自2013年8月我省開(kāi)展網絡小額貸款公司試點工作以來，已在贛州、撫州等地批複設立網絡小額貸款公司3家。爲規範網絡小額貸款公司審批、監管工作，促進(jìn)網絡小額貸款公司健康發(fā)展，省政府金融辦起(qǐ)草了《江西省網絡小額貸款公司監管指引（試行）》，經(jīng)廣泛征求意見，已于近期正式印發(fā)。

《指引》共有五章三十九條，主要内容包括：

一是對(duì)網絡小額貸款公司進(jìn)行定義，對(duì)省、市、縣三級監管部門的職責進(jìn)行界定。網絡小額貸款公司指在本省行政區域内依法設立的，不吸收公衆存款，主要通過(guò)網絡平台完成(chéng)貸款申請、風險審核、貸款審批、貸款發(fā)放以及貸款回收等全業務流程的小額貸款公司。省政府金融辦負責制定網絡小額貸款公司監管細則和相關配套政策，設區市金融辦（局）負責網絡小額貸款公司設立、變更審批、日常監管和風險防範處置工作，縣（市、區）金融辦（局）負責網絡小額貸款公司設立、變更申請初審，承擔網絡小額貸款公司日常監管和風險處置職責。

二是對(duì)網絡小額貸款公司的設立條件、設立程序、設立申報材料以及變更審批、終止報備等進(jìn)行規定。網絡小額貸款公司除設立小額貸款公司的一般性條件外，還(hái)包括：注冊資本應不低于2億元人民币；具有合法、正常運營的網絡平台；具有能(néng)夠滿足開(kāi)展網絡小額貸款業務需要的客戶群體；具有便捷、高效、低成(chéng)本、普惠性的網絡小額貸款産品；具有合理的業務規則、業務流程、風險管理和内部控制機制；具有獨立運行的、功能(néng)齊全的業務系統；具備專業技術的專職人員等。申請設立網絡小額貸款公司，應向(xiàng)拟注冊地縣（市、區）金融辦（局）提交申請報告，經(jīng)縣（市、區）金融辦（局）初審，設區市金融辦（局）審批，到省政府金融辦領取網絡小額貸款公司經(jīng)營許可證并辦理工商注冊登記。

三是明确了網絡小額貸款公司經(jīng)營負面(miàn)清單，并對(duì)網絡小額貸款公司經(jīng)營規則做了要求。網絡小額貸款公司應依法合規經(jīng)營，嚴格執行“四嚴禁、四不準”：嚴禁以任何形式集資和吸收或變相吸收公衆存款；嚴禁發(fā)放違反法律有關利率規定的貸款；嚴禁通過(guò)網絡平台融入資金；嚴禁通過(guò)暴力、恐吓方式催收貸款；不準超範圍經(jīng)營；不準擅自設立分支機構；不準隐瞞客戶應知曉的本公司有關信息和擅自使用客戶信息、非法買賣或洩露客戶信息；不準在公司賬外核算網絡貸款的本金、利息和有關費用。

四是對(duì)各級監管部門履行監管職責以及對(duì)網絡小額貸款公司違規違法處罰進(jìn)行規定。網絡小額貸款公司違反“四嚴禁”規定的，由市、縣（區）金融辦（局）暫停部分或全部業務，情節嚴重的，取消網絡小額貸款公司經(jīng)營資格；違反“四不準”等審慎經(jīng)營規則的，由市、縣（區）金融辦（局）責令限期整改，整改不到位，導緻出現重大風險的，取消網絡小額貸款公司經(jīng)營資格；涉嫌犯罪的,移交公安機關處理。對(duì)網絡小額貸款公司的有關監管信息，通過(guò)企業信用信息公示系統（江西）向(xiàng)社會(huì)公示。

(來源：江西省人民政府金融金融辦公室官網）

第一章　總　則

第一條　爲規範網絡借貸信息中介機構業務活動，保護出借人、借款人、網絡借貸信息中介機構及相關當事(shì)人合法權益，促進(jìn)網絡借貸行業健康發(fā)展，更好(hǎo)滿足中小微企業和個人投融資需求，根據《關于促進(jìn)互聯網金融健康發(fā)展的指導意見》提出的總體要求和監管原則，依據《中華人民共和國(guó)民法通則》、《中華人民共和國(guó)公司法》、《中華人民共和國(guó)合同法》等法律法規，制定本辦法。

第二條　在中國(guó)境内從事(shì)網絡借貸信息中介業務活動，适用本辦法，法律法規另有規定的除外。

本辦法所稱網絡借貸是指個體和個體之間通過(guò)互聯網平台實現的直接借貸。個體包含自然人、法人及其他組織。網絡借貸信息中介機構是指依法設立，專門從事(shì)網絡借貸信息中介業務活動的金融信息中介公司。該類機構以互聯網爲主要渠道(dào)，爲借款人與出借人（即貸款人）實現直接借貸提供信息搜集、信息公布、資信評估、信息交互、借貸撮合等服務。

本辦法所稱地方金融監管部門是指各省級人民政府承擔地方金融監管職責的部門。

第三條　網絡借貸信息中介機構按照依法、誠信、自願、公平的原則爲借款人和出借人提供信息服務，維護出借人與借款人合法權益，不得提供增信服務，不得直接或間接歸集資金，不得非法集資，不得損害國(guó)家利益和社會(huì)公共利益。

借款人與出借人遵循借貸自願、誠實守信、責任自負、風險自擔的原則承擔借貸風險。網絡借貸信息中介機構承擔客觀、真實、全面(miàn)、及時(shí)進(jìn)行信息披露的責任，不承擔借貸違約風險。

第四條　按照《關于促進(jìn)互聯網金融健康發(fā)展的指導意見》中“鼓勵創新、防範風險、趨利避害、健康發(fā)展”的總體要求和“依法監管、适度監管、分類監管、協同監管、創新監管”的監管原則，落實各方管理責任。國(guó)務院銀行業監督管理機構及其派出機構負責制定網絡借貸信息中介機構業務活動監督管理制度，并實施行爲監管。各省級人民政府負責本轄區網絡借貸信息中介機構的機構監管。工業和信息化部負責對(duì)網絡借貸信息中介機構業務活動涉及的電信業務進(jìn)行監管。公安部牽頭負責對(duì)網絡借貸信息中介機構的互聯網服務進(jìn)行安全監管，依法查處違反網絡安全監管的違法違規活動，打擊網絡借貸涉及的金融犯罪及相關犯罪。國(guó)家互聯網信息辦公室負責對(duì)金融信息服務、互聯網信息内容等業務進(jìn)行監管。

第二章　備案管理

第五條　拟開(kāi)展網絡借貸信息中介服務的網絡借貸信息中介機構及其分支機構，應當在領取營業執照後(hòu)，于10個工作日以内攜帶有關材料向(xiàng)工商登記注冊地地方金融監管部門備案登記。

地方金融監管部門負責爲網絡借貸信息中介機構辦理備案登記。地方金融監管部門應當在網絡借貸信息中介機構提交的備案登記材料齊備時(shí)予以受理，并在各省（區、市）規定的時(shí)限内完成(chéng)備案登記手續。備案登記不構成(chéng)對(duì)網絡借貸信息中介機構經(jīng)營能(néng)力、合規程度、資信狀況的認可和評價。

地方金融監管部門有權根據本辦法和相關監管規則對(duì)備案登記後(hòu)的網絡借貸信息中介機構進(jìn)行評估分類，并及時(shí)將(jiāng)備案登記信息及分類結果在官方網站上公示。

網絡借貸信息中介機構完成(chéng)地方金融監管部門備案登記後(hòu)，應當按照通信主管部門的相關規定申請相應的電信業務經(jīng)營許可；未按規定申請電信業務經(jīng)營許可的，不得開(kāi)展網絡借貸信息中介業務。

網絡借貸信息中介機構備案登記、評估分類等具體細則另行制定。

第六條　開(kāi)展網絡借貸信息中介業務的機構，應當在經(jīng)營範圍中實質明确網絡借貸信息中介，法律、行政法規另有規定的除外。

第七條　網絡借貸信息中介機構備案登記事(shì)項發(fā)生變更的，應當在5個工作日以内向(xiàng)工商登記注冊地地方金融監管部門報告并進(jìn)行備案信息變更。

第八條　經(jīng)備案的網絡借貸信息中介機構拟終止網絡借貸信息中介服務的，應當在終止業務前提前至少10個工作日，書面(miàn)告知工商登記注冊地地方金融監管部門，并辦理備案注銷。

經(jīng)備案登記的網絡借貸信息中介機構依法解散或者依法宣告破産的，除依法進(jìn)行清算外，由工商登記注冊地地方金融監管部門注銷其備案。

第三章　業務規則與風險管理

第九條　網絡借貸信息中介機構應當履行下列義務：

（一）依據法律法規及合同約定爲出借人與借款人提供直接借貸信息的采集整理、甄别篩選、網上發(fā)布，以及資信評估、借貸撮合、融資咨詢、在線争議解決等相關服務；

（二）對(duì)出借人與借款人的資格條件、信息的真實性、融資項目的真實性、合法性進(jìn)行必要審核；

（三）采取措施防範欺詐行爲，發(fā)現欺詐行爲或其他損害出借人利益的情形，及時(shí)公告并終止相關網絡借貸活動；

（四）持續開(kāi)展網絡借貸知識普及和風險教育活動，加強信息披露工作，引導出借人以小額分散的方式參與網絡借貸，确保出借人充分知悉借貸風險；

（五）按照法律法規和網絡借貸有關監管規定要求報送相關信息，其中網絡借貸有關債權債務信息要及時(shí)向(xiàng)有關數據統計部門報送并登記；

（六）妥善保管出借人與借款人的資料和交易信息，不得删除、篡改，不得非法買賣、洩露出借人與借款人的基本信息和交易信息；

（七）依法履行客戶身份識别、可疑交易報告、客戶身份資料和交易記錄保存等反洗錢和反恐怖融資義務；

（八）配合相關部門做好(hǎo)防範查處金融違法犯罪相關工作；

（九）按照相關要求做好(hǎo)互聯網信息内容管理、網絡與信息安全相關工作；

（十）國(guó)務院銀行業監督管理機構、工商登記注冊地省級人民政府規定的其他義務。

第十條　網絡借貸信息中介機構不得從事(shì)或者接受委托從事(shì)下列活動：

（一）爲自身或變相爲自身融資；

（二）直接或間接接受、歸集出借人的資金；

（三）直接或變相向(xiàng)出借人提供擔保或者承諾保本保息；

（四）自行或委托、授權第三方在互聯網、固定電話、移動電話等電子渠道(dào)以外的物理場所進(jìn)行宣傳或推介融資項目；

（五）發(fā)放貸款，但法律法規另有規定的除外；

（六）將(jiāng)融資項目的期限進(jìn)行拆分；

（七）自行發(fā)售理财等金融産品募集資金，代銷銀行理财、券商資管、基金、保險或信托産品等金融産品；

（八）開(kāi)展類資産證券化業務或實現以打包資産、證券化資産、信托資産、基金份額等形式的債權轉讓行爲；

（九）除法律法規和網絡借貸有關監管規定允許外，與其他機構投資、代理銷售、經(jīng)紀等業務進(jìn)行任何形式的混合、捆綁、代理；

（十）虛構、誇大融資項目的真實性、收益前景，隐瞞融資項目的瑕疵及風險，以歧義性語言或其他欺騙性手段等進(jìn)行虛假片面(miàn)宣傳或促銷等，捏造、散布虛假信息或不完整信息損害他人商業信譽，誤導出借人或借款人；

（十一）向(xiàng)借款用途爲投資股票、場外配資、期貨合約、結構化産品及其他衍生品等高風險的融資提供信息中介服務；

（十二）從事(shì)股權衆籌等業務；

（十三）法律法規、網絡借貸有關監管規定禁止的其他活動。

第十一條　參與網絡借貸的出借人與借款人應當爲網絡借貸信息中介機構核實的實名注冊用戶。

第十二條　借款人應當履行下列義務：

（一）提供真實、準确、完整的用戶信息及融資信息；

（二）提供在所有網絡借貸信息中介機構未償還(hái)借款信息；

（三）保證融資項目真實、合法，并按照約定用途使用借貸資金，不得用于出借等其他目的；

（四）按照約定向(xiàng)出借人如實報告影響或可能(néng)影響出借人權益的重大信息；

（五）确保自身具有與借款金額相匹配的還(hái)款能(néng)力并按照合同約定還(hái)款；

（六）借貸合同及有關協議約定的其他義務。

第十三條　借款人不得從事(shì)下列行爲：

（一）通過(guò)故意變換身份、虛構融資項目、誇大融資項目收益前景等形式的欺詐借款；

（二）同時(shí)通過(guò)多個網絡借貸信息中介機構，或者通過(guò)變換項目名稱、對(duì)項目内容進(jìn)行非實質性變更等方式，就(jiù)同一融資項目進(jìn)行重複融資；

（三）在網絡借貸信息中介機構以外的公開(kāi)場所發(fā)布同一融資項目的信息；

（四）已發(fā)現網絡借貸信息中介機構提供的服務中含有本辦法第十條所列内容，仍進(jìn)行交易；

（五）法律法規和網絡借貸有關監管規定禁止從事(shì)的其他活動。

第十四條　參與網絡借貸的出借人，應當具備投資風險意識、風險識别能(néng)力、擁有非保本類金融産品投資的經(jīng)曆并熟悉互聯網。

第十五條　參與網絡借貸的出借人應當履行下列義務：

（一）向(xiàng)網絡借貸信息中介機構提供真實、準确、完整的身份等信息；

（二）出借資金爲來源合法的自有資金；

（三）了解融資項目信貸風險，确認具有相應的風險認知和承受能(néng)力；

（四）自行承擔借貸産生的本息損失；

（五）借貸合同及有關協議約定的其他義務。

第十六條　網絡借貸信息中介機構在互聯網、固定電話、移動電話等電子渠道(dào)以外的物理場所隻能(néng)進(jìn)行信用信息采集、核實、貸後(hòu)跟蹤、抵質押管理等風險管理及網絡借貸有關監管規定明确的部分必要經(jīng)營環節。

第十七條　網絡借貸金額應當以小額爲主。網絡借貸信息中介機構應當根據本機構風險管理能(néng)力，控制同一借款人在同一網絡借貸信息中介機構平台及不同網絡借貸信息中介機構平台的借款餘額上限，防範信貸集中風險。

同一自然人在同一網絡借貸信息中介機構平台的借款餘額上限不超過(guò)人民币20萬元；同一法人或其他組織在同一網絡借貸信息中介機構平台的借款餘額上限不超過(guò)人民币100萬元；同一自然人在不同網絡借貸信息中介機構平台借款總餘額不超過(guò)人民币100萬元；同一法人或其他組織在不同網絡借貸信息中介機構平台借款總餘額不超過(guò)人民币500萬元。

第十八條　網絡借貸信息中介機構應當按照國(guó)家網絡安全相關規定和國(guó)家信息安全等級保護制度的要求，開(kāi)展信息系統定級備案和等級測試，具有完善的防火牆、入侵檢測、數據加密以及災難恢複等網絡安全設施和管理制度，建立信息科技管理、科技風險管理和科技審計有關制度，配置充足的資源，采取完善的管理控制措施和技術手段保障信息系統安全穩健運行，保護出借人與借款人的信息安全。

網絡借貸信息中介機構應當記錄并留存借貸雙方上網日志信息，信息交互内容等數據，留存期限爲自借貸合同到期起(qǐ)5年；每兩(liǎng)年至少開(kāi)展一次全面(miàn)的安全評估，接受國(guó)家或行業主管部門的信息安全檢查和審計。

網絡借貸信息中介機構成(chéng)立兩(liǎng)年以内，應當建立或使用與其業務規模相匹配的應用級災備系統設施。

第十九條　網絡借貸信息中介機構應當爲單一融資項目設置募集期，最長(cháng)不超過(guò)20個工作日。

第二十條　借款人支付的本金和利息應當歸出借人所有。網絡借貸信息中介機構應當與出借人、借款人另行約定費用标準和支付方式。

第二十一條　網絡借貸信息中介機構應當加強與金融信用信息基礎數據庫運行機構、征信機構等的業務合作，依法提供、查詢和使用有關金融信用信息。

第二十二條　各方參與網絡借貸信息中介機構業務活動，需要對(duì)出借人與借款人的基本信息和交易信息等使用電子簽名、電子認證時(shí)，應當遵守法律法規的規定，保障數據的真實性、完整性及電子簽名、電子認證的法律效力。

網絡借貸信息中介機構使用第三方數字認證系統，應當對(duì)第三方數字認證機構進(jìn)行定期評估，保證有關認證安全可靠并具有獨立性。

第二十三條　網絡借貸信息中介機構應當采取适當的方法和技術，記錄并妥善保存網絡借貸業務活動數據和資料，做好(hǎo)數據備份。保存期限應當符合法律法規及網絡借貸有關監管規定的要求。借貸合同到期後(hòu)應當至少保存5年。

第二十四條　網絡借貸信息中介機構暫停、終止業務時(shí)應當至少提前10個工作日通過(guò)官方網站等有效渠道(dào)向(xiàng)出借人與借款人公告，并通過(guò)移動電話、固定電話等渠道(dào)通知出借人與借款人。網絡借貸信息中介機構業務暫停或者終止，不影響已經(jīng)簽訂的借貸合同當事(shì)人有關權利義務。

網絡借貸信息中介機構因解散或宣告破産而終止的，應當在解散或破産前，妥善處理已撮合存續的借貸業務，清算事(shì)宜按照有關法律法規的規定辦理。

網絡借貸信息中介機構清算時(shí)，出借人與借款人的資金分别屬于出借人與借款人，不屬于網絡借貸信息中介機構的财産，不列入清算财産。

第四章　出借人與借款人保護

第二十五條　未經(jīng)出借人授權，網絡借貸信息中介機構不得以任何形式代出借人行使決策。

第二十六條　網絡借貸信息中介機構應當向(xiàng)出借人以醒目方式提示網絡借貸風險和禁止性行爲，并經(jīng)出借人确認。

網絡借貸信息中介機構應當對(duì)出借人的年齡、财務狀況、投資經(jīng)驗、風險偏好(hǎo)、風險承受能(néng)力等進(jìn)行盡職評估，不得向(xiàng)未進(jìn)行風險評估的出借人提供交易服務。

網絡借貸信息中介機構應當根據風險評估結果對(duì)出借人實行分級管理，設置可動态調整的出借限額和出借标的限制。

第二十七條　網絡借貸信息中介機構應當加強出借人與借款人信息管理，确保出借人與借款人信息采集、處理及使用的合法性和安全性。

網絡借貸信息中介機構及其資金存管機構、其他各類外包服務機構等應當爲業務開(kāi)展過(guò)程中收集的出借人與借款人信息保密，未經(jīng)出借人與借款人同意，不得將(jiāng)出借人與借款人提供的信息用于所提供服務之外的目的。

在中國(guó)境内收集的出借人與借款人信息的儲存、處理和分析應當在中國(guó)境内進(jìn)行。除法律法規另有規定外，網絡借貸信息中介機構不得向(xiàng)境外提供境内出借人和借款人信息。

第二十八條　網絡借貸信息中介機構應當實行自身資金與出借人和借款人資金的隔離管理，并選擇符合條件的銀行業金融機構作爲出借人與借款人的資金存管機構。

第二十九條　出借人與網絡借貸信息中介機構之間、出借人與借款人之間、借款人與網絡借貸信息中介機構之間等糾紛，可以通過(guò)以下途徑解決：

（一）自行和解；

（二）請求行業自律組織調解；

（三）向(xiàng)仲裁部門申請仲裁；

（四）向(xiàng)人民法院提起(qǐ)訴訟。

第五章　信息披露

第三十條　網絡借貸信息中介機構應當在其官方網站上向(xiàng)出借人充分披露借款人基本信息、融資項目基本信息、風險評估及可能(néng)産生的風險結果、已撮合未到期融資項目資金運用情況等有關信息。

披露内容應符合法律法規關于國(guó)家秘密、商業秘密、個人隐私的有關規定。

第三十一條　網絡借貸信息中介機構應當及時(shí)在其官方網站顯著位置披露本機構所撮合借貸項目等經(jīng)營管理信息。

網絡借貸信息中介機構應當在其官方網站上建立業務活動經(jīng)營管理信息披露專欄，定期以公告形式向(xiàng)公衆披露年度報告、法律法規、網絡借貸有關監管規定。

網絡借貸信息中介機構應當聘請會(huì)計師事(shì)務所定期對(duì)本機構出借人與借款人資金存管、信息披露情況、信息科技基礎設施安全、經(jīng)營合規性等重點環節實施審計，并且應當聘請有資質的信息安全測評認證機構定期對(duì)信息安全實施測評認證，向(xiàng)出借人與借款人等披露審計和測評認證結果。

網絡借貸信息中介機構應當引入律師事(shì)務所、信息系統安全評價等第三方機構，對(duì)網絡信息中介機構合規和信息系統穩健情況進(jìn)行評估。

網絡借貸信息中介機構應當將(jiāng)定期信息披露公告文稿和相關備查文件報送工商登記注冊地地方金融監管部門，并置備于機構住所供社會(huì)公衆查閱。

第三十二條　網絡借貸信息中介機構的董事(shì)、監事(shì)、高級管理人員應當忠實、勤勉地履行職責，保證披露的信息真實、準确、完整、及時(shí)、公平，不得有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。

借款人應當配合網絡借貸信息中介機構及出借人對(duì)融資項目有關信息的調查核實，保證提供的信息真實、準确、完整。

網絡借貸信息披露具體細則另行制定。

第六章　監督管理

第三十三條　國(guó)務院銀行業監督管理機構及其派出機構負責制定統一的規範發(fā)展政策措施和監督管理制度，負責網絡借貸信息中介機構的日常行爲監管，指導和配合地方人民政府做好(hǎo)網絡借貸信息中介機構的機構監管和風險處置工作，建立跨部門跨地區監管協調機制。

各地方金融監管部門具體負責本轄區網絡借貸信息中介機構的機構監管，包括對(duì)本轄區網絡借貸信息中介機構的規範引導、備案管理和風險防範、處置工作。

第三十四條　中國(guó)互聯網金融協會(huì)從事(shì)網絡借貸行業自律管理，并履行下列職責：

（一）制定自律規則、經(jīng)營細則和行業标準并組織實施，教育會(huì)員遵守法律法規和網絡借貸有關監管規定；

（二）依法維護會(huì)員的合法權益，協調會(huì)員關系，組織相關培訓，向(xiàng)會(huì)員提供行業信息、法律咨詢等服務，調解糾紛；

（三）受理有關投訴和舉報，開(kāi)展自律檢查；

（四）成(chéng)立網絡借貸專業委員會(huì)；

（五）法律法規和網絡借貸有關監管規定賦予的其他職責。

第三十五條　借款人、出借人、網絡借貸信息中介機構、資金存管機構、擔保人等應當簽訂資金存管協議，明确各自權利義務和違約責任。

資金存管機構對(duì)出借人與借款人開(kāi)立和使用資金賬戶進(jìn)行管理和監督，并根據合同約定，對(duì)出借人與借款人的資金進(jìn)行存管、劃付、核算和監督。

資金存管機構承擔實名開(kāi)戶和履行合同約定及借貸交易指令表面(miàn)一緻性的形式審核責任，但不承擔融資項目及借貸交易信息真實性的實質審核責任。

資金存管機構應當按照網絡借貸有關監管規定報送數據信息并依法接受相關監督管理。

第三十六條　網絡借貸信息中介機構應當在下列重大事(shì)件發(fā)生後(hòu)，立即采取應急措施并向(xiàng)工商登記注冊地地方金融監管部門報告：

（一）因經(jīng)營不善等原因出現重大經(jīng)營風險；

（二）網絡借貸信息中介機構或其董事(shì)、監事(shì)、高級管理人員發(fā)生重大違法違規行爲；

（三）因商業欺詐行爲被起(qǐ)訴，包括違規擔保、誇大宣傳、虛構隐瞞事(shì)實、發(fā)布虛假信息、簽訂虛假合同、錯誤處置資金等行爲。

地方金融監管部門應當建立網絡借貸行業重大事(shì)件的發(fā)現、報告和處置制度，制定處置預案，及時(shí)、有效地協調處置有關重大事(shì)件。

地方金融監管部門應當及時(shí)將(jiāng)本轄區網絡借貸信息中介機構重大風險及處置情況信息報送省級人民政府、國(guó)務院銀行業監督管理機構和中國(guó)人民銀行。

第三十七條　除本辦法第七條規定的事(shì)項外，網絡借貸信息中介機構發(fā)生下列情形的，應當在5個工作日以内向(xiàng)工商登記注冊地地方金融監管部門報告：

（一）因違規經(jīng)營行爲被查處或被起(qǐ)訴；

（二）董事(shì)、監事(shì)、高級管理人員違反境内外相關法律法規行爲；

（三）國(guó)務院銀行業監督管理機構、地方金融監管部門等要求的其他情形。

第三十八條　網絡借貸信息中介機構應當聘請會(huì)計師事(shì)務所進(jìn)行年度審計，并在上一會(huì)計年度結束之日起(qǐ)4個月内向(xiàng)工商登記注冊地地方金融監管部門報送年度審計報告。

第七章　法律責任

第三十九條　地方金融監管部門存在未依照本辦法規定報告重大風險和處置情況、未依照本辦法規定向(xiàng)國(guó)務院銀行業監督管理機構提供行業統計或行業報告等違反法律法規及本辦法規定情形的，應當對(duì)有關責任人依法給予行政處分；構成(chéng)犯罪的，依法追究刑事(shì)責任。

第四十條　網絡借貸信息中介機構違反法律法規和網絡借貸有關監管規定，有關法律法規有處罰規定的，依照其規定給予處罰；有關法律法規未作處罰規定的，工商登記注冊地地方金融監管部門可以采取監管談話、出具警示函、責令改正、通報批評、將(jiāng)其違法違規和不履行公開(kāi)承諾等情況記入誠信檔案并公布等監管措施，以及給予警告、人民币3萬元以下罰款和依法可以采取的其他處罰措施；構成(chéng)犯罪的，依法追究刑事(shì)責任。

網絡借貸信息中介機構違反法律規定從事(shì)非法集資活動或欺詐的，按照相關法律法規和工作機制處理；構成(chéng)犯罪的，依法追究刑事(shì)責任。

第四十一條　網絡借貸信息中介機構的出借人及借款人違反法律法規和網絡借貸有關監管規定，依照有關規定給予處罰；構成(chéng)犯罪的，依法追究刑事(shì)責任。

第八章　附　則

第四十二條　銀行業金融機構及國(guó)務院銀行業監督管理機構批準設立的其他金融機構和省級人民政府批準設立的融資擔保公司、小額貸款公司等投資設立具有獨立法人資格的網絡借貸信息中介機構，設立辦法另行制定。

第四十三條　中國(guó)互聯網金融協會(huì)網絡借貸專業委員會(huì)按照《關于促進(jìn)互聯網金融健康發(fā)展的指導意見》和協會(huì)章程開(kāi)展自律并接受相關監管部門指導。

第四十四條　本辦法實施前設立的網絡借貸信息中介機構不符合本辦法規定的，除違法犯罪行爲按照本辦法第四十條處理外，由地方金融監管部門要求其整改，整改期不超過(guò)12個月。

第四十五條　省級人民政府可以根據本辦法制定實施細則，并報國(guó)務院銀行業監督管理機構備案。

第四十六條　本辦法解釋權歸國(guó)務院銀行業監督管理機構、工業和信息化部、公安部、國(guó)家互聯網信息辦公室。

第四十七條　本辦法所稱不超過(guò)、以下、以内，包括本數。

來源: 中國(guó)銀行業監督管理委員會(huì)網站

　國(guó)辦發(fā)〔2012〕37号

各省、自治區、直轄市人民政府，國(guó)務院各部委、各直屬機構：

爲貫徹落實《國(guó)務院關于清理整頓各類交易場所切實防範金融風險的決定》（國(guó)發(fā)〔2011〕38号，以下稱國(guó)發(fā)38号文件），進(jìn)一步明确政策界限、措施和工作要求,紮實推進(jìn)清理整頓各類交易場所工作，防範金融風險,維護社會(huì)穩定，經(jīng)國(guó)務院同意，現提出以下意見：

一、全面(miàn)把握清理整頓範圍

遵循規範有序、便利實體經(jīng)濟發(fā)展的原則，準确界定清理整頓範圍，突出重點，增強清理整頓各類交易場所工作的針對(duì)性、有效性。本次清理整頓的範圍包括從事(shì)權益類交易、大宗商品中遠期交易以及其他标準化合約交易的各類交易場所，包括名稱中未使用“交易所”字樣的交易場所，但僅從事(shì)車輛、房地産等實物交易的交易場所除外。其中，權益類交易包括産權、股權、債權、林權、礦權、知識産權、文化藝術品權益及金融資産權益等交易；大宗商品中遠期交易，是指以大宗商品的标準化合約爲交易對(duì)象，采用電子化集中交易方式，允許交易者以對(duì)沖平倉方式了結交易而不以實物交收爲目的或不必交割實物的标準化合約交易；其他标準化合約，包括以有價證券、利率、彙率、指數、碳排放權、排污權等爲标的物的标準化合約。

各類交易場所已設立的分支機構，按照屬地管理原則，由各分支機構所在地省、自治區、直轄市人民政府（以下稱省級人民政府）負責清理整頓。

依法經(jīng)批準設立的證券、期貨交易所，或經(jīng)國(guó)務院金融管理部門批準設立的從事(shì)金融産品交易的交易場所不屬于本次清理整頓範圍。

二、準确适用清理整頓政策界限

違反下列規定之一的交易場所及其分支機構，應予以清理整頓:

（一）不得將(jiāng)任何權益拆分爲均等份額公開(kāi)發(fā)行。任何交易場所利用其服務與設施，將(jiāng)權益拆分爲均等份額後(hòu)發(fā)售給投資者，即屬于“均等份額公開(kāi)發(fā)行”。股份公司股份公開(kāi)發(fā)行适用公司法、證券法相關規定。

（二）不得采取集中交易方式進(jìn)行交易。本意見所稱的“集中交易方式”包括集合競價、連續競價、電子撮合、匿名交易、做市商等交易方式,但協議轉讓、依法進(jìn)行的拍賣不在此列。

（三）不得將(jiāng)權益按照标準化交易單位持續挂牌交易。本意見所稱的“标準化交易單位”是指將(jiāng)股權以外的其他權益設定最小交易單位，并以最小交易單位或其整數倍進(jìn)行交易。

“持續挂牌交易”是指在買入後(hòu)5個交易日内挂牌賣出同一交易品種(zhǒng)或在賣出後(hòu)5個交易日内挂牌買入同一交易品種(zhǒng)。

（四）權益持有人累計不得超過(guò)200人。除法律、行政法規另有規定外，任何權益在其存續期間，無論在發(fā)行還(hái)是轉讓環節，其實際持有人累計不得超過(guò)200人，以信托、委托代理等方式代持的，按實際持有人數計算。

（五）不得以集中交易方式進(jìn)行标準化合約交易。本意見所稱的“标準化合約”包括兩(liǎng)種(zhǒng)情形：一種(zhǒng)是由交易場所統一制定，除價格外其他條款固定，規定在將(jiāng)來某一時(shí)間和地點交割一定數量标的物的合約；另一種(zhǒng)是由交易場所統一制定，規定買方有權在將(jiāng)來某一時(shí)間以特定價格買入或者賣出約定标的物的合約。

（六）未經(jīng)國(guó)務院相關金融管理部門批準，不得設立從事(shì)保險、信貸、黃金等金融産品交易的交易場所，其他任何交易場所也不得從事(shì)保險、信貸、黃金等金融産品交易。

商業銀行、證券公司、期貨公司、保險公司、信托投資公司等金融機構不得爲違反上述規定的交易場所提供承銷、開(kāi)戶、托管、資産劃轉、代理買賣、投資咨詢、保險等服務；已提供服務的金融機構，要按照相關金融管理部門的要求開(kāi)展自查自清，并做好(hǎo)善後(hòu)工作。

三、認真落實清理整頓工作安排

（一）排查甄别。各省級人民政府要按照國(guó)發(fā)38号文件和本意見要求，組織對(duì)本地區各類交易場所的交易品種(zhǒng)、交易方式、投資者人數等是否違反規定，以及風險狀況進(jìn)行認真排 查甄别。對(duì)違反國(guó)發(fā)38号文件規定的交易場所，嚴禁新增交易品種(zhǒng)。

（二）整改規範。各類交易場所對(duì)自身存在問題糾正不及時(shí)、不到位的，有關省級人民政府要按照國(guó)發(fā)38号文件及本意見的要求，落實監管責任，對(duì)問題交易場所采取整改措施。交易規則違反國(guó)發(fā)38号文件規定的，不得繼續交易；已暫停交易的，不得恢複交易，并依據相關政策規定修改交易規則，報本省（區、市）清理整頓工作領導小組批準。交易産品違反國(guó)發(fā)38号文件規定的，要取消違規交易産品并處理好(hǎo)善後(hòu)問題；權益持有人累計超過(guò)200人的，要予以清理。

（三）檢查驗收。各省級人民政府應當組織對(duì)各類交易場所整改規範情況進(jìn)行檢查驗收。重點核查交易場所章程、交易規則、交易品種(zhǒng)、交易方式、投資者适當性、管理制度是否符合國(guó)發(fā)38号文件和本意見的規定,交易信息系統是否符合安全穩定性要求等。

（四）分類處置。各省級人民政府要對(duì)交易場所進(jìn)行分類處置，該關閉的要堅決關閉，該整改的要認真整改，該規範的要切實規範。對(duì)确有必要保留的，要按照國(guó)發(fā)38号文件和本意見的要求履行相應審批程序。對(duì)于拒不整改、無正當理由逾期未完成(chéng)整改的，或繼續從事(shì)違法證券、期貨交易的交易場所，各省級人民政府要依法依規堅決予以關閉或取締。清理整頓過(guò)程中，各省級人民政府要采取有效措施确保投資者資金安全和社會(huì)穩定；對(duì)涉嫌犯罪的，要移送司法機關，依法追究有關人員的法律責任。

各省級人民政府要在清理整頓工作基本完成(chéng)後(hòu)，對(duì)清理整頓工作過(guò)程、政策措施、驗收結果、日常監管和風險處置等情況進(jìn)行全面(miàn)總結，并書面(miàn)報告清理整頓各類交易場所部際聯席會(huì)議（以下簡稱聯席會(huì)議）。

四、嚴格執行交易場所審批政策

（一）把握各類交易場所設立原則。

各省級人民政府應按照“總量控制、合理布局、審慎審批”的原則，統籌規劃各類交易場所的數量規模和區域分布，制定交易場所品種(zhǒng)結構規劃和審查标準，審慎批準設立交易場所，使交易場所的設立與監管能(néng)力及實體經(jīng)濟發(fā)展水平相協調。

（二）嚴格規範交易場所設立審批。

1.凡新設交易所的，除經(jīng)國(guó)務院或國(guó)務院金融管理部門批準的以外，必須報省級人民政府批準；省級人民政府批準前，應取得聯席會(huì)議的書面(miàn)反饋意見。

2.清理整頓前已設立運營的交易所，應當按照下列情形分别處理：

一是省級人民政府批準設立的交易所,确有必要保留,且未違反國(guó)發(fā)38号文件和本意見規定的，應經(jīng)省級人民政府确認；違反國(guó)發(fā)38号文件和本意見規定的，應予清理整頓并經(jīng)省級人民政府組織檢查驗收，驗收通過(guò)後(hòu)方可繼續運營。各省級人民政府應當將(jiāng)上述兩(liǎng)類交易所名單分别報聯席會(huì)議備案。

二是未經(jīng)省級人民政府批準設立的交易所，清理整頓并驗收通過(guò)後(hòu)，拟繼續保留的，應按照新設交易場所的要求履行相關審批程序。省級人民政府批準前，應取得聯席會(huì)議的書面(miàn)反饋意見。

三是曆史形成(chéng)的從事(shì)車輛、房地産等實物交易的交易所，未從事(shì)違反國(guó)發(fā)38号文件和本意見規定，名稱中拟繼續使用“交易所”字樣的，由省級人民政府根據實際情況處理，并將(jiāng)交易所名單報聯席會(huì)議備案。

3.從事(shì)權益類交易、大宗商品中遠期交易以及其他标準化合約交易的交易場所，原則上不得設立分支機構開(kāi)展經(jīng)營活動。确有必要設立的，應當分别經(jīng)該交易場所所在地省級人民政府及拟設分支機構所在地省級人民政府批準，并按照屬地監管原則，由相應省級人民政府負責監管。凡未經(jīng)省級人民政府批準已設立運營的經(jīng)營性分支機構，要按照上述要求履行審批程序。違反上述規定的，各地工商行政管理部門不得爲分支機構辦理工商登記，并按照工商管理相關規定進(jìn)行處理。

名稱中未使用“交易所”字樣的各類交易場所的監管辦法，由各省級人民政府制定。

五、切實貫徹清理整頓工作要求

（一）統一政策标準。各省級人民政府在開(kāi)展清理整頓工作中，要嚴格按照國(guó)務院、聯席會(huì)議及有關部門的要求，統一政策标準，準确把握政策界限。實際執行中遇到疑難問題或對(duì)相關政策把握不準的，要及時(shí)上報聯席會(huì)議。

（二）防範化解風險。各省級人民政府在清理整頓工作中，要制定完善風險處置預案，認真排查矛盾糾紛和風險隐患，及時(shí)掌握市場動向(xiàng)，做好(hǎo)信訪投訴受理和處置工作。要加強與司法機關的協調配合，嚴肅查處挪用客戶資金、詐騙等涉嫌違法犯罪行爲，妥善處置突發(fā)事(shì)件，維護投資者合法權益，防範和化解金融風險，維護社會(huì)穩定。

（三）落實監管責任。各省級人民政府要制定本地區各類交易場所監管制度，明确各類交易場所監管機構和職能(néng)，加強日常監管，建立長(cháng)效機制，持續做好(hǎo)各類交易場所統計監測、違規處理、風險處置等工作。相關省級人民政府要加強溝通配合和信息共享。聯席會(huì)議成(chéng)員單位和國(guó)務院相關部門要做好(hǎo)監督檢查和指導工作。

按照清理整頓各類交易場所部際聯席會(huì)議（以下簡稱聯席會(huì)議）統一部署，各省（區、市）人民政府于2015年7至9月組織有關部門開(kāi)展了各類交易場所現場檢查。檢查發(fā)現，經(jīng)過(guò)清理整頓，多數交易場所能(néng)夠依法合規經(jīng)營，發(fā)揮服務實體經(jīng)濟的功能(néng)作用，但一些商品類交易場所存在違規行爲死灰複燃問題，其中貴金屬類交易場所（包括專營和兼營貴金屬交易的場所）違規情形尤爲嚴重。2015年以來，針對(duì)貴金屬等大宗商品類交易場所的信訪投訴劇增，反映出貴金屬類交易場所的整改規範進(jìn)展遲緩。

爲有效遏制貴金屬類交易場所違規行爲，防範金融風險，維護社會(huì)穩定，聯席會(huì)議有關成(chéng)員單位和相關部門商定，聯合開(kāi)展貴金屬類交易場所專項整治工作。專項整治的具體措施與職責分工如下：

一、指導和督促媒體加強自我管理，履行社會(huì)責任，維護社會(huì)公信力，不爲違法違規交易行爲提供任何信息服務。切實加強輿論引導，營造良好(hǎo)氛圍環境。（中央宣傳部）

二、協調從事(shì)廣告聯盟業務的互聯網企業以及主要網站、論壇停止爲貴金屬類交易場所及其會(huì)員、代理商、居間商進(jìn)行廣告宣傳、業務推廣、行情發(fā)布、信息發(fā)布。督導各網絡媒體加強審發(fā)環節管理，不與未取得證券期貨業務資格的機構開(kāi)展涉及證券期貨活動的商業合作，不爲其提供證券期貨業務類廣告宣傳、信息發(fā)布等服務。協調提供搜索服務和即時(shí)通信、社交網絡工具的互聯網企業，在社會(huì)公衆搜索、使用某些敏感詞時(shí)，向(xiàng)其提示風險。（國(guó)家網信辦）

三、叫(jiào)停除國(guó)務院或國(guó)務院金融管理部門批準設立的交易場所、依法設立的商業銀行等金融機構以及專門從事(shì)貴金屬經(jīng)營的實體店以外的各類交易平台通過(guò)電視台、電台、報紙、期刊等媒體進(jìn)行的貴金屬廣告宣傳、行情發(fā)布等推廣活動，包括交易平台會(huì)員、代理商、居間商的貴金屬宣傳推廣活動。（新聞出版廣電總局）

四、加強廣告監管，依法打擊違法違規貴金屬交易廣告，加大違法廣告曝光力度，淨化廣告市場。（工商總局）

五、督促鄭大信息技術有限公司、北京金網安泰信息技術有限公司、北京時(shí)力科技有限公司、杭州高達軟件系統有限公司、恒生電子股份有限公司等企業所在地軟件産業主管部門采取約談等方式，要求上述公司認真清理自查已有交易軟件産品，對(duì)不符合國(guó)發(fā)[2011]38号、國(guó)辦發(fā)[2012]37号文件規定的，堅決從快予以整改完善。要求交易軟件提供商進(jìn)一步加強自律，對(duì)違反規定的有關企業依法予以處理。（工業和信息化部）

六、督促銀行等金融機構、第三方支付機構落實國(guó)發(fā)[2011]38号、國(guó)辦發(fā)[2012]37号文件要求，不爲違規交易場所提供開(kāi)戶、托管、資金劃轉、代理買賣、支付清算、投資咨詢等服務。（人民銀行、銀監會(huì)）

七、部署查處一批貴金屬類交易場所涉嫌經(jīng)濟犯罪案件。嚴厲打擊利用互聯網等渠道(dào)進(jìn)行非法經(jīng)營、詐騙等嚴重擾亂市場秩序、破壞社會(huì)穩定的違法犯罪活動，依法嚴懲違法犯罪分子，并适時(shí)曝光典型案例。（公安部）

八、指導各地商務主管部門加強對(duì)白銀等貴金屬（黃金除外）現貨市場的行業管理，要求貴金屬類交易場所回歸現貨市場。貫徹落實《商品現貨市場交易特别規定（試行）》，做好(hǎo)全國(guó)商品現貨市場的規劃、信息、統計等行業管理工作，引導商品現貨市場規範發(fā)展。（商務部）

九、在牽頭拟訂或審查全國(guó)或區域性改革方案、發(fā)展規劃時(shí)，充分關注清理整頓有關政策，有關表述要與國(guó)辦發(fā)[2012]37号文件關于設立交易場所應當“統籌規劃、合理布局、審慎審批”的要求相一緻，指導各地盡量依托現有交易平台開(kāi)展相關業務。（發(fā)展改革委）

十、配合有關部門研究推進(jìn)證券期貨交易場所以外的其他交易場所監管立法工作，規範有關權益和商品交易活動，明确違法違規行爲的法律責任等事(shì)項，逐步健全交易場所監管法規體系。（法制辦）

十一、做好(hǎo)聯席會(huì)議辦公室各項日常工作，與各單位積極溝通協調，推動專項整治工作有序進(jìn)行。同時(shí)，督促各地政府落實地管理責任，完善長(cháng)效管理機制，促進(jìn)各類交易場所規範健康發(fā)展。（證監會(huì)）

商務部、中國(guó)人民銀行、證券監督管理委員會(huì)令

2013第3号

《商品現貨市場交易特别規定（試行）》已經(jīng)2013年8月15日商務部第7次部務會(huì)議審議通過(guò)，并經(jīng)中國(guó)人民銀行、證監會(huì)同意，現予發(fā)布，自2014年1月1日起(qǐ)施行。

部長(cháng)　高虎城

行長(cháng)　周小川

主席　肖　鋼

2013年11月8日

商品現貨市場交易特别規定（試行）

第一章　總　則

第一條 爲規範商品現貨市場交易活動，維護市場秩序，防範市場風險，保護交易各方的合法權益，促進(jìn)商品現貨市場健康發(fā)展，加快推行現代流通方式，根據國(guó)家有關法律法規以及《國(guó)務院關于清理整頓各類交易場所切實防範金融風險的決定》（國(guó)發(fā)〔2011〕38号），制定本規定。

　　第二條 中華人民共和國(guó)境内的商品現貨市場交易活動，應當遵守本規定。國(guó)家另有規定的，依照其規定。

　　第三條 本規定所稱商品現貨市場，是指依法設立的，由買賣雙方進(jìn)行公開(kāi)的、經(jīng)常性的或定期性的商品現貨交易活動，具有信息、物流等配套服務功能(néng)的場所或互聯網交易平台。

　　本規定所稱商品現貨市場經(jīng)營者（以下簡稱市場經(jīng)營者），是指依法設立商品現貨市場，制定市場相關業務規則和規章制度，并爲商品現貨交易活動提供場所及相關配套服務的法人、其他經(jīng)濟組織和個人。

　　第四條 從事(shì)商品現貨市場交易活動，應當遵循公開(kāi)、公平、公正和誠實信用的原則。

　　第五條 商務部負責全國(guó)商品現貨市場的規劃、信息、統計等行業管理工作，促進(jìn)商品現貨市場健康發(fā)展。

　　中國(guó)人民銀行依據職責負責商品現貨市場交易涉及的金融監管以及非金融機構支付業務的監管工作。

　　第六條 商品現貨市場行業協會(huì)應當制定行業規範和行業标準，加強行業自律，組織業務培訓，建立高管誠信檔案，受理投訴和調解糾紛等。

第二章　交易對(duì)象和交易方式

第七條 商品現貨市場交易對(duì)象包括：

　　（一）實物商品；

　　（二）以實物商品爲标的的倉單、可轉讓提單等提貨憑證；

　　（三）省級人民政府依法規定的其他交易對(duì)象。

　　第八條 商品現貨市場交易的實物商品，應當執行國(guó)家有關質量擔保責任的法律法規，并符合現行有效的質量标準。

　　第九條 商品現貨市場交易可以采用下列方式：

　　（一）協議交易；

　　（二）單向(xiàng)競價交易；

　　（三）省級人民政府依法規定的其他交易方式。

　　本規定所稱協議交易，是指買賣雙方以實物商品交收爲目的，采用協商等方式達成(chéng)一緻，約定立即交收或者在一定期限内交收的交易方式。

　　本規定所稱單向(xiàng)競價交易，是指一個買方（賣方）向(xiàng)市場提出申請，市場預先公告交易對(duì)象，多個賣方（買方）按照規定加價或者減價，在約定交易時(shí)間内達成(chéng)一緻并成(chéng)交的交易方式。

　　第十條 市場經(jīng)營者不得開(kāi)展法律法規以及《國(guó)務院關于清理整頓各類交易場所切實防範金融風險的決定》禁止的交易活動，不得以集中交易方式進(jìn)行标準化合約交易。

　　現貨合同的轉讓、變更，應當按照法律法規的相關規定辦理。

第三章　商品現貨市場經(jīng)營規範

第十一條 市場經(jīng)營者應當履行下列職責：

　　（一）提供交易的場所、設施及相關服務；

　　（二）按照本規定确定的交易方式和交易對(duì)象，建立健全交易、交收、結算、倉儲、信息發(fā)布、風險控制、市場管理等業務規則與各項規章制度；

　　（三）法律法規規定的其他職責。

　　第十二條 市場經(jīng)營者應當公開(kāi)業務規則和規章制度。制定、修改和變更業務規則和規章制度，應當在合理時(shí)間内提前公示。

　　第十三條 商品現貨市場應當制定應急預案。出現異常情況時(shí)，應當及時(shí)采取有效措施，防止出現市場風險。

　　第十四條 市場經(jīng)營者應當采取合同約束、系統控制、強化内部管理等措施，加強資金管理力度。

　　市場經(jīng)營者不得以任何形式侵占或挪用交易者的資金。

　　第十五條 鼓勵商品現貨市場創新流通方式，降低交易成(chéng)本；建設節能(néng)環保、綠色低碳市場。

　　第十六條 鼓勵商品現貨市場采用現代信息化技術，建立互聯網交易平台，開(kāi)展電子商務。

　　第十七條 市場經(jīng)營者應當建立完善商品信息發(fā)布制度，公布交易商品的名稱、數量、質量、規格、産地等相關信息，保證信息的真實、準确，不得發(fā)布虛假信息。

　　第十八條 采用現代信息化技術開(kāi)展交易活動的，市場經(jīng)營者應當實時(shí)記錄商品倉儲、交易、交收、結算、支付等相關信息，采取措施保證相關信息的完整和安全，并保存五年以上。

　　第十九條 市場經(jīng)營者不得擅自篡改、銷毀相關信息和資料。

第四章　監督管理

第二十條 縣級以上人民政府商務主管部門負責本行政區域内的商品現貨市場的行業管理，并按照要求及時(shí)報送行業發(fā)展規劃和其他具體措施。

　　中國(guó)人民銀行分支機構依據職責負責轄區内商品現貨市場交易涉及的金融機構和支付機構的監督管理工作。

　　國(guó)務院期貨監督管理機構派出機構負責商品現貨市場非法期貨交易活動的認定等工作。

　　第二十一條 市場經(jīng)營者應當根據相關部門的要求報送有關經(jīng)營信息與資料。

　　第二十二條 縣級以上人民政府商務主管部門應當根據本地實際情況，建立完善各項工作制度。必要時(shí)應及時(shí)將(jiāng)有關情況報告上級商務主管部門和本級人民政府。

第五章　法律責任

第二十三條 市場經(jīng)營者違反第十一條、第十二條、第十三條、第十四條、第十七條、第十八條、第十九條、第二十一條規定，由縣級以上商務主管部門會(huì)同有關部門責令改正。逾期不改的，處一萬元以上三萬元以下罰款。

　　第二十四條 市場經(jīng)營者違反第八條、第十條規定和《期貨交易管理條例》的，依法予以處理。

　　第二十五條 有關行政管理部門工作人員在市場監督管理工作中，玩忽職守、濫用職權、徇私舞弊的，依法給予行政處分；構成(chéng)犯罪的，依法追究刑事(shì)責任。

第六章　附　則

第二十六條 本規定自2014年1月1日起(qǐ)施行。

國(guó)發(fā)[2011]38号

各省、自治區、直轄市人民政府，國(guó)務院各部位，各直屬機構：

近年來，一些地區爲推進(jìn)權益（如股權、産權等）和商品市場發(fā)展，陸續批準設立了一些從事(shì)産權交易、文化藝術品交易和大宗商品中遠期交易等各種(zhǒng)類型的交易場所（以下簡稱交易場所）。由于缺乏規範管理，在交易場所設立和交易活動中違法違規問題日益突出，風險不斷暴露，引起(qǐ)了社會(huì)廣泛關注。爲防範金融風險，規範市場秩序，維護社會(huì)穩定，現作出如下決定：

一、高度重視各類交易場所違法交易活動蘊藏的風險

交易場所是爲所有市場參與者提供平等、透明交易機會(huì)，進(jìn)行有序交易的平台，具有較強的社會(huì)性和公開(kāi)性，需要依法規範管理，确保安全運行。其中，證券和期貨交易更是具有特殊的金融屬性和風險屬性，直接關系到經(jīng)濟金融安全和社會(huì)穩定，必須在經(jīng)批準的特定交易場所、遵循嚴格的管理制度規範進(jìn)行。目前，一些交易場所未經(jīng)批準違法開(kāi)展證券期貨交易活動；有的交易場所管理不規範，存在嚴重投機和價格操縱行爲；個别交易場所股東直接參與買賣，甚至發(fā)生管理人員侵吞客戶資金、經(jīng)營者卷款逃跑等問題。這(zhè)些問題如發(fā)展蔓延下去，極易引發(fā)系統性、區域性金融風險，甚至影響社會(huì)穩定，必須及早采取措施堅決予以糾正。

各地人民政府和國(guó)務院有關部門要統一認識，高度重視各類交易場所存在的違法違規問題，從維護市場秩序和社會(huì)穩定的大局出發(fā)，切實做好(hǎo)清理整頓各類交易場所和規範市場秩序的各項工作。各類交易市場所要建立健全規章制度，嚴格遵守信息披露、公平交易和風險管理等各項規定，建立與風險承受能(néng)力、投資知識和經(jīng)驗相适應的投資者管理制度，提高投資者風險意識和辨别能(néng)力，切實保護投資者合法權益。

二、建立分工明确、密切協作的工作機制

爲加強對(duì)清理整頓交易場所和規範市場秩序工作的組織領導，形成(chéng)既有分工又相互配合的監管機制，建立由證監會(huì)牽頭，有關部門參加的“清理整頓各類交易場所部際聯席會(huì)議”（以下簡稱聯席會(huì)議）制度。聯席會(huì)議的主要任務是，統籌協調有關部門和省級人民政府清理整頓違法證券期貨交易工作，督導建立對(duì)各類交易場所和交易産品的規範管理制度，完成(chéng)國(guó)務院交辦的其他事(shì)項。聯席會(huì)議日常辦事(shì)機構設在證監會(huì)。

聯席會(huì)議不代替國(guó)務院有關部門和省級人民政府的監管職責。對(duì)經(jīng)國(guó)務院或國(guó)務院金融管理部門批準設立從事(shì)金融産品交易的交易場所，由國(guó)務院金融管理部門負責日常監管。其他交易場所均由省級人民政府按照屬地管理原則負責監管，并切實做好(hǎo)統計監測、違規處理和風險處置工作。聯席會(huì)議及相關部門和省級人民政府要及時(shí)溝通境況，加強協調配合，齊心協力做好(hǎo)各類交易場所清理整頓和規範工作。

三、健全管理制度，嚴格管理程序

自本決定下發(fā)之日起(qǐ)，除依法設立的證券交易所或國(guó)務院批準的從事(shì)金融産品交易的交易場所外，任何交易場所均不得將(jiāng)任何權益拆分爲均等份額公開(kāi)發(fā)行，不得采取集中競價、做市商等集中交易方式進(jìn)行交易；不得將(jiāng)權益按照标準化交易單位持續挂牌交易，任何投資者買入後(hòu)賣出或賣出後(hòu)買入同一交易品種(zhǒng)的時(shí)間間隔不得少于5個交易日（T+5）；除法律、行政法規另有規定外，權益持有人累計不得超過(guò)200人。

除依法經(jīng)國(guó)務院或國(guó)務院期貨監管機構批準設立從事(shì)期貨交易的交易場所外，任何單位一律不得以集中競價、電子撮合、匿名交易、做市

爲規範交易場所名稱，凡使用“交易所”字樣的交易場所，除經(jīng)過(guò)國(guó)務院或國(guó)務院金融管理部門批準的外，必須報省級人民政府批準；省級人民政府批準前，應征求聯席會(huì)議意見。未按上述規定批準設立或違反上述規定在名稱中使用“交易所”字樣的交易場所，工商部門不得爲其辦理工商登記。

四、穩妥推進(jìn)清理整頓工作商等集中交易方式進(jìn)行标準化合約交易。

從事(shì)保險、信貸、黃金等金融産品交易的交易場所，必須經(jīng)國(guó)務院相關金融管理部門批準設立。

各省級人民政府要立即成(chéng)立領導小組，建立工作機制，根據法律、行政法規和本決定的要求，按照屬地管理原則，對(duì)本地區各類交易場所，進(jìn)行一次集中清理整頓，其中重點是堅決糾正違法證券期貨交易活動，并采取有效措施确保投資者資金安全和社會(huì)穩定。對(duì)從事(shì)違法證券期貨交易活動的交易場所，嚴禁以任何方式擴大業務範圍，嚴禁新增交易品種(zhǒng)，嚴禁新增投資者，并限期取消或結束交易活動；未經(jīng)批準在交易場所名稱中使用“交易所”字樣的交易場所，應限期清理規範。清理整頓期間，不得設立新的開(kāi)展标準化産品或合約交易的交易場所。各省級人民政府要盡快制定清理整頓工作方案，于2011年12月底前報國(guó)務院備案。

聯席會(huì)議要切實負起(qǐ)責任，加強組織指導和督促檢查，切實推動清理整頓工作有效、有序開(kāi)展。商務部要在聯席會(huì)議工作機制下，負責對(duì)大宗商品中遠期交易市場清理整頓工作的監督，檢查和指導，抓緊制定大宗商品交易市場管理辦法，确保大宗商品中遠期交易市場有序回歸期貨市場。聯席會(huì)議有關部門要按照責任分工、加強溝通、相互配合、相互扶持，盡職盡責做好(hǎo)工作。金融機構不得爲違法證券期貨市場活動提供承銷、開(kāi)戶、托管、資金劃轉、代理買賣、投資咨詢、保險等服務。已提供服務的金融機構，要及時(shí)開(kāi)展自查自清，做好(hǎo)善後(hòu)工作。