(chéng)貸款申請、風險審核、貸款審批、貸款發(fā)放以及貸款回收等全業務流程的小額貸款公司。省政府金融辦負責制定網絡小額貸款公司監管細則和相關配套政策，設區市金融辦（局）負責網絡小額貸款公司設立、變更審批、日常監管和風險防範處置工作，縣（市、區）金融辦（局）負責網絡小額貸款公司設立、變更申請初審，承擔網絡小額貸款公司日常監管和風險處置職責。

二是對(duì)網絡小額貸款公司的設立條件、設立程序、設立申報材料以及變更審批、終止報備等進(jìn)行規定。網絡小額貸款公司除設立小額貸款公司的一般性條件外，還(hái)包括：注冊資本應不低于2億元人民币；具有合法、正常運營的網絡平台；具有能(néng)夠滿足開(kāi)展網絡小額貸款業務需要的客戶群體；具有便捷、高效、低成(chéng)本、普惠性的網絡小額貸款産品；具有合理的業務規則、業務流程、風險管理和内部控制機制；具有獨立運行的、功能(néng)齊全的業務系統；具備專業技術的專職人員等。申請設立網絡小額貸款公司，應向(xiàng)拟注冊地縣（市、區）金融辦（局）提交申請報告，經(jīng)縣（市、區）金融辦（局）初審，設區市金融辦（局）審批，到省政府金融辦領取網絡小額貸款公司經(jīng)營許可證并辦理工商注冊登記。

三是明确了網絡小額貸款公司經(jīng)營負面(miàn)清單，并對(duì)網絡小額貸款公司經(jīng)營規則做了要求。網絡小額貸款公司應依法合規經(jīng)營，嚴格執行“四嚴禁、四不準”：嚴禁以任何形式集資和吸收或變相吸收公衆存款；嚴禁發(fā)放違反法律有關利率規定的貸款；嚴禁通過(guò)網絡平台融入資金；嚴禁通過(guò)暴力、恐吓方式催收貸款；不準超範圍經(jīng)營；不準擅自設立分支機構；不準隐瞞客戶應知曉的本公司有關信息和擅自使用客戶信息、非法買賣或洩露客戶信息；不準在公司賬外核算網絡貸款的本金、利息和有關費用。

四是對(duì)各級監管部門履行監管職責以及對(duì)網絡小額貸款公司違規違法處罰進(jìn)行規定。網絡小額貸款公司違反“四嚴禁”規定的，由市、縣（區）金融辦（局）暫停部分或全部業務，情節嚴重的，取消網絡小額貸款公司經(jīng)營資格；違反“四不準”等審慎經(jīng)營規則的，由市、縣（區）金融辦（局）責令限期整改，整改不到位，導緻出現重大風險的，取消網絡小額貸款公司經(jīng)營資格；涉嫌犯罪的,移交公安機關處理。對(duì)網絡小額貸款公司的有關監管信息，通過(guò)企業信用信息公示系統（江西）向(xiàng)社會(huì)公示。

(來源：江西省人民政府金融金融辦公室官網）

第一章　總　則

第一條　爲規範網絡借貸信息中介機構業務活動，保護出借人、借款人、網絡借貸信息中介機構及相關當事(shì)人合法權益，促進(jìn)網絡借貸行業健康發(fā)展，更好(hǎo)滿足中小微企業和個人投融資需求，根據《關于促進(jìn)互聯網金融健康發(fā)展的指導意見》提出的總體要求和監管原則，依據《中華人民共和國(guó)民法通則》、《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)合同法》等法律法規，制定本辦法。

第二條　在中國(guó)境内從事(shì)網絡借貸信息中介業務活動，适用本辦法，法律法規另有規定的除外。

本辦法所稱網絡借貸是指個體和個體之間通過(guò)互聯網平台實現的直接借貸。個體包含自然人、法人及其他組織。網絡借貸信息中介機構是指依法設立，專門從事(shì)網絡借貸信息中介業務活動的金融信息中介公司。該類機構以互聯網爲主要渠道(dào)，爲借款人與出借人（即貸款人）實現直接借貸提供信息搜集、信息公布、資信評估、信息交互、借貸撮合等服務。

本辦法所稱地方金融監管部門是指各省級人民政府承擔地方金融監管職責的部門。

第三條　網絡借貸信息中介機構按照依法、誠信、自願、公平的原則爲借款人和出借人提供信息服務，維護出借人與借款人合法權益，不得提供增信服務，不得直接或間接歸集資金，不得非法集資，不得損害國(guó)家利益和社會(huì)公共利益。

借款人與出借人遵循借貸自願、誠實守信、責任自負、風險自擔的原則承擔借貸風險。網絡借貸信息中介機構承擔客觀、真實、全面(miàn)、及時(shí)進(jìn)行信息披露的責任，不承擔借貸違約風險。

第四條　按照《關于促進(jìn)互聯網金融健康發(fā)展的指導意見》中“鼓勵創新、防範風險、趨利避害、健康發(fā)展”的總體要求和“依法監管、适度監管、分類監管、協同監管、創新監管”的監管原則，落實各方管理責任。國(guó)務院銀行業監督管理機構及其派出機構負責制定網絡借貸信息中介機構業務活動監督管理制度，并實施行爲監管。各省級人民政府負責本轄區網絡借貸信息中介機構的機構監管。工業和信息化部負責對(duì)網絡借貸信息中介機構業務活動涉及的電信業務進(jìn)行監管。公安部牽頭負責對(duì)網絡借貸信息中介機構的互聯網服務進(jìn)行安全監管，依法查處違反網絡安全監管的違法違規活動，打擊網絡借貸涉及的金融犯罪及相關犯罪。國(guó)家互聯網信息辦公室負責對(duì)金融信息服務、互聯網信息内容等業務進(jìn)行監管。

第二章　備案管理

第五條　拟開(kāi)展網絡借貸信息中介服務的網絡借貸信息中介機構及其分支機構，應當在領取營業執照後(hòu)，于10個工作日以内攜帶有關材料向(xiàng)工商登記注冊地地方金融監管部門備案登記。

地方金融監管部門負責爲網絡借貸信息中介機構辦理備案登記。地方金融監管部門應當在網絡借貸信息中介機構提交的備案登記材料齊備時(shí)予以受理，并在各省（區、市）規定的時(shí)限内完成(chéng)備案登記手續。備案登記不構成(chéng)對(duì)網絡借貸信息中介機構經(jīng)營能(néng)力、合規程度、資信狀況的認可和評價。

地方金融監管部門有權根據本辦法和相關監管規則對(duì)備案登記後(hòu)的網絡借貸信息中介機構進(jìn)行評估分類，并及時(shí)將(jiāng)備案登記信息及分類結果在官方網站上公示。

網絡借貸信息中介機構完成(chéng)地方金融監管部門備案登記後(hòu)，應當按照通信主管部門的相關規定申請相應的電信業務經(jīng)營許可；未按規定申請電信業務經(jīng)營許可的，不得開(kāi)展網絡借貸信息中介業務。

網絡借貸信息中介機構備案登記、評估分類等具體細則另行制定。

第六條　開(kāi)展網絡借貸信息中介業務的機構，應當在經(jīng)營範圍中實質明确網絡借貸信息中介，法律、行政法規另有規定的除外。

第七條　網絡借貸信息中介機構備案登記事(shì)項發(fā)生變更的，應當在5個工作日以内向(xiàng)工商登記注冊地地方金融監管部門報告并進(jìn)行備案信息變更。

第八條　經(jīng)備案的網絡借貸信息中介機構拟終止網絡借貸信息中介服務的，應當在終止業務前提前至少10個工作日，書面(miàn)告知工商登記注冊地地方金融監管部門，并辦理備案注銷。

經(jīng)備案登記的網絡借貸信息中介機構依法解散或者依法宣告破産的，除依法進(jìn)行清算外，由工商登記注冊地地方金融監管部門注銷其備案。

第三章　業務規則與風險管理

第九條　網絡借貸信息中介機構應當履行下列義務：

（一）依據法律法規及合同約定爲出借人與借款人提供直接借貸信息的采集整理、甄别篩選、網上發(fā)布，以及資信評估、借貸撮合、融資咨詢、在線争議解決等相關服務；

（二）對(duì)出借人與借款人的資格條件、信息的真實性、融資項目的真實性、合法性進(jìn)行必要審核；

（三）采取措施防範欺詐行爲，發(fā)現欺詐行爲或其他損害出借人利益的情形，及時(shí)公告并終止相關網絡借貸活動；

（四）持續開(kāi)展網絡借貸知識普及和風險教育活動，加強信息披露工作，引導出借人以小額分散的方式參與網絡借貸，确保出借人充分知悉借貸風險；

（五）按照法律法規和網絡借貸有關監管規定要求報送相關信息，其中網絡借貸有關債權債務信息要及時(shí)向(xiàng)有關數據統計部門報送并登記；

（六）妥善保管出借人與借款人的資料和交易信息，不得删除、篡改，不得非法買賣、洩露出借人與借款人的基本信息和交易信息；

（七）依法履行客戶身份識别、可疑交易報告、客戶身份資料和交易記錄保存等反洗錢和反恐怖融資義務；

（八）配合相關部門做好(hǎo)防範查處金融違法犯罪相關工作；

（九）按照相關要求做好(hǎo)互聯網信息内容管理、網絡與信息安全相關工作；

（十）國(guó)務院銀行業監督管理機構、工商登記注冊地省級人民政府規定的其他義務。

第十條　網絡借貸信息中介機構不得從事(shì)或者接受委托從事(shì)下列活動：

（一）爲自身或變相爲自身融資；

（二）直接或間接接受、歸集出借人的資金；

（三）直接或變相向(xiàng)出借人提供擔保或者承諾保本保息；

（四）自行或委托、授權第三方在互聯網、固定電話、移動電話等電子渠道(dào)以外的物理場所進(jìn)行宣傳或推介融資項目；

（五）發(fā)放貸款，但法律法規另有規定的除外；

（六）將(jiāng)融資項目的期限進(jìn)行拆分；

（七）自行發(fā)售理财等金融産品募集資金，代銷銀行理财、券商資管、基金、保險或信托産品等金融産品；

（八）開(kāi)展類資産證券化業務或實現以打包資産、證券化資産、信托資産、基金份額等形式的債權轉讓行爲；

（九）除法律法規和網絡借貸有關監管規定允許外，與其他機構投資、代理銷售、經(jīng)紀等業務進(jìn)行任何形式的混合、捆綁、代理；

（十）虛構、誇大融資項目的真實性、收益前景，隐瞞融資項目的瑕疵及風險，以歧義性語言或其他欺騙性手段等進(jìn)行虛假片面(miàn)宣傳或促銷等，捏造、散布虛假信息或不完整信息損害他人商業信譽，誤導出借人或借款人；

（十一）向(xiàng)借款用途爲投資股票、場外配資、期貨合約、結構化産品及其他衍生品等高風險的融資提供信息中介服務；

（十二）從事(shì)股權衆籌等業務；

（十三）法律法規、網絡借貸有關監管規定禁止的其他活動。

第十一條　參與網絡借貸的出借人與借款人應當爲網絡借貸信息中介機構核實的實名注冊用戶。

第十二條　借款人應當履行下列義務：

（一）提供真實、準确、完整的用戶信息及融資信息；

（二）提供在所有網絡借貸信息中介機構未償還(hái)借款信息；

（三）保證融資項目真實、合法，并按照約定用途使用借貸資金，不得用于出借等其他目的；

（四）按照約定向(xiàng)出借人如實報告影響或可能(néng)影響出借人權益的重大信息；

（五）确保自身具有與借款金額相匹配的還(hái)款能(néng)力并按照合同約定還(hái)款；

（六）借貸合同及有關協議約定的其他義務。

第十三條　借款人不得從事(shì)下列行爲：

（一）通過(guò)故意變換身份、虛構融資項目、誇大融資項目收益前景等形式的欺詐借款；

（二）同時(shí)通過(guò)多個網絡借貸信息中介機構，或者通過(guò)變換項目名稱、對(duì)項目内容進(jìn)行非實質性變更等方式，就(jiù)同一融資項目進(jìn)行重複融資；

（三）在網絡借貸信息中介機構以外的公開(kāi)場所發(fā)布同一融資項目的信息；

（四）已發(fā)現網絡借貸信息中介機構提供的服務中含有本辦法第十條所列内容，仍進(jìn)行交易；

（五）法律法規和網絡借貸有關監管規定禁止從事(shì)的其他活動。

第十四條　參與網絡借貸的出借人，應當具備投資風險意識、風險識别能(néng)力、擁有非保本類金融産品投資的經(jīng)曆并熟悉互聯網。

第十五條　參與網絡借貸的出借人應當履行下列義務：

（一）向(xiàng)網絡借貸信息中介機構提供真實、準确、完整的身份等信息；

（二）出借資金爲來源合法的自有資金；

（三）了解融資項目信貸風險，确認具有相應的風險認知和承受能(néng)力；

（四）自行承擔借貸産生的本息損失；

（五）借貸合同及有關協議約定的其他義務。

第十六條　網絡借貸信息中介機構在互聯網、固定電話、移動電話等電子渠道(dào)以外的物理場所隻能(néng)進(jìn)行信用信息采集、核實、貸後(hòu)跟蹤、抵質押管理等風險管理及網絡借貸有關監管規定明确的部分必要經(jīng)營環節。

第十七條　網絡借貸金額應當以小額爲主。網絡借貸信息中介機構應當根據本機構風險管理能(néng)力，控制同一借款人在同一網絡借貸信息中介機構平台及不同網絡借貸信息中介機構平台的借款餘額上限，防範信貸集中風險。

同一自然人在同一網絡借貸信息中介機構平台的借款餘額上限不超過(guò)人民币20萬元；同一法人或其他組織在同一網絡借貸信息中介機構平台的借款餘額上限不超過(guò)人民币100萬元；同一自然人在不同網絡借貸信息中介機構平台借款總餘額不超過(guò)人民币100萬元；同一法人或其他組織在不同網絡借貸信息中介機構平台借款總餘額不超過(guò)人民币500萬元。

第十八條　網絡借貸信息中介機構應當按照國(guó)家網絡安全相關規定和國(guó)家信息安全等級保護制度的要求，開(kāi)展信息系統定級備案和等級測試，具有完善的防火牆、入侵檢測、數據加密以及災難恢複等網絡安全設施和管理制度，建立信息科技管理、科技風險管理和科技審計有關制度，配置充足的資源，采取完善的管理控制措施和技術手段保障信息系統安全穩健運行，保護出借人與借款人的信息安全。

網絡借貸信息中介機構應當記錄并留存借貸雙方上網日志信息，信息交互内容等數據，留存期限爲自借貸合同到期起(qǐ)5年；每兩(liǎng)年至少開(kāi)展一次全面(miàn)的安全評估，接受國(guó)家或行業主管部門的信息安全檢查和審計。

網絡借貸信息中介機構成(chéng)立兩(liǎng)年以内，應當建立或使用與其業務規模相匹配的應用級災備系統設施。

第十九條　網絡借貸信息中介機構應當爲單一融資項目設置募集期，最長(cháng)不超過(guò)20個工作日。

第二十條　借款人支付的本金和利息應當歸出借人所有。網絡借貸信息中介機構應當與出借人、借款人另行約定費用标準和支付方式。

第二十一條　網絡借貸信息中介機構應當加強與金融信用信息基礎數據庫運行機構、征信機構等的業務合作，依法提供、查詢和使用有關金融信用信息。

第二十二條　各方參與網絡借貸信息中介機構業務活動，需要對(duì)出借人與借款人的基本信息和交易信息等使用電子簽名、電子認證時(shí)，應當遵守法律法規的規定，保障數據的真實性、完整性及電子簽名、電子認證的法律效力。

網絡借貸信息中介機構使用第三方數字認證系統，應當對(duì)第三方數字認證機構進(jìn)行定期評估，保證有關認證安全可靠并具有獨立性。

第二十三條　網絡借貸信息中介機構應當采取适當的方法和技術，記錄并妥善保存網絡借貸業務活動數據和資料，做好(hǎo)數據備份。保存期限應當符合法律法規及網絡借貸有關監管規定的要求。借貸合同到期後(hòu)應當至少保存5年。

第二十四條　網絡借貸信息中介機構暫停、終止業務時(shí)應當至少提前10個工作日通過(guò)官方網站等有效渠道(dào)向(xiàng)出借人與借款人公告，并通過(guò)移動電話、固定電話等渠道(dào)通知出借人與借款人。網絡借貸信息中介機構業務暫停或者終止，不影響已經(jīng)簽訂的借貸合同當事(shì)人有關權利義務。

網絡借貸信息中介機構因解散或宣告破産而終止的，應當在解散或破産前，妥善處理已撮合存續的借貸業務，清算事(shì)宜按照有關法律法規的規定辦理。

網絡借貸信息中介機構清算時(shí)，出借人與借款人的資金分别屬于出借人與借款人，不屬于網絡借貸信息中介機構的财産，不列入清算财産。

第四章　出借人與借款人保護

第二十五條　未經(jīng)出借人授權，網絡借貸信息中介機構不得以任何形式代出借人行使決策。

第二十六條　網絡借貸信息中介機構應當向(xiàng)出借人以醒目方式提示網絡借貸風險和禁止性行爲，并經(jīng)出借人确認。

網絡借貸信息中介機構應當對(duì)出借人的年齡、财務狀況、投資經(jīng)驗、風險偏好(hǎo)、風險承受能(néng)力等進(jìn)行盡職評估，不得向(xiàng)未進(jìn)行風險評估的出借人提供交易服務。

網絡借貸信息中介機構應當根據風險評估結果對(duì)出借人實行分級管理，設置可動态調整的出借限額和出借标的限制。

第二十七條　網絡借貸信息中介機構應當加強出借人與借款人信息管理，确保出借人與借款人信息采集、處理及使用的合法性和安全性。

網絡借貸信息中介機構及其資金存管機構、其他各類外包服務機構等應當爲業務開(kāi)展過(guò)程中收集的出借人與借款人信息保密，未經(jīng)出借人與借款人同意，不得將(jiāng)出借人與借款人提供的信息用于所提供服務之外的目的。

在中國(guó)境内收集的出借人與借款人信息的儲存、處理和分析應當在中國(guó)境内進(jìn)行。除法律法規另有規定外，網絡借貸信息中介機構不得向(xiàng)境外提供境内出借人和借款人信息。

第二十八條　網絡借貸信息中介機構應當實行自身資金與出借人和借款人資金的隔離管理，并選擇符合條件的銀行業金融機構作爲出借人與借款人的資金存管機構。

第二十九條　出借人與網絡借貸信息中介機構之間、出借人與借款人之間、借款人與網絡借貸信息中介機構之間等糾紛，可以通過(guò)以下途徑解決：

（一）自行和解；

（二）請求行業自律組織調解；

（三）向(xiàng)仲裁部門申請仲裁；

（四）向(xiàng)人民法院提起(qǐ)訴訟。

第五章　信息披露

第三十條　網絡借貸信息中介機構應當在其官方網站上向(xiàng)出借人充分披露借款人基本信息、融資項目基本信息、風險評估及可能(néng)産生的風險結果、已撮合未到期融資項目資金運用情況等有關信息。

披露内容應符合法律法規關于國(guó)家秘密、商業秘密、個人隐私的有關規定。

第三十一條　網絡借貸信息中介機構應當及時(shí)在其官方網站顯著位置披露本機構所撮合借貸項目等經(jīng)營管理信息。

網絡借貸信息中介機構應當在其官方網站上建立業務活動經(jīng)營管理信息披露專欄，定期以公告形式向(xiàng)公衆披露年度報告、法律法規、網絡借貸有關監管規定。

網絡借貸信息中介機構應當聘請會(huì)計師事(shì)務所定期對(duì)本機構出借人與借款人資金存管、信息披露情況、信息科技基礎設施安全、經(jīng)營合規性等重點環節實施審計，并且應當聘請有資質的信息安全測評認證機構定期對(duì)信息安全實施測評認證，向(xiàng)出借人與借款人等披露審計和測評認證結果。

網絡借貸信息中介機構應當引入律師事(shì)務所、信息系統安全評價等第三方機構，對(duì)網絡信息中介機構合規和信息系統穩健情況進(jìn)行評估。

網絡借貸信息中介機構應當將(jiāng)定期信息披露公告文稿和相關備查文件報送工商登記注冊地地方金融監管部門，并置備于機構住所供社會(huì)公衆查閱。

第三十二條　網絡借貸信息中介機構的董事(shì)、監事(shì)、高級管理人員應當忠實、勤勉地履行職責，保證披露的信息真實、準确、完整、及時(shí)、公平，不得有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。

借款人應當配合網絡借貸信息中介機構及出借人對(duì)融資項目有關信息的調查核實，保證提供的信息真實、準确、完整。

網絡借貸信息披露具體細則另行制定。

第六章　監督管理

第三十三條　國(guó)務院銀行業監督管理機構及其派出機構負責制定統一的規範發(fā)展政策措施和監督管理制度，負責網絡借貸信息中介機構的日常行爲監管，指導和配合地方人民政府做好(hǎo)網絡借貸信息中介機構的機構監管和風險處置工作，建立跨部門跨地區監管協調機制。

各地方金融監管部門具體負責本轄區網絡借貸信息中介機構的機構監管，包括對(duì)本轄區網絡借貸信息中介機構的規範引導、備案管理和風險防範、處置工作。

第三十四條　中國(guó)互聯網金融協會(huì)從事(shì)網絡借貸行業自律管理，并履行下列職責：

（一）制定自律規則、經(jīng)營細則和行業标準并組織實施，教育會(huì)員遵守法律法規和網絡借貸有關監管規定；

（二）依法維護會(huì)員的合法權益，協調會(huì)員關系，組織相關培訓，向(xiàng)會(huì)員提供行業信息、法律咨詢等服務，調解糾紛；

（三）受理有關投訴和舉報，開(kāi)展自律檢查；

（四）成(chéng)立網絡借貸專業委員會(huì)；

（五）法律法規和網絡借貸有關監管規定賦予的其他職責。

第三十五條　借款人、出借人、網絡借貸信息中介機構、資金存管機構、擔保人等應當簽訂資金存管協議，明确各自權利義務和違約責任。

資金存管機構對(duì)出借人與借款人開(kāi)立和使用資金賬戶進(jìn)行管理和監督，并根據合同約定，對(duì)出借人與借款人的資金進(jìn)行存管、劃付、核算和監督。

資金存管機構承擔實名開(kāi)戶和履行合同約定及借貸交易指令表面(miàn)一緻性的形式審核責任，但不承擔融資項目及借貸交易信息真實性的實質審核責任。

資金存管機構應當按照網絡借貸有關監管規定報送數據信息并依法接受相關監督管理。

第三十六條　網絡借貸信息中介機構應當在下列重大事(shì)件發(fā)生後(hòu)，立即采取應急措施并向(xiàng)工商登記注冊地地方金融監管部門報告：

（一）因經(jīng)營不善等原因出現重大經(jīng)營風險；

（二）網絡借貸信息中介機構或其董事(shì)、監事(shì)、高級管理人員發(fā)生重大違法違規行爲；

（三）因商業欺詐行爲被起(qǐ)訴，包括違規擔保、誇大宣傳、虛構隐瞞事(shì)實、發(fā)布虛假信息、簽訂虛假合同、錯誤處置資金等行爲。

地方金融監管部門應當建立網絡借貸行業重大事(shì)件的發(fā)現、報告和處置制度，制定處置預案，及時(shí)、有效地協調處置有關重大事(shì)件。

地方金融監管部門應當及時(shí)將(jiāng)本轄區網絡借貸信息中介機構重大風險及處置情況信息報送省級人民政府、國(guó)務院銀行業監督管理機構和中國(guó)人民銀行。

第三十七條　除本辦法第七條規定的事(shì)項外，網絡借貸信息中介機構發(fā)生下列情形的，應當在5個工作日以内向(xiàng)工商登記注冊地地方金融監管部門報告：

（一）因違規經(jīng)營行爲被查處或被起(qǐ)訴；

（二）董事(shì)、監事(shì)、高級管理人員違反境内外相關法律法規行爲；

（三）國(guó)務院銀行業監督管理機構、地方金融監管部門等要求的其他情形。

第三十八條　網絡借貸信息中介機構應當聘請會(huì)計師事(shì)務所進(jìn)行年度審計，并在上一會(huì)計年度結束之日起(qǐ)4個月内向(xiàng)工商登記注冊地地方金融監管部門報送年度審計報告。

第七章　法律責任

第三十九條　地方金融監管部門存在未依照本辦法規定報告重大風險和處置情況、未依照本辦法規定向(xiàng)國(guó)務院銀行業監督管理機構提供行業統計或行業報告等違反法律法規及本辦法規定情形的，應當對(duì)有關責任人依法給予行政處分；構成(chéng)犯罪的，依法追究刑事(shì)責任。

第四十條　網絡借貸信息中介機構違反法律法規和網絡借貸有關監管規定，有關法律法規有處罰規定的，依照其規定給予處罰；有關法律法規未作處罰規定的，工商登記注冊地地方金融監管部門可以采取監管談話、出具警示函、責令改正、通報批評、將(jiāng)其違法違規和不履行公開(kāi)承諾等情況記入誠信檔案并公布等監管措施，以及給予警告、人民币3萬元以下罰款和依法可以采取的其他處罰措施；構成(chéng)犯罪的，依法追究刑事(shì)責任。

網絡借貸信息中介機構違反法律規定從事(shì)非法集資活動或欺詐的，按照相關法律法規和工作機制處理；構成(chéng)犯罪的，依法追究刑事(shì)責任。

第四十一條　網絡借貸信息中介機構的出借人及借款人違反法律法規和網絡借貸有關監管規定，依照有關規定給予處罰；構成(chéng)犯罪的，依法追究刑事(shì)責任。

第八章　附　則

第四十二條　銀行業金融機構及國(guó)務院銀行業監督管理機構批準設立的其他金融機構和省級人民政府批準設立的融資擔保公司、小額貸款公司等投資設立具有獨立法人資格的網絡借貸信息中介機構，設立辦法另行制定。

第四十三條　中國(guó)互聯網金融協會(huì)網絡借貸專業委員會(huì)按照《關于促進(jìn)互聯網金融健康發(fā)展的指導意見》和協會(huì)章程開(kāi)展自律并接受相關監管部門指導。

第四十四條　本辦法實施前設立的網絡借貸信息中介機構不符合本辦法規定的，除違法犯罪行爲按照本辦法第四十條處理外，由地方金融監管部門要求其整改，整改期不超過(guò)12個月。

第四十五條　省級人民政府可以根據本辦法制定實施細則，并報國(guó)務院銀行業監督管理機構備案。

第四十六條　本辦法解釋權歸國(guó)務院銀行業監督管理機構、工業和信息化部、公安部、國(guó)家互聯網信息辦公室。

第四十七條　本辦法所稱不超過(guò)、以下、以内，包括本數。

來源: 中國(guó)銀行業監督管理委員會(huì)網站

　國(guó)辦發(fā)〔2012〕37号

各省、自治區、直轄市人民政府，國(guó)務院各部委、各直屬機構：

爲貫徹落實《國(guó)務院關于清理整頓各類交易場所切實防範金融風險的決定》（國(guó)發(fā)〔2011〕38号，以下稱國(guó)發(fā)38号文件），進(jìn)一步明确政策界限、措施和工作要求,紮實推進(jìn)清理整頓各類交易場所工作，防範金融風險,維護社會(huì)穩定，經(jīng)國(guó)務院同意，現提出以下意見：

一、全面(miàn)把握清理整頓範圍

遵循規範有序、便利實體經(jīng)濟發(fā)展的原則，準确界定清理整頓範圍，突出重點，增強清理整頓各類交易場所工作的針對(duì)性、有效性。本次清理整頓的範圍包括從事(shì)權益類交易、大宗商品中遠期交易以及其他标準化合約交易的各類交易場所，包括名稱中未使用“交易所”字樣的交易場所，但僅從事(shì)車輛、房地産等實物交易的交易場所除外。其中，權益類交易包括産權、股權、債權、林權、礦權、知識産權、文化藝術品權益及金融資産權益等交易；大宗商品中遠期交易，是指以大宗商品的标準化合約爲交易對(duì)象，采用電子化集中交易方式，允許交易者以對(duì)沖平倉方式了結交易而不以實物交收爲目的或不必交割實物的标準化合約交易；其他标準化合約，包括以有價證券、利率、彙率、指數、碳排放權、排污權等爲标的物的标準化合約。

各類交易場所已設立的分支機構，按照屬地管理原則，由各分支機構所在地省、自治區、直轄市人民政府（以下稱省級人民政府）負責清理整頓。

依法經(jīng)批準設立的證券、期貨交易所，或經(jīng)國(guó)務院金融管理部門批準設立的從事(shì)金融産品交易的交易場所不屬于本次清理整頓範圍。

二、準确适用清理整頓政策界限

違反下列規定之一的交易場所及其分支機構，應予以清理整頓:

（一）不得將(jiāng)任何權益拆分爲均等份額公開(kāi)發(fā)行。任何交易場所利用其服務與設施，將(jiāng)權益拆分爲均等份額後(hòu)發(fā)售給投資者，即屬于“均等份額公開(kāi)發(fā)行”。股份公司股份公開(kāi)發(fā)行适用公司法、證券法相關規定。

（二）不得采取集中交易方式進(jìn)行交易。本意見所稱的“集中交易方式”包括集合競價、連續競價、電子撮合、匿名交易、做市商等交易方式,但協議轉讓、依法進(jìn)行的拍賣不在此列。

（三）不得將(jiāng)權益按照标準化交易單位持續挂牌交易。本意見所稱的“标準化交易單位”是指將(jiāng)股權以外的其他權益設定最小交易單位，并以最小交易單位或其整數倍進(jìn)行交易。

“持續挂牌交易”是指在買入後(hòu)5個交易日内挂牌賣出同一交易品種(zhǒng)或在賣出後(hòu)5個交易日内挂牌買入同一交易品種(zhǒng)。

（四）權益持有人累計不得超過(guò)200人。除法律、行政法規另有規定外，任何權益在其存續期間，無論在發(fā)行還(hái)是轉讓環節，其實際持有人累計不得超過(guò)200人，以信托、委托代理等方式代持的，按實際持有人數計算。

（五）不得以集中交易方式進(jìn)行标準化合約交易。本意見所稱的“标準化合約”包括兩(liǎng)種(zhǒng)情形：一種(zhǒng)是由交易場所統一制定，除價格外其他條款固定，規定在將(jiāng)來某一時(shí)間和地點交割一定數量标的物的合約；另一種(zhǒng)是由交易場所統一制定，規定買方有權在將(jiāng)來某一時(shí)間以特定價格買入或者賣出約定标的物的合約。

（六）未經(jīng)國(guó)務院相關金融管理部門批準，不得設立從事(shì)保險、信貸、黃金等金融産品交易的交易場所，其他任何交易場所也不得從事(shì)保險、信貸、黃金等金融産品交易。

商業銀行、證券公司、期貨公司、保險公司、信托投資公司等金融機構不得爲違反上述規定的交易場所提供承銷、開(kāi)戶、托管、資産劃轉、代理買賣、投資咨詢、保險等服務；已提供服務的金融機構，要按照相關金融管理部門的要求開(kāi)展自查自清，并做好(hǎo)善後(hòu)工作。

三、認真落實清理整頓工作安排

（一）排查甄别。各省級人民政府要按照國(guó)發(fā)38号文件和本意見要求，組織對(duì)本地區各類交易場所的交易品種(zhǒng)、交易方式、投資者人數等是否違反規定，以及風險狀況進(jìn)行認真排 查甄别。對(duì)違反國(guó)發(fā)38号文件規定的交易場所，嚴禁新增交易品種(zhǒng)。

（二）整改規範。各類交易場所對(duì)自身存在問題糾正不及時(shí)、不到位的，有關省級人民政府要按照國(guó)發(fā)38号文件及本意見的要求，落實監管責任，對(duì)問題交易場所采取整改措施。交易規則違反國(guó)發(fā)38号文件規定的，不得繼續交易；已暫停交易的，不得恢複交易，并依據相關政策規定修改交易規則，報本省（區、市）清理整頓工作領導小組批準。交易産品違反國(guó)發(fā)38号文件規定的，要取消違規交易産品并處理好(hǎo)善後(hòu)問題；權益持有人累計超過(guò)200人的，要予以清理。

（三）檢查驗收。各省級人民政府應當組織對(duì)各類交易場所整改規範情況進(jìn)行檢查驗收。重點核查交易場所章程、交易規則、交易品種(zhǒng)、交易方式、投資者适當性、管理制度是否符合國(guó)發(fā)38号文件和本意見的規定,交易信息系統是否符合安全穩定性要求等。

（四）分類處置。各省級人民政府要對(duì)交易場所進(jìn)行分類處置，該關閉的要堅決關閉，該整改的要認真整改，該規範的要切實規範。對(duì)确有必要保留的，要按照國(guó)發(fā)38号文件和本意見的要求履行相應審批程序。對(duì)于拒不整改、無正當理由逾期未完成(chéng)整改的，或繼續從事(shì)違法證券、期貨交易的交易場所，各省級人民政府要依法依規堅決予以關閉或取締。清理整頓過(guò)程中，各省級人民政府要采取有效措施确保投資者資金安全和社會(huì)穩定；對(duì)涉嫌犯罪的，要移送司法機關，依法追究有關人員的法律責任。

各省級人民政府要在清理整頓工作基本完成(chéng)後(hòu)，對(duì)清理整頓工作過(guò)程、政策措施、驗收結果、日常監管和風險處置等情況進(jìn)行全面(miàn)總結，并書面(miàn)報告清理整頓各類交易場所部際聯席會(huì)議（以下簡稱聯席會(huì)議）。

四、嚴格執行交易場所審批政策

（一）把握各類交易場所設立原則。

各省級人民政府應按照“總量控制、合理布局、審慎審批”的原則，統籌規劃各類交易場所的數量規模和區域分布，制定交易場所品種(zhǒng)結構規劃和審查标準，審慎批準設立交易場所，使交易場所的設立與監管能(néng)力及實體經(jīng)濟發(fā)展水平相協調。

（二）嚴格規範交易場所設立審批。

1.凡新設交易所的，除經(jīng)國(guó)務院或國(guó)務院金融管理部門批準的以外，必須報省級人民政府批準；省級人民政府批準前，應取得聯席會(huì)議的書面(miàn)反饋意見。

2.清理整頓前已設立運營的交易所，應當按照下列情形分别處理：

一是省級人民政府批準設立的交易所,确有必要保留,且未違反國(guó)發(fā)38号文件和本意見規定的，應經(jīng)省級人民政府确認；違反國(guó)發(fā)38号文件和本意見規定的，應予清理整頓并經(jīng)省級人民政府組織檢查驗收，驗收通過(guò)後(hòu)方可繼續運營。各省級人民政府應當將(jiāng)上述兩(liǎng)類交易所名單分别報聯席會(huì)議備案。

二是未經(jīng)省級人民政府批準設立的交易所，清理整頓并驗收通過(guò)後(hòu)，拟繼續保留的，應按照新設交易場所的要求履行相關審批程序。省級人民政府批準前，應取得聯席會(huì)議的書面(miàn)反饋意見。

三是曆史形成(chéng)的從事(shì)車輛、房地産等實物交易的交易所，未從事(shì)違反國(guó)發(fā)38号文件和本意見規定，名稱中拟繼續使用“交易所”字樣的，由省級人民政府根據實際情況處理，并將(jiāng)交易所名單報聯席會(huì)議備案。

3.從事(shì)權益類交易、大宗商品中遠期交易以及其他标準化合約交易的交易場所，原則上不得設立分支機構開(kāi)展經(jīng)營活動。确有必要設立的，應當分别經(jīng)該交易場所所在地省級人民政府及拟設分支機構所在地省級人民政府批準，并按照屬地監管原則，由相應省級人民政府負責監管。凡未經(jīng)省級人民政府批準已設立運營的經(jīng)營性分支機構，要按照上述要求履行審批程序。違反上述規定的，各地工商行政管理部門不得爲分支機構辦理工商登記，并按照工商管理相關規定進(jìn)行處理。

名稱中未使用“交易所”字樣的各類交易場所的監管辦法，由各省級人民政府制定。

五、切實貫徹清理整頓工作要求

（一）統一政策标準。各省級人民政府在開(kāi)展清理整頓工作中，要嚴格按照國(guó)務院、聯席會(huì)議及有關部門的要求，統一政策标準，準确把握政策界限。實際執行中遇到疑難問題或對(duì)相關政策把握不準的，要及時(shí)上報聯席會(huì)議。

（二）防範化解風險。各省級人民政府在清理整頓工作中，要制定完善風險處置預案，認真排查矛盾糾紛和風險隐患，及時(shí)掌握市場動向(xiàng)，做好(hǎo)信訪投訴受理和處置工作。要加強與司法機關的協調配合，嚴肅查處挪用客戶資金、詐騙等涉嫌違法犯罪行爲，妥善處置突發(fā)事(shì)件，維護投資者合法權益，防範和化解金融風險，維護社會(huì)穩定。

（三）落實監管責任。各省級人民政府要制定本地區各類交易場所監管制度，明确各類交易場所監管機構和職能(néng)，加強日常監管，建立長(cháng)效機制，持續做好(hǎo)各類交易場所統計監測、違規處理、風險處置等工作。相關省級人民政府要加強溝通配合和信息共享。聯席會(huì)議成(chéng)員單位和國(guó)務院相關部門要做好(hǎo)監督檢查和指導工作。

按照清理整頓各類交易場所部際聯席會(huì)議（以下簡稱聯席會(huì)議）統一部署，各省（區、市）人民政府于2015年7至9月組織有關部門開(kāi)展了各類交易場所現場檢查。檢查發(fā)現，經(jīng)過(guò)清理整頓，多數交易場所能(néng)夠依法合規經(jīng)營，發(fā)揮服務實體經(jīng)濟的功能(néng)作用，但一些商品類交易場所存在違規行爲死灰複燃問題，其中貴金屬類交易場所（包括專營和兼營貴金屬交易的場所）違規情形尤爲嚴重。2015年以來，針對(duì)貴金屬等大宗商品類交易場所的信訪投訴劇增，反映出貴金屬類交易場所的整改規範進(jìn)展遲緩。

爲有效遏制貴金屬類交易場所違規行爲，防範金融風險，維護社會(huì)穩定，聯席會(huì)議有關成(chéng)員單位和相關部門商定，聯合開(kāi)展貴金屬類交易場所專項整治工作。專項整治的具體措施與職責分工如下：

一、指導和督促媒體加強自我管理，履行社會(huì)責任，維護社會(huì)公信力，不爲違法違規交易行爲提供任何信息服務。切實加強輿論引導，營造良好(hǎo)氛圍環境。（中央宣傳部）

二、協調從事(shì)廣告聯盟業務的互聯網企業以及主要網站、論壇停止爲貴金屬類交易場所及其會(huì)員、代理商、居間商進(jìn)行廣告宣傳、業務推廣、行情發(fā)布、信息發(fā)布。督導各網絡媒體加強審發(fā)環節管理，不與未取得證券期貨業務資格的機構開(kāi)展涉及證券期貨活動的商業合作，不爲其提供證券期貨業務類廣告宣傳、信息發(fā)布等服務。協調提供搜索服務和即時(shí)通信、社交網絡工具的互聯網企業，在社會(huì)公衆搜索、使用某些敏感詞時(shí)，向(xiàng)其提示風險。（國(guó)家網信辦）

三、叫(jiào)停除國(guó)務院或國(guó)務院金融管理部門批準設立的交易場所、依法設立的商業銀行等金融機構以及專門從事(shì)貴金屬經(jīng)營的實體店以外的各類交易平台通過(guò)電視台、電台、報紙、期刊等媒體進(jìn)行的貴金屬廣告宣傳、行情發(fā)布等推廣活動，包括交易平台會(huì)員、代理商、居間商的貴金屬宣傳推廣活動。（新聞出版廣電總局）

四、加強廣告監管，依法打擊違法違規貴金屬交易廣告，加大違法廣告曝光力度，淨化廣告市場。（工商總局）

五、督促鄭大信息技術有限公司、北京金網安泰信息技術有限公司、北京時(shí)力科技有限公司、杭州高達軟件系統有限公司、恒生電子股份有限公司等企業所在地軟件産業主管部門采取約談等方式，要求上述公司認真清理自查已有交易軟件産品，對(duì)不符合國(guó)發(fā)[2011]38号、國(guó)辦發(fā)[2012]37号文件規定的，堅決從快予以整改完善。要求交易軟件提供商進(jìn)一步加強自律，對(duì)違反規定的有關企業依法予以處理。（工業和信息化部）

六、督促銀行等金融機構、第三方支付機構落實國(guó)發(fā)[2011]38号、國(guó)辦發(fā)[2012]37号文件要求，不爲違規交易場所提供開(kāi)戶、托管、資金劃轉、代理買賣、支付清算、投資咨詢等服務。（人民銀行、銀監會(huì)）

七、部署查處一批貴金屬類交易場所涉嫌經(jīng)濟犯罪案件。嚴厲打擊利用互聯網等渠道(dào)進(jìn)行非法經(jīng)營、詐騙等嚴重擾亂市場秩序、破壞社會(huì)穩定的違法犯罪活動，依法嚴懲違法犯罪分子，并适時(shí)曝光典型案例。（公安部）

八、指導各地商務主管部門加強對(duì)白銀等貴金屬（黃金除外）現貨市場的行業管理，要求貴金屬類交易場所回歸現貨市場。貫徹落實《商品現貨市場交易特别規定（試行）》，做好(hǎo)全國(guó)商品現貨市場的規劃、信息、統計等行業管理工作，引導商品現貨市場規範發(fā)展。（商務部）

九、在牽頭拟訂或審查全國(guó)或區域性改革方案、發(fā)展規劃時(shí)，充分關注清理整頓有關政策，有關表述要與國(guó)辦發(fā)[2012]37号文件關于設立交易場所應當“統籌規劃、合理布局、審慎審批”的要求相一緻，指導各地盡量依托現有交易平台開(kāi)展相關業務。（發(fā)展改革委）

十、配合有關部門研究推進(jìn)證券期貨交易場所以外的其他交易場所監管立法工作，規範有關權益和商品交易活動，明确違法違規行爲的法律責任等事(shì)項，逐步健全交易場所監管法規體系。（法制辦）

十一、做好(hǎo)聯席會(huì)議辦公室各項日常工作，與各單位積極溝通協調，推動專項整治工作有序進(jìn)行。同時(shí)，督促各地政府落實地管理責任，完善長(cháng)效管理機制，促進(jìn)各類交易場所規範健康發(fā)展。（證監會(huì)）

商務部、中國(guó)人民銀行、證券監督管理委員會(huì)令

2013第3号

《商品現貨市場交易特别規定（試行）》已經(jīng)2013年8月15日商務部第7次部務會(huì)議審議通過(guò)，并經(jīng)中國(guó)人民銀行、證監會(huì)同意，現予發(fā)布，自2014年1月1日起(qǐ)施行。

部長(cháng)　高虎城

行長(cháng)　周小川

主席　肖　鋼

2013年11月8日

商品現貨市場交易特别規定（試行）

第一章　總　則

第一條 爲規範商品現貨市場交易活動，維護市場秩序，防範市場風險，保護交易各方的合法權益，促進(jìn)商品現貨市場健康發(fā)展，加快推行現代流通方式，根據國(guó)家有關法律法規以及《國(guó)務院關于清理整頓各類交易場所切實防範金融風險的決定》（國(guó)發(fā)〔2011〕38号），制定本規定。

　　第二條 中華人民共和國(guó)境内的商品現貨市場交易活動，應當遵守本規定。國(guó)家另有規定的，依照其規定。

　　第三條 本規定所稱商品現貨市場，是指依法設立的，由買賣雙方進(jìn)行公開(kāi)的、經(jīng)常性的或定期性的商品現貨交易活動，具有信息、物流等配套服務功能(néng)的場所或互聯網交易平台。

　　本規定所稱商品現貨市場經(jīng)營者（以下簡稱市場經(jīng)營者），是指依法設立商品現貨市場，制定市場相關業務規則和規章制度，并爲商品現貨交易活動提供場所及相關配套服務的法人、其他經(jīng)濟組織和個人。

　　第四條 從事(shì)商品現貨市場交易活動，應當遵循公開(kāi)、公平、公正和誠實信用的原則。

　　第五條 商務部負責全國(guó)商品現貨市場的規劃、信息、統計等行業管理工作，促進(jìn)商品現貨市場健康發(fā)展。

　　中國(guó)人民銀行依據職責負責商品現貨市場交易涉及的金融監管以及非金融機構支付業務的監管工作。

　　第六條 商品現貨市場行業協會(huì)應當制定行業規範和行業标準，加強行業自律，組織業務培訓，建立高管誠信檔案，受理投訴和調解糾紛等。

第二章　交易對(duì)象和交易方式

第七條 商品現貨市場交易對(duì)象包括：

　　（一）實物商品；

　　（二）以實物商品爲标的的倉單、可轉讓提單等提貨憑證；

　　（三）省級人民政府依法規定的其他交易對(duì)象。

　　第八條 商品現貨市場交易的實物商品，應當執行國(guó)家有關質量擔保責任的法律法規，并符合現行有效的質量标準。

　　第九條 商品現貨市場交易可以采用下列方式：

　　（一）協議交易；

　　（二）單向(xiàng)競價交易；

　　（三）省級人民政府依法規定的其他交易方式。

　　本規定所稱協議交易，是指買賣雙方以實物商品交收爲目的，采用協商等方式達成(chéng)一緻，約定立即交收或者在一定期限内交收的交易方式。

　　本規定所稱單向(xiàng)競價交易，是指一個買方（賣方）向(xiàng)市場提出申請，市場預先公告交易對(duì)象，多個賣方（買方）按照規定加價或者減價，在約定交易時(shí)間内達成(chéng)一緻并成(chéng)交的交易方式。

　　第十條 市場經(jīng)營者不得開(kāi)展法律法規以及《國(guó)務院關于清理整頓各類交易場所切實防範金融風險的決定》禁止的交易活動，不得以集中交易方式進(jìn)行标準化合約交易。

　　現貨合同的轉讓、變更，應當按照法律法規的相關規定辦理。

第三章　商品現貨市場經(jīng)營規範

第十一條 市場經(jīng)營者應當履行下列職責：

　　（一）提供交易的場所、設施及相關服務；

　　（二）按照本規定确定的交易方式和交易對(duì)象，建立健全交易、交收、結算、倉儲、信息發(fā)布、風險控制、市場管理等業務規則與各項規章制度；

　　（三）法律法規規定的其他職責。

　　第十二條 市場經(jīng)營者應當公開(kāi)業務規則和規章制度。制定、修改和變更業務規則和規章制度，應當在合理時(shí)間内提前公示。

　　第十三條 商品現貨市場應當制定應急預案。出現異常情況時(shí)，應當及時(shí)采取有效措施，防止出現市場風險。

　　第十四條 市場經(jīng)營者應當采取合同約束、系統控制、強化内部管理等措施，加強資金管理力度。

　　市場經(jīng)營者不得以任何形式侵占或挪用交易者的資金。

　　第十五條 鼓勵商品現貨市場創新流通方式，降低交易成(chéng)本；建設節能(néng)環保、綠色低碳市場。

　　第十六條 鼓勵商品現貨市場采用現代信息化技術，建立互聯網交易平台，開(kāi)展電子商務。

　　第十七條 市場經(jīng)營者應當建立完善商品信息發(fā)布制度，公布交易商品的名稱、數量、質量、規格、産地等相關信息，保證信息的真實、準确，不得發(fā)布虛假信息。

　　第十八條 采用現代信息化技術開(kāi)展交易活動的，市場經(jīng)營者應當實時(shí)記錄商品倉儲、交易、交收、結算、支付等相關信息，采取措施保證相關信息的完整和安全，并保存五年以上。

　　第十九條 市場經(jīng)營者不得擅自篡改、銷毀相關信息和資料。

第四章　監督管理

第二十條 縣級以上人民政府商務主管部門負責本行政區域内的商品現貨市場的行業管理，并按照要求及時(shí)報送行業發(fā)展規劃和其他具體措施。

　　中國(guó)人民銀行分支機構依據職責負責轄區内商品現貨市場交易涉及的金融機構和支付機構的監督管理工作。

　　國(guó)務院期貨監督管理機構派出機構負責商品現貨市場非法期貨交易活動的認定等工作。

　　第二十一條 市場經(jīng)營者應當根據相關部門的要求報送有關經(jīng)營信息與資料。

　　第二十二條 縣級以上人民政府商務主管部門應當根據本地實際情況，建立完善各項工作制度。必要時(shí)應及時(shí)將(jiāng)有關情況報告上級商務主管部門和本級人民政府。

第五章　法律責任

第二十三條 市場經(jīng)營者違反第十一條、第十二條、第十三條、第十四條、第十七條、第十八條、第十九條、第二十一條規定，由縣級以上商務主管部門會(huì)同有關部門責令改正。逾期不改的，處一萬元以上三萬元以下罰款。

　　第二十四條 市場經(jīng)營者違反第八條、第十條規定和《期貨交易管理條例》的，依法予以處理。

　　第二十五條 有關行政管理部門工作人員在市場監督管理工作中，玩忽職守、濫用職權、徇私舞弊的，依法給予行政處分；構成(chéng)犯罪的，依法追究刑事(shì)責任。

第六章　附　則

第二十六條 本規定自2014年1月1日起(qǐ)施行。

國(guó)發(fā)[2011]38号

各省、自治區、直轄市人民政府，國(guó)務院各部位，各直屬機構：

近年來，一些地區爲推進(jìn)權益（如股權、産權等）和商品市場發(fā)展，陸續批準設立了一些從事(shì)産權交易、文化藝術品交易和大宗商品中遠期交易等各種(zhǒng)類型的交易場所（以下簡稱交易場所）。由于缺乏規範管理，在交易場所設立和交易活動中違法違規問題日益突出，風險不斷暴露，引起(qǐ)了社會(huì)廣泛關注。爲防範金融風險，規範市場秩序，維護社會(huì)穩定，現作出如下決定：

一、高度重視各類交易場所違法交易活動蘊藏的風險

交易場所是爲所有市場參與者提供平等、透明交易機會(huì)，進(jìn)行有序交易的平台，具有較強的社會(huì)性和公開(kāi)性，需要依法規範管理，确保安全運行。其中，證券和期貨交易更是具有特殊的金融屬性和風險屬性，直接關系到經(jīng)濟金融安全和社會(huì)穩定，必須在經(jīng)批準的特定交易場所、遵循嚴格的管理制度規範進(jìn)行。目前，一些交易場所未經(jīng)批準違法開(kāi)展證券期貨交易活動；有的交易場所管理不規範，存在嚴重投機和價格操縱行爲；個别交易場所股東直接參與買賣，甚至發(fā)生管理人員侵吞客戶資金、經(jīng)營者卷款逃跑等問題。這(zhè)些問題如發(fā)展蔓延下去，極易引發(fā)系統性、區域性金融風險，甚至影響社會(huì)穩定，必須及早采取措施堅決予以糾正。

各地人民政府和國(guó)務院有關部門要統一認識，高度重視各類交易場所存在的違法違規問題，從維護市場秩序和社會(huì)穩定的大局出發(fā)，切實做好(hǎo)清理整頓各類交易場所和規範市場秩序的各項工作。各類交易市場所要建立健全規章制度，嚴格遵守信息披露、公平交易和風險管理等各項規定，建立與風險承受能(néng)力、投資知識和經(jīng)驗相适應的投資者管理制度，提高投資者風險意識和辨别能(néng)力，切實保護投資者合法權益。

二、建立分工明确、密切協作的工作機制

爲加強對(duì)清理整頓交易場所和規範市場秩序工作的組織領導，形成(chéng)既有分工又相互配合的監管機制，建立由證監會(huì)牽頭，有關部門參加的“清理整頓各類交易場所部際聯席會(huì)議”（以下簡稱聯席會(huì)議）制度。聯席會(huì)議的主要任務是，統籌協調有關部門和省級人民政府清理整頓違法證券期貨交易工作，督導建立對(duì)各類交易場所和交易産品的規範管理制度，完成(chéng)國(guó)務院交辦的其他事(shì)項。聯席會(huì)議日常辦事(shì)機構設在證監會(huì)。

聯席會(huì)議不代替國(guó)務院有關部門和省級人民政府的監管職責。對(duì)經(jīng)國(guó)務院或國(guó)務院金融管理部門批準設立從事(shì)金融産品交易的交易場所，由國(guó)務院金融管理部門負責日常監管。其他交易場所均由省級人民政府按照屬地管理原則負責監管，并切實做好(hǎo)統計監測、違規處理和風險處置工作。聯席會(huì)議及相關部門和省級人民政府要及時(shí)溝通境況，加強協調配合，齊心協力做好(hǎo)各類交易場所清理整頓和規範工作。

三、健全管理制度，嚴格管理程序

自本決定下發(fā)之日起(qǐ)，除依法設立的證券交易所或國(guó)務院批準的從事(shì)金融産品交易的交易場所外，任何交易場所均不得將(jiāng)任何權益拆分爲均等份額公開(kāi)發(fā)行，不得采取集中競價、做市商等集中交易方式進(jìn)行交易；不得將(jiāng)權益按照标準化交易單位持續挂牌交易，任何投資者買入後(hòu)賣出或賣出後(hòu)買入同一交易品種(zhǒng)的時(shí)間間隔不得少于5個交易日（T+5）；除法律、行政法規另有規定外，權益持有人累計不得超過(guò)200人。

除依法經(jīng)國(guó)務院或國(guó)務院期貨監管機構批準設立從事(shì)期貨交易的交易場所外，任何單位一律不得以集中競價、電子撮合、匿名交易、做市

爲規範交易場所名稱，凡使用“交易所”字樣的交易場所，除經(jīng)過(guò)國(guó)務院或國(guó)務院金融管理部門批準的外，必須報省級人民政府批準；省級人民政府批準前，應征求聯席會(huì)議意見。未按上述規定批準設立或違反上述規定在名稱中使用“交易所”字樣的交易場所，工商部門不得爲其辦理工商登記。

四、穩妥推進(jìn)清理整頓工作商等集中交易方式進(jìn)行标準化合約交易。

從事(shì)保險、信貸、黃金等金融産品交易的交易場所，必須經(jīng)國(guó)務院相關金融管理部門批準設立。

各省級人民政府要立即成(chéng)立領導小組，建立工作機制，根據法律、行政法規和本決定的要求，按照屬地管理原則，對(duì)本地區各類交易場所，進(jìn)行一次集中清理整頓，其中重點是堅決糾正違法證券期貨交易活動，并采取有效措施确保投資者資金安全和社會(huì)穩定。對(duì)從事(shì)違法證券期貨交易活動的交易場所，嚴禁以任何方式擴大業務範圍，嚴禁新增交易品種(zhǒng)，嚴禁新增投資者，并限期取消或結束交易活動；未經(jīng)批準在交易場所名稱中使用“交易所”字樣的交易場所，應限期清理規範。清理整頓期間，不得設立新的開(kāi)展标準化産品或合約交易的交易場所。各省級人民政府要盡快制定清理整頓工作方案，于2011年12月底前報國(guó)務院備案。

聯席會(huì)議要切實負起(qǐ)責任，加強組織指導和督促檢查，切實推動清理整頓工作有效、有序開(kāi)展。商務部要在聯席會(huì)議工作機制下，負責對(duì)大宗商品中遠期交易市場清理整頓工作的監督，檢查和指導，抓緊制定大宗商品交易市場管理辦法，确保大宗商品中遠期交易市場有序回歸期貨市場。聯席會(huì)議有關部門要按照責任分工、加強溝通、相互配合、相互扶持，盡職盡責做好(hǎo)工作。金融機構不得爲違法證券期貨市場活動提供承銷、開(kāi)戶、托管、資金劃轉、代理買賣、投資咨詢、保險等服務。已提供服務的金融機構，要及時(shí)開(kāi)展自查自清，做好(hǎo)善後(hòu)工作。